Tecnico del Portafoglio Private

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Campania

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.13Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi
ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

Competenze

Presidiare e bilanciare l'allineamento tra profilo di rischio e aspettative di rendimento delle singole posizioni e del portafoglio clienti "private"
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Modelli di bilanciamento rischio-rendimento
  • Principi di relationship building
  • Elementi di comunicazione persuasiva
  • Normativa fiscale persone e famiglie
  • Sistema della previdenza complementare
  • Elementi fondanti della finanza comportamentale
  • Tecniche di definizione del profilo di rischio della clientela private
  • Normativa civilistica persone e famiglie
  • Normativa su investimenti
Abilità
  • Presidiare i risultati quali-quantitativi su clientela private conseguiti dalla filiale di appartenenza
  • Applicare le tecniche di comunicazione persuasiva per proporre nuove soluzioni di allocazione del patrimonio coerenti con le aspettative del cliente private
  • Rilevare periodicamente il livello di soddisfazione e livelli di loyalty del cliente gestito
  • Riallineare l'offerta di prodotti di risparmio gestito in coerenza con il profilo di propensione al rischio esaminato
  • Attivare e condurre relazioni commerciali one to one
  • Analizzare l'andamento del portafoglio clienti private in termini di rischiosità e rendimenti delle posizioni
  • Identificare la profilatura di rischio del singolo cliente private in portafoglio
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Gestire le attività preliminari e successive alla concessione e rinnovo di affidamenti alla clientela "private"
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio/rendimento affidamenti
  • Tecniche di valutazione del profilo qualitativo
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio /rendimento affidamento di clientela private
  • Principi e metodi di monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Procedura di istruttoria delle domande di affidamento
  • Principi di tecnica bancaria per l'istruttoria delle pratiche di affidamento
  • Metodologie di controllo periodico del credito
Abilità
  • Applicare metodi e strumenti di valutazione del rischio clientela private
  • Applicare le procedure per istruire affidamenti clientela private
  • Applicare metodi e strumenti di valutazione del rischio rendimento dell'affidamento
  • Applicare metodi e tecniche quali-quantitative reddituale e patrimoniale ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
  • Applicare modelli e strumenti di valutazione dello scoring
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Realizzare le attività amministrative di competenza e presidiare quelle delegate
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di project management
  • Normativa cai e usura
  • Elementi di time management
  • Procedure operativo-amministrative titoli e operazioni finanziarie
Abilità
  • Applicare le procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili
  • Applicare le tecniche di gestione delle procedure amministrative e contrattuali delle operazioni bancarie e finanziarie
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Sviluppare le relazioni commerciali e fidelizzare la clientela "private"
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Elementi fondanti della finanza comportamentale
  • Trend andamentali dei mercati finanziari
  • Tecniche di pianificazione finanziaria per ottimizzare gli investimenti clientela private
  • Tecniche di analisi della propensione al rischio clientela private
  • Principi di customer experience
  • Prodotti del risparmio gestito
  • Metodi di rilevazione dei trend andamentali del mercato private
  • Principi e tecniche di negoziazione "win win"
  • Tecniche di cross selling
  • Principi e metodi di prospecting
  • Metodi di gestione del budget commerciale
Abilità
  • Analizzare la propensione al rischio della clientela private per proporre soluzioni di investimento adeguate
  • Applicare metodi e strumenti di valutazione del rischio clientela private
  • Utilizzare gli strumenti per il presidio della soddisfazione del portafoglio clienti private
  • Applicare le tecniche di prospecting per acquisire nuova clientela nel segmento private
  • Applicare le tecniche e strumenti di cross-selling per incrementarne l'indice su clienti private gestiti
  • Presidiare offerte di prodotti per la gestione del risparmio della clientela private tacite, espresse e latenti
Presidiare il complesso delle attività collegate ai clienti "private" in portafoglio
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Prodotti di investimento
  • Prodotti finanziamento private
  • Tecniche di gestione, monitoraggio e controllo delle azioni commerciali su clientela private
  • Tecniche di gestione del budget
  • Tecniche e metodi di analisi degli indici macro-economici
  • Principi di customer experience
Abilità
  • Utilizzare gli strumenti per il presidio della soddisfazione del portafoglio clienti private
  • Identificare per ciascuna area chiave di risultato di filiale sul segmento private: le singole azioni da controllare, gli indicatori di monitoraggio da utilizzare per singola azione, la tempistica di controllo da rispettare, gli strumenti/sistemi di controllo, i momenti dedicati al controllo, le risorse da coinvolgere, l'analisi degli scostamenti, l'individuazione di azioni correttive
  • Applicare le tecniche di monitoraggio della rispondenza tra obiettivi prefissati e risultati conseguiti nel segmento private
  • Attivare, gestire e presidiare le singole azioni commerciali in atto, previste su clientela private
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Seguire la clientela "private" con offerte aggiornate di prodotti e servizi
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Principi e tecniche di budgeting
  • Tecniche di analisi del mercato private
  • Caratteristiche e tipologie di prodotti di investimento
  • Modelli di wealth management
  • Caratteristiche e tipologie di prodotti di finanziamento a privati
  • Tecniche e metodi di segmentazione del mercato private
  • Metodi di gestione della customer satisfaction
  • Tecniche e metodi di analisi degli indici macro-economici
  • Modelli e tecniche di analisi dei bisogni e delle aspettative
  • Principi di economia dei mercati finanziari
Abilità
  • Applicare le tecniche e gli strumenti di gestione degli aspetti fiscali, previdenziali, assicurativi, immobiliari e legali del portafoglio clienti private
  • Applicare tecniche di analisi dei bisogni dell'utenza
  • Applicare tecniche di negoziazione
  • Applicare tecniche di analisi di mercato
  • Adottare metodi e tecniche di prospetting
  • Applicare tecniche di analisi e valutazione della redditività cliente
  • Applicare metodi e strumenti di gestione della customer satisfaction
  • Utilizzare strumenti e metodi di segmentazione del mercato "private"
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione