Assistente alla clientela

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Campania

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici
ADA.13.01.10Proposta commerciale al cliente

Competenze

Cura delle operazioni contabili e amministrative dello sportello bancario
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di tecnica e contabilità bancaria
  • Normativa in materia antimafia e anticorruzione
  • Procedure di sportello (back office)
  • Procedure di gestione delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
  • Caratteristiche di prodotti bancari e finanziari
  • Normativa in materia di privacy
  • Normativa di riferimento per la riscossione dei tributi tramite Agente della Riscossione
Abilità
  • Applicare le procedure per la realizzazione delle attività di incasso
  • Applicare le procedure per le operazioni di cambio valuta
  • Applicare le procedure per le operazioni bancarie verso l'estero
  • Applicare le procedure per l'emissione di strumenti di pagamento
  • Applicare la normativa di riferimento per la gestione della riscossione
  • Applicare le procedure di sportello (back office)
  • Applicare procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Assistenza al cliente sui prodotti/servizi finanziari standard
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche di customer care
  • Procedure di sportello (front office)
  • Normativa su investimenti
  • Caratteristiche e modalita' di vendita dei servizi e prodotti da banco
  • Normativa in materia antimafia e anticorruzione
  • Normativa in materia di privacy
  • Normativa in materia di antiriciclaggio
  • Prodotti di finanziamento retail
  • Mercati finanziari di base
  • Prodotti di investimento
Abilità
  • Operare nel rispetto della normativa in materia di investimenti
  • Operare nell'ambito dei mercati finanziari di base
  • Offrire consulenza alla clientela in merito ai prodotti di finanziamento retail
  • Applicare la normativa prevista per gli investimenti
  • Applicare le procedure di sportello (front office)
  • Offrire consulenza alla clientela in materia di prodotti di investimento
  • Applicare le tecniche di customer care
  • Applicare le procedure per la vendita di servizi e prodotti da banco
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Gestione della relazione con il cliente in istituti bancari
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche di comunicazione efficace
  • Tecniche di “customer care”
  • Tecniche di analisi del fabbisogno del cliente
  • Tecniche e procedure per la profilazione del cliente
  • Procedure per la raccolta e l'aggiornamento dei dati del cliente
  • Principali logiche di segmentazione e di portafogliazione
  • Normativa cai e usura
  • Caratteristiche di prodotti bancari e finanziari
  • Normativa sulla privacy e la tutela dei dati personali
Abilità
  • Identificare il fabbisogno di servizi ed informazioni da parte della clientela
  • Eseguire la raccolta e l'aggiornamento dei dati e della documentazione amministrativa del cliente (anagrafica, fruizione prodotti/servizi, ecc.)
  • Applicare tecniche di profilazione del cliente
  • Applicare tecniche di accoglienza al cliente
  • Applicare le tecniche di “customer care”
  • Applicare procedure di accoglimento di reclami ed assistenza nella loro formalizzazione
  • Adottare modalita' di informazione ed indirizzo della clientela ai diversi servizi
ADA
ADA.13.01.10 - Proposta commerciale al cliente

RA1: Formulare la proposta commerciale al cliente, avendo individuato il suo fabbisogno in coerenza con il suo profilo socio-economico e lo stato attuale della sua fruizione di prodotti e servizi bancari

Raccolta e aggiornamento della documentazione sul cliente
Formulazione di una proposta commerciale
Assegnazione del profilo socio-economico in base alle variabili di segmentazione e di portafogliazione
Individuazione fabbisogni del cliente
Verifica dello stato attuale nella fruizione di servizi/prodotti bancari