Tecnico della consulenza e vendita dei prodotti/servizi bancari

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Calabria

Competenze

Vendita di prodotti/servizi della banca
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Caratteristiche socio-economiche del territorio di riferimento nell'ottica di un servizio di consulenza centrato sulla specifica realtà socio-economica locale
  • Contabilità e tecnica bancaria per un corretto svolgimento delle procedure relative alle operazioni richieste dalla clientela (come l'apertura di conti correnti, rilascio di bancomat e carte di credito, acquisto titoli, ecc.)
  • Software specifici e sistemi operativi e informativi per un corretto svolgimento delle procedure relative alle operazioni richieste dalla clientela (come l'apertura di conti correnti, rilascio di bancomat e carte di credito, acquisto titoli, ecc.)
  • Normativa sui rischi giuridici relativi alla contrattualistica per un corretto svolgimento dell'apertura dei rapporti con la clientela
  • Internet e intranet aziendale per la comunicazione interna ed esterna e lo scambio di informazioni
  • Teorie e tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • Tecniche di controllo pregiudizievole sul cliente al fine di svolgere il processo di consulenza in un'ottica di sicurezza
Abilità
  • Analizzare le esigenze del cliente per una corretta proposta di prodotto/servizio
  • Accogliere il cliente nell'ottica di attenzione e ascolto delle sue esigenze
  • Effettuare i controlli pregiudiziali necessari per l'accensione di un rapporto fra il cliente e la banca anche attraverso l'acquisizione documentale
  • Rinviare la documentazione al diretto superiore per una valutazione di fattibilità dell'operazione di erogazione del servizio bancario e per le operazioni per cui non ha responsabilità diretta
  • Promuovere presso il cliente il pacchetto dei prodotti e servizi della banca in linea con gli obiettivi strategici della banca
  • Gestire la stipula di un contratto con il cliente in linea con gli standard della banca
  • Fornire una valutazione di fattibilità dell'operazione di erogazione del servizio bancario per le operazioni per cui ha responsabilità diretta (es. per apertura conti correnti, acquisto di titoli)
Analisi e gestione delle problematiche della clientela
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Caratteristiche socio-economiche del territorio di riferimento per una risposta di tipo contestualizzato alle richieste del cliente
  • Software specifici e sistemi operativi e informativi applicabili alle procedure relative alle operazioni richieste dalla clientela (es. apertura di conti correnti, rilascio di carte di credito, acquisto titoli, ecc.)
  • Tecniche di negoziazione per affrontare la problematica del cliente coinvolgendolo nel processo di risoluzione
  • Tecniche di problem solving per la risoluzione delle criticità presentate (relative ai conti correnti dei clienti, all'acquisto di titoli ecc.)
  • Tecnica bancaria applicabile alle procedure relative alle operazioni svolte (es. rilascio di carta di credito, elaborazione di bonifici bancari ecc.)
  • Teorie e tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
Abilità
  • Fornire soluzioni efficaci ai problemi del cliente fornendo un'assistenza costante
  • Consultare le pratiche e la posizione del cliente con l'ausilio del supporto informatico
  • Analizzare la problematica evidenziata (anche telefonicamente), nell'ottica di una fidelizzazione del cliente
  • Accogliere il cliente nell'ottica di un ascolto personalizzato
Concessione di finanziamenti/mutui
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Software specifici e sistemi operativi e informativi applicabili alle procedure relative alle operazioni richieste dalla clientela (ad esempio inserimento dati del cliente per istruire la richiesta del mutuo/finanziamento)
  • Modelli e format per la stipula dei contratti in linea con gli standard aziendali
  • Contabilità e tecnica bancaria ai fini del corretto svolgimento delle precedure
  • Teorie e tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • Tecniche di valutazione del rischio attraverso software specifici
Abilità
  • Rinviare la pratica di richiesta all'organo deliberante per effettuare la stipula del contratto di mutuo
  • Istruire la pratica di richiesta predisponendo i relativi documenti
  • Gestire un colloquio di richiesta di finanziamento/mutuo con il cliente in funzione di un'analisi del bisogno
  • Fornire una prima stima al cliente della fattibilità della concessione del finanziamento
  • Fornire una consulenza e assistenza costante al cliente rispetto al mutuo/finanziamento concesso
  • Effettuare una valutazione del rischio del finanziamento attraverso una valutazione della capacità reddituale del cliente, una valutazione del valore dell'immobile e una valutazione della solvibilità del cliente
Monitoraggio del pacchetto clienti assegnato
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Contabilità e tecnica bancaria ai fini dello svolgimento delle procedure di monitoraggio della situazione economico/finanziaria dei clienti
  • Format e standard per elaborare report/documentazione in funzione di un monitoraggio periodico
  • Contrattualistica ai fini di una corretta impostazione delle pratiche
  • Software specifici e sistemi operativi e informativi per un corretto svolgimento delle procedure di monitoraggio della situazione economico/finanziaria dei clienti
Abilità
  • Sollecitare i clienti in caso di inadempienza rispetto alle scadenze temporali
  • Controllare sistematicamente la regolarità delle posizioni dei clienti nell'ottica di un rapporto di assistenza continua volta alla fidelizzazione della clientela
  • Acquisire le informazioni necessarie per effettuare i controlli periodici
  • Usare i sistemi di scoring/rating per valutare la solidità finanziaria del cliente