Tecnico dell'intermediazione assicurativa
Descrizione
E' detto anche intermediario di assicurazioni ed è un lavoratore autonomo, un libero professionista che opera come mediatore - per contratti di copertura di rischi - tra il cliente e le compagnie di assicurazione. Rappresenta i propri clienti presso gli assicuratori e tratta per conto loro le condizioni, la gestione e la manutenzione di una polizza assicurativa. Deve saper offrire al cliente un servizio "personalizzato" di consulenza nel settore assicurativo, ovvero ricercare soluzioni in funzione delle sue specifiche esigenze.
ADA associate alla qualificazione
ADA.13.02.25Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita
Competenze
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti
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Conoscenze
- Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientela al fine di prevedere i bisogni emergenti in termini di servizi e prodotti assicurativi
- Tecniche e procedure di vendita di prodotti e servizi al fine di migliorare il proprio portafoglio commesse
- Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio con il cliente in funzione dell'analisi personalizzata delle esigenze e di ottimizzare i tempi relazionali
- Tecniche e procedure di inserimento dati anche con il supporto informatico
- Tecniche e procedure di ascolto attivo nell'ottica di una comprensione dei bisogni del cliente
- Tecniche di marketing in funzione dell'analisi e pianificazione del mercato di riferimento
- Tecniche di comunicazione dei prodotti e dei servizi assicurativi al fine di promuovere lo sviluppo della clientela
Abilità
- Redigere una offerta commerciale di promozione della propria attività professionale
- Realizzare un mailing commerciale utilizzando diversi canali (posta ordinaria, posta elettronica, contatti personali ecc.)
- Organizzare un archivio contatti in funzione di uno sviluppo e una fidelizzazione della clientela
- Istituire una relazione di fiducia con il cliente in funzione del mantenimento nel tempo dell'esclusività del rapporto assicurativo
- Contattare il cliente potenziale al fine di promuovere i propri servizi
Valutazione delle richieste del cliente e del tipo di rischio da assicurare
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Conoscenze
- Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio per una corretta relazione con il cliente
- Tecniche e procedure di ascolto attivo al fine di acquisire informazioni utili
- Tecniche di comunicazione e di vendita al fine di promuovere lo sviluppo della clientela
- Normativa sulla privacy al fine di garantire una corretta gestione delle informazioni acquisite dai clienti
- Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientela al fine di individuare la soluzione ottimale alla richiesta presentata
- Elementi di diritto commerciale per la corretta stipula e gestione dei contratti di assicurazione
Abilità
- Fornire una prima informazione su servizi e prodotti assicurativi specifici in rispondenza alle esigenze del cliente da un lato e in linea con le offerte delle compagnie di assicurazione dall'altro
- Ascoltare il cliente al fine di rilevarne le richieste implicite ed esplicite
- Analizzare le esigenze e i bisogni per proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi assicurativi
- Analizzare il tipo di rischio da assicurare al fine di impostare correttamente la soluzione da proporre prendendo visione del bene da assicurare
Analisi del mercato assicurativo e individuazione delle soluzioni idonee
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Conoscenze
- Tecniche e procedure di svolgimento dei processi di analisi e valutazione dei punti di forza e dei punti di debolezza di un prodotto assicurativo al fine di rispondere alle specifiche esigenze del cliente
- Tecniche e procedure di ricerca anche con il supporto informatico al fine di ottenere il massimo numero di informazioni e aggiornamenti nel settore del mercato assicurativo
- Inglese di base al fine di comprendere le principali evoluzioni, tendenze e novità di prodotti assicurativi sui mercati esteri
- Caratteristiche salienti dei prodotti e servizi assicurativi presenti sul mercato nazionale ed estero al fine di proporre un ventaglio di soluzioni congrue alle esigenze specifiche
Abilità
- Realizzare una corretta ricerca di mercato in tempi brevi e finalizzata alla reale soddisfazione delle esigenze del cliente
