Tecnico della gestione e dello sviluppo degli affari di agenzia assicurativa

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Calabria

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.24Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

Competenze

Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Tecniche di comunicazione dei prodotti e dei servizi assicurativi al fine di promuovere lo sviluppo della clientela
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientela al fine di prevedere i bisogni emergenti in termini di servizi e prodotti assicurativi
  • Tecniche di marketing in funzione dell'analisi e pianificazione del mercato di riferimento
  • Tecniche e procedure di inserimento dati anche con il supporto informatico
  • Tecniche e procedure di ascolto attivo nell'ottica di una comprensione dei bisogni del cliente
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio con il cliente in funzione dell'analisi personalizzata delle esigenze e di ottimizzare i tempi relazionali
  • Tecniche e procedure di vendita di prodotti e servizi al fine di migliorare il proprio portafoglio commesse
Abilità
  • Istituire una relazione di fiducia con il cliente in funzione del mantenimento nel tempo dell'esclusività del rapporto assicurativo
  • Contattare il cliente potenziale al fine di promuovere i propri servizi
  • Redigere una offerta commerciale di promozione della propria attività professionale
  • Realizzare un mailing commerciale utilizzando diversi canali (posta ordinaria, posta elettronica, contatti personali ecc.)
  • Organizzare un archivio contatti in funzione di uno sviluppo e una fidelizzazione della clientela
Coordinamento dell'agenzia assicurativa
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Elementi di gestione delle risorse umane per un efficace coordinamento dei collaboratori dell'agenzia
  • Tecniche e procedure di valutazione del lavoro svolto dai collaboratori in funzione di uno sviluppo degli stessi
  • Teorie e tecniche di problem solving in funzione di una gestione efficace delle criticità
  • Elementi di organizzazione e programmazione del lavoro in funzione di un'efficace gestione del carico di lavoro dell'agenzia
Abilità
  • Inviare gli incassi alla compagnia assicurativa con scadenza periodica
  • Gestire le risorse umane dell'agenzia (i collaboratori, denominati, produttori che svolgono una funzione di promozione e contatto diretto con il partofoglio clienti)
  • Gestire i rapporti con la direzione generale in linea con gli standard aziendali
  • Effettuare le ispezioni amministrative periodiche
Gestione dei sinistri
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Caratteristiche salienti del contratto assicurativo stipulato con il cliente per un'accurata valutazione dei rischi
  • Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico per un corretto svolgimento delle pratiche assicurative
  • Teorie e tecniche di valutazione del rischio per una corretta analisi della clientela
  • Tecniche di analisi di sistemi di informazioni ad alta variabilità in funzione di analisi complesse
Abilità
  • Trasmettere le denunce di sinistro agli uffici liquidatori competenti e ai periti che quantificano il danno
  • Segnalare alla compagnia eventuali casi di clienti con i quali interrompere il rapporto
  • Recepire le denunce di sinistro da parte dei clienti
  • Effettuare una valutazione del rischio rispetto al rapporto sinistri-premi per ogni singolo cliente dell'agenzia
Proposta della soluzione assicurativa e definizione delle specifiche contrattuali
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Elementi di diritto commerciale e privato per la corretta stipula dei contratti di assicurazione
  • Inglese di base al fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
  • Elementi di tecnica amministrativa per una corretta esecuzione delle procedure contrattuali
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per una corretta interpretazione delle esigenze del cliente
  • Tecniche e procedure di stipula e gestione dei contratti di assicurazione
  • Normativa sulla privacy per un corretto svolgimento della stipula dei contratti
Abilità
  • Definire gli elementi essenziali relativi alla stipula del contratto di assicurazione (modalità di pagamento, massimali, date di scadenza del contratto ecc.)
  • Presentare al cliente il pacchetto di soluzioni di prodotti assicurativi individuati in risposta alla richiesta, presentandone punti di forza e debolezza
  • Supportare il cliente nella scelta della soluzione più appropriata alle sue esigenze e più conveniente da un punto di vista economico
  • Comunicare in modo chiaro e trasparente al cliente contenuti e modalità di esecuzione del contratto al fine di stabilire con esso un rapporto di fiducia (adempimenti contrattuali del cliente nei confronti della compagnia di assicurazione)
Valutazione delle richieste del cliente e del tipo di rischio da assicurare
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientela al fine di individuare la soluzione ottimale alla richiesta presentata
  • Elementi di diritto commerciale per la corretta stipula e gestione dei contratti di assicurazione
  • Normativa sulla privacy al fine di garantire una corretta gestione delle informazioni acquisite dai clienti
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio per una corretta relazione con il cliente
  • Tecniche e procedure di ascolto attivo al fine di acquisire informazioni utili
  • Tecniche di comunicazione e di vendita al fine di promuovere lo sviluppo della clientela
Abilità
  • Analizzare il tipo di rischio da assicurare al fine di impostare correttamente la soluzione da proporre prendendo visione del bene da assicurare
  • Analizzare le esigenze e i bisogni per proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi assicurativi
  • Ascoltare il cliente al fine di rilevarne le richieste implicite ed esplicite
  • Fornire una prima informazione su servizi e prodotti assicurativi specifici in rispondenza alle esigenze del cliente da un lato e in linea con le offerte delle compagnie di assicurazione dall'altro