Operatore per la gestione e il controllo delle operazioni di incasso e pagamento
Descrizione
E' una figura di back office, senza alcun contatto diretto con la clientela finale, che ha il compito di elaborare le operazioni aperte dall'operatore di sportello relative agli addebiti e gli accrediti sui conti dei clienti. A tale scopo predispone la documentazione richiesta inviandola alle strutture centrali e periferiche competenTI
ADA associate alla qualificazione
ADA.13.01.22Gestione dell'operatività finanziaria
Competenze
Elaborazione delle richieste di incassi e pagamenti
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Conoscenze
- Elementi di diritto commerciale per una corretto svolgimento delle procedure
- Elementi di contabilità e tecnica bancaria applicabili alle diverse fasi delle procedure di incassi e pagamenti
- Inglese di base al fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
- Procedure per il controllo contabili in funzione di una corretta gestione delle attività di controllo e supervisione delle operazioni
- Normativa sugli assegni per la valutazione della gestione della casistica
Abilità
- Controllare la quadratura dei conti contabili mensilmente nella logica di coerenza degli obiettivi strategici e del livello di prestazioni dell'azienda
- Eseguire la contabilizzazione delle operazioni prodotte a livello di filiale in funzione di un controllo e di una verifica della corrispondenza fra il materiale cartaceo e il totale delle movimentazioni su supporto informatico
- Raccogliere la documentazione spedita giornalmente dalle filiali di riferimento al fine di elaborare in maniera efficace e efficiente le pratiche aperte
- Eseguire il riversamento del totale delle diverse operazioni (es. controllare i bonifici in partenza, gestire i bonifici che arrivano a favore dei clienti, riversare le deleghe provenienti dalla diverse filiali, gestire pagamenti in genere)
- Curare l'inoltro dei flussi monetari in rete interbancaria, secondo gli standard condivisi di prestazione
- Rilasciare carte di credito, bancomat e via card per i clienti delle agenzie
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ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziariaRA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento Monitoraggio ordini su strumenti finanziari Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie Gestione ordini errati |
Consulenza e supervisione delle operazioni incassi e pagamenti
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Conoscenze
- Elementi di contabilità e tecniche bancarie applicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
- Ruoli degli Istituti Nazionali e locali di supporto e assistenza alle attività bancarie garantendo un corretto invio delle pratiche all'istituto di competenza
- Normative relative alle diverse operazioni bancarie al fine di un corretto espletamento delle procedure richieste dalla clientela finale
- Elementi di diritto commerciale applicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
Abilità
- Analizzare la richiesta proveniente dalla filiale (anche telefonicamente) nel rispetto degli standard di collaborazione fra figure professionali diverse
- Interpellare gli uffici tecnici a livello regionale e nazionale al fine di ottenere informazioni adeguate sulla pratiche da istruire
- Eseguire ricerche su operazioni relative a deleghe, assegni, bonifici ecc., provenienti dalle diverse filiali su richiesta del cliente in funzione della soddisfazione delle esigenze della clientela e della sua conseguente fidelizzazione
- Delineare soluzioni congruenti con le richieste/problemi evidenziati nell'ottica di soddisfazione del cliente finale
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ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziariaRA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento Monitoraggio ordini su strumenti finanziari Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie Gestione ordini errati |
Predisposizione e supervisione delle deleghe dei processi bancari a soggetti esterni
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Conoscenze
- Elementi di diritto commerciale applicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
- Elementi di contabilità e tecnica bancaria applicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
- Ruoli degli Istituti Nazionali e locali di supporto e assistenza alle attività bancarie per la gestione dei rapporti e dell'invio delle pratiche
Abilità
- Inoltrare i flussi monetari (vedi deleghe) al Ministero delle Finanze e all'Agenzia delle Entrate
- Gestire l'invio delle pratiche relative alle diverse operazioni eseguite agli organismi nazionali compotenti (es.pacchetto degli assegni)
- Gestire l'invio della documentazione ad eventuali soggetti esterni per lo svolgimento di operazioni esecutive come ad esempio l'inserimento dati
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ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziariaRA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento Monitoraggio ordini su strumenti finanziari Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie Gestione ordini errati |
