Tecnico del Portafoglio Private

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Campania

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.13Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi
ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

Competenze

Presidiare e bilanciare l'allineamento tra profilo di rischio e aspettative di rendimento delle singole posizioni e del portafoglio clienti "private"
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Modelli di bilanciamento rischio-rendimento
  • Principi di relationship building
  • Elementi di comunicazione persuasiva
  • Normativa fiscale persone e famiglie
  • Sistema della previdenza complementare
  • Elementi fondanti della finanza comportamentale
  • Tecniche di definizione del profilo di rischio della clientela private
  • Normativa civilistica persone e famiglie
  • Normativa su investimenti
Abilità
  • Presidiare i risultati quali-quantitativi su clientela private conseguiti dalla filiale di appartenenza
  • Applicare le tecniche di comunicazione persuasiva per proporre nuove soluzioni di allocazione del patrimonio coerenti con le aspettative del cliente private
  • Rilevare periodicamente il livello di soddisfazione e livelli di loyalty del cliente gestito
  • Riallineare l'offerta di prodotti di risparmio gestito in coerenza con il profilo di propensione al rischio esaminato
  • Attivare e condurre relazioni commerciali one to one
  • Analizzare l'andamento del portafoglio clienti private in termini di rischiosità e rendimenti delle posizioni
  • Identificare la profilatura di rischio del singolo cliente private in portafoglio
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Presidiare il complesso delle attività collegate ai clienti "private" in portafoglio
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Prodotti di investimento
  • Prodotti finanziamento private
  • Tecniche di gestione, monitoraggio e controllo delle azioni commerciali su clientela private
  • Tecniche di gestione del budget
  • Tecniche e metodi di analisi degli indici macro-economici
  • Principi di customer experience
Abilità
  • Utilizzare gli strumenti per il presidio della soddisfazione del portafoglio clienti private
  • Identificare per ciascuna area chiave di risultato di filiale sul segmento private: le singole azioni da controllare, gli indicatori di monitoraggio da utilizzare per singola azione, la tempistica di controllo da rispettare, gli strumenti/sistemi di controllo, i momenti dedicati al controllo, le risorse da coinvolgere, l'analisi degli scostamenti, l'individuazione di azioni correttive
  • Applicare le tecniche di monitoraggio della rispondenza tra obiettivi prefissati e risultati conseguiti nel segmento private
  • Attivare, gestire e presidiare le singole azioni commerciali in atto, previste su clientela private
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Realizzare le attività amministrative di competenza e presidiare quelle delegate
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di project management
  • Normativa cai e usura
  • Elementi di time management
  • Procedure operativo-amministrative titoli e operazioni finanziarie
Abilità
  • Applicare le procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili
  • Applicare le tecniche di gestione delle procedure amministrative e contrattuali delle operazioni bancarie e finanziarie
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Gestire le attività preliminari e successive alla concessione e rinnovo di affidamenti alla clientela "private"
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio/rendimento affidamenti
  • Tecniche di valutazione del profilo qualitativo
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio /rendimento affidamento di clientela private
  • Principi e metodi di monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Procedura di istruttoria delle domande di affidamento
  • Principi di tecnica bancaria per l'istruttoria delle pratiche di affidamento
  • Metodologie di controllo periodico del credito
Abilità
  • Applicare metodi e strumenti di valutazione del rischio clientela private
  • Applicare le procedure per istruire affidamenti clientela private
  • Applicare metodi e strumenti di valutazione del rischio rendimento dell'affidamento
  • Applicare metodi e tecniche quali-quantitative reddituale e patrimoniale ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
  • Applicare modelli e strumenti di valutazione dello scoring
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Sviluppare le relazioni commerciali e fidelizzare la clientela "private"
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Elementi fondanti della finanza comportamentale
  • Trend andamentali dei mercati finanziari
  • Tecniche di pianificazione finanziaria per ottimizzare gli investimenti clientela private
  • Tecniche di analisi della propensione al rischio clientela private
  • Principi di customer experience
  • Prodotti del risparmio gestito
  • Metodi di rilevazione dei trend andamentali del mercato private
  • Principi e tecniche di negoziazione "win win"
  • Tecniche di cross selling
  • Principi e metodi di prospecting
  • Metodi di gestione del budget commerciale
Abilità
  • Analizzare la propensione al rischio della clientela private per proporre soluzioni di investimento adeguate
  • Applicare metodi e strumenti di valutazione del rischio clientela private
  • Utilizzare gli strumenti per il presidio della soddisfazione del portafoglio clienti private
  • Applicare le tecniche di prospecting per acquisire nuova clientela nel segmento private
  • Applicare le tecniche e strumenti di cross-selling per incrementarne l'indice su clienti private gestiti
  • Presidiare offerte di prodotti per la gestione del risparmio della clientela private tacite, espresse e latenti
Seguire la clientela "private" con offerte aggiornate di prodotti e servizi
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Principi e tecniche di budgeting
  • Tecniche di analisi del mercato private
  • Caratteristiche e tipologie di prodotti di investimento
  • Modelli di wealth management
  • Caratteristiche e tipologie di prodotti di finanziamento a privati
  • Tecniche e metodi di segmentazione del mercato private
  • Metodi di gestione della customer satisfaction
  • Tecniche e metodi di analisi degli indici macro-economici
  • Modelli e tecniche di analisi dei bisogni e delle aspettative
  • Principi di economia dei mercati finanziari
Abilità
  • Applicare le tecniche e gli strumenti di gestione degli aspetti fiscali, previdenziali, assicurativi, immobiliari e legali del portafoglio clienti private
  • Applicare tecniche di analisi dei bisogni dell'utenza
  • Applicare tecniche di negoziazione
  • Applicare tecniche di analisi di mercato
  • Adottare metodi e tecniche di prospetting
  • Applicare tecniche di analisi e valutazione della redditività cliente
  • Applicare metodi e strumenti di gestione della customer satisfaction
  • Utilizzare strumenti e metodi di segmentazione del mercato "private"
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione