Tecnico del Portafoglio Retail

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Campania

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici
ADA.13.01.13Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

Competenze

Curare lo svolgimento delle attività di carattere amministrativo, operativo e transazionale
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Normativa cai e usura
  • Normativa su investimenti
  • Normativa fiscale persone e famiglie
  • Normativa fiscale imprese
  • Procedure di gestione delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Elementi di contrattualistica bancaria
  • Procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
Abilità
  • Applicare la normativa cai e usura
  • Applicare le tecniche di gestione delle procedure amministrative e contrattuali delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Applicare le procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili
  • Operare nel rispetto della normativa fiscale in materia di persone e famiglie
  • Utilizzare modelli e strumenti di elaborazione di contrattualistica in ambito creditizio/finanziario
  • Applicare la normativa fiscale imprese
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Gestire l'istruttoria e la pratica di un affidamento bancario
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Principi di tecnica bancaria per l'istruttoria delle pratiche di affidamento
  • Modalità di accertamento degli elementi informativi per l'istruttoria della domanda di fido
  • Tecniche di valutazione del merito creditizio dei privati
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio/rendimento affidamenti
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Procedura di istruttoria delle domande di affidamento
Abilità
  • Applicare le tecniche di valutazione del merito creditizio dei privati
  • Applicare metodi e tecniche quali-quantitative di analisi di bilancio ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
  • Adottare le modalità di accertamento degli elementi informativi per l'istruttoria fido
  • Applicare la procedura di istruttoria delle domande di affidamento
  • Applicare le metodologie di controllo periodico del credito
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Seguire la clientela "retail" con offerte aggiornate di prodotti e servizi
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche di customer care
  • Prodotti di finanziamento retail
  • Indici macro-economici
  • Modelli e tecniche di analisi dei bisogni e delle aspettative
  • Mercati finanziari di base
  • Specifiche tecniche dei prodotti di finanziamento ordinario
  • Conoscenza del mercato locale "retail"
  • Metodologie di sviluppo nuovi clienti
  • Tecniche di compilazione del questionario di profilatura del cliente
Abilità
  • Applicare tecniche di analisi dei bisogni dell'utenza
  • Applicare tecniche di negoziazione
  • Applicare le tecniche di customer care
  • Offrire consulenza alla clientela in materia di prodotti di investimento
  • Offrire consulenza alla clientela in merito ai prodotti di finanziamento retail
  • Operare nell'ambito dei mercati finanziari di base
  • Operare in base agli indici macro-economici
  • Applicare tecniche di compilazione del questionario di profilatura del cliente
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Monitorare e gestire un portafoglio clienti "retail"
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Gestione budget commerciale
  • Indici macro-economici
  • Principi economici e organizzativi aziendali di base del settore bancario
  • Monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Tecniche di asset allocation con bilanciamento tra rischio e rendimento
  • Tecniche di ricerca dei prodotti finanziari in linea con la profilatura del cliente
Abilità
  • Operare in base agli indici macro-economici
  • Applicare le tecniche di gestione del budget commerciale
  • Applicare le tecniche di monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Operare nel rispetto dei principi economici e organizzativi aziendali base del settore bancario
  • Applicare tecniche di asset allocation ( asset allocation strategica, tattica o dinamica.)
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Presidiare il risk management del portafoglio clienti in sintonia con le direttive aziendali
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Normativa su investimenti
  • Indici macro-economici
  • Tecniche di valutazione del merito creditizio dei privati
Abilità
  • Applicare le tecniche di valutazione delle garanzie a presidio degli affidamenti
  • Operare nell'ambito dei mercati finanziari di base
  • Operare in base agli indici macro-economici
  • Applicare la normativa vigente in materia di investimenti
  • Applicare le tecniche per rilevare le criticità e le anomalie nella relazione creditizia