- Mantenere relazioni di collaborazione non dipendente con le diverse agenzie di assicurazione
- Individuare un pacchetto di soluzioni, in termini di prodotti e compagnie assicurative, rispondenti alle reali esigenze del cliente
Proposta della soluzione assicurativa e definizione delle specifiche contrattuali
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Conoscenze
- Elementi di diritto commerciale e privato per la corretta stipula dei contratti di assicurazione
- Elementi di tecnica amministrativa per una corretta esecuzione delle procedure contrattuali
- Normativa sulla privacy per un corretto svolgimento della stipula dei contratti
- Inglese di base al fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
- Tecniche e procedure di stipula e gestione dei contratti di assicurazione
- Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per una corretta interpretazione delle esigenze del cliente
Abilità
- Comunicare in modo chiaro e trasparente al cliente contenuti e modalità di esecuzione del contratto al fine di stabilire con esso un rapporto di fiducia (adempimenti contrattuali del cliente nei confronti della compagnia di assicurazione)
- Supportare il cliente nella scelta della soluzione più appropriata alle sue esigenze e più conveniente da un punto di vista economico
- Presentare al cliente il pacchetto di soluzioni di prodotti assicurativi individuati in risposta alla richiesta, presentandone punti di forza e debolezza
- Definire gli elementi essenziali relativi alla stipula del contratto di assicurazione (modalità di pagamento, massimali, date di scadenza del contratto ecc.)
Presa in carico delle polizze assicurative
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Conoscenze
- Elementi di diritto commerciale per la corretta gestione dei contratti di assicurazione
- Procedure per il trattamento di richieste di aiuto al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze del cliente
- Teorie e tecniche di problem solving al fine di trovare soluzioni ai problemi dei clienti in tempi brevi
- Teorie e tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo delle richieste del cliente al fine di rilevarne le problematiche e le richieste
Abilità
- Manutenere la pratica che lo riguarda, sia in merito a quelle già in essere che in merito a quelle stipulate specificamente con l'intermediazione del broker, fornendo assistenza in merito a scadenze, modalità di pagamento ecc.
- Gestire in modo fiduciario la relazione con la compagnia di assicurazione con la quale il cliente ha il contratto
- Gestire in modo fiduciario il rapporto con il cliente
- Garantire la costante informazione del cliente ai fini della trasparenza del rapporto contrattuale con esso instaurato
- Curare gli interessi del cliente al fine di garantirne la fidelizzazione e soddisfazione
Assistenza nella liquidazione dei danni
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Conoscenze
- Caratteristiche salienti del contratto assicurativo stipulato dal cliente al fine di gestire la pratica correttamente
- Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
- Teorie e tecniche di comunicazione e di ascolto attivo al fine di rilevare esigenze e richieste del cliente
- Procedure per il trattamento di richieste di aiuto al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
- Teorie e tecniche di problem solving al fine di risolvere con efficacia i problemi del cliente
Abilità
- Consultare le pratiche e la posizione del cliente con l'ausilio del supporto informatico al fine di acquisire informazioni utili per la strutturazione della richiesta di risarcimento
- Analizzare il danno rilevato al fine di impostarne adeguatamente la denuncia alla compagnia di assicurazione
- Valutare in accordo con il cliente, la strategia da adottare in caso di mancato indennizzo da parte della compagnia di assicurazione
- Tenere i rapporti con la compagnia di assicurazione per verificare il rispetto da parte di quest'ultima dei termini del contratto stipulato con il cliente
- Realizzare tutte le pratiche necessarie ad attivare ed inoltrare la pratica di richiesta di indennizzo all'ufficio sinistri della compagnia di assicurazione
- Gestire la proposta di liquidazione acquisendola dall'ufficio sinistri della compagnia di assicurazione e passandola dunque al cliente
- Fornire una prima assistenza al cliente prospettando le modalità, i contenuti e i tempi relativi alla richiesta da inoltrare alla compagnia assicurativa
