Tecnico dei servizi/prodotti finanziari, creditizi, assicurativi
Competenze
Trattamento operazioni amministrativo-contrattuali
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Conoscenze
- Principi di disciplina aziendale del rapporto di lavoro
- Principali riferimenti legislativi e normativi per l'attività di antiriciclaggio, privacy, ecc.
- Principali procedure contabili e amministrative
- Principi di organizzazione aziendale: processi, ruoli e funzioni
- Principi di diritto privato, tributario, commerciale
Abilità
- Comprendere la normativa contrattuale interpretandone contenuti, clausole, vincoli
- Applicare regole operative di gestione del rapporto contrattuale con il cliente nel rispetto della normativa di riferimento
- Utilizzare strumenti di programmazione e monitoraggio delle attività amministrativo-contabili di propria competenza
- Adottare procedure necessarie al regolare svolgimento delle operazioni amministrativo-contabili di propria competenza
Configurazione offerta servizi/prodotti finanziari, creditizi, assicurativi
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Conoscenze
- Principi di etica professionale e responsabilità sociale
- Lingua straniera a livello elementare
- Principali strumenti finanziari
- Principi di valutazione degli strumenti finanziari
Abilità
- Prefigurare l'offerta di vendita prevedendo eventuali proposte alternative così da incontrare le aspettative del cliente
- Identificare le caratteristiche connotative e distintive del prodotto/servizio in funzione delle politiche commerciali dell'azienda
- Individuare e analizzare le informazioni sui prodotti/servizi al fine di comprenderne tutte le potenzialità, limiti e vincoli
- Valutare le performance dei prodotti/servizi su cui informare il cliente in relazione alle sue esigenze e aspettative secondo principi etici e di responsabilità professionale
Transazione servizi/prodotti finanziari, creditizi, assicurativi
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Conoscenze
- Strumenti e tecniche di promozione e vendita di servizi/prodotti finanziari, creditizi, assicurativi
- Principali tecniche di comunicazione e relazione con il cliente
- Sistemi di gestione (database clienti, catalogo prodotti/servizi, ecc.
Abilità
- Utilizzare gli strumenti e i supporti informativi più funzionali alla stipula del contratto
- Individuare le tecniche di negoziazione più efficaci per concludere al meglio le operazioni di vendita dei prodotti/servizi presenti
- Applicare eventuali azioni promozionali e politiche di sconti al fine di conseguire il risultato ottimale per entrambe le parti
- Individuare le strategie e le tecniche di presentazione dell'offerta dei prodotti/servizi selezionati per conseguire gli obiettivi di vendita
Assistenza consulenziale cliente
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Conoscenze
- Sistemi di gestione (database clienti, catalogo prodotti/servizi, ecc.)
- Principali strumenti finanziari
- Principali tecniche di comunicazione e relazione con il cliente
- Principi di etica professionale e responsabilità sociale
Abilità
- Tradurre dati/informazioni di customer satisfaction in azioni di miglioramento del servizio erogato
- Interpretare le aspettative, le motivazioni e i bisogni del cliente per informarlo sulle tipologie di prodotti/servizi disponibili in coerenza con la propensione al rischio e alle sue potenzialità
- Identificare le modalità e le tecniche di comunicazione più adeguate a fornire e raccogliere tutte le informazioni necessarie ad avviare le operazioni di intermediazione
- Individuare le modalità e l'approccio più adeguato per relazionarsi con il cliente e garantire continuità al rapporto, in una logica di fidelizzazione, secondo principi etici e di responsabilità professionale
