Tecnico del Portafoglio Small Business

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Campania

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.13Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi
ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

Competenze

Presidiare l'operatività contrattuale e la gestione amministrativa e documentale di competenza
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Normativa su investimenti
  • Normativa civilistica imprese
  • Normativa cai e usura
  • Procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
  • Elementi di contrattualistica bancaria
  • Procedure di gestione delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Normativa fiscale imprese
Abilità
  • Applicare le tecniche di gestione delle procedure amministrative e contrattuali delle operazioni bancarie e finanziarie
  • Applicare le procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili
  • Utilizzare modelli e strumenti di elaborazione di contrattualistica in ambito creditizio/finanziario
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Presidiare la qualità del credito delle singole posizioni e del portafoglio clienti "Small Business"
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Principi e procedure di monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Tecniche di gestione crediti problematici
  • Metodologie di controllo periodico del credito
Abilità
  • Utilizzare metodi e strumenti di gestione del credito problematico
  • Applicare le tecniche per rilevare le criticità e le anomalie nella relazione creditizia
  • Applicare tecniche e strumenti di controllo qualità del portafoglio crediti
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Presidiare il complesso di attività collegate ai clienti "small business" in portafoglio
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Metodi di gestione del budget commerciale
  • Metodi e strumenti di formalizzazione dell'offerta commerciale
  • Metodi di rilevazione dei trend andamentali del mercato small business
  • Tecniche di customer satisfaction
  • Tecniche e metodi di analisi degli indici macro-economici
Abilità
  • Identificare le opportunità di sviluppo commerciale su clientela small business gestita
  • Applicare le tecniche di sviluppo di offerte commerciali rispondenti alle esigenze attuali e prospettiche della clientela small business
  • Utilizzare strumenti, metodi e tecniche di monitoraggio verifica e controllo della rispondenza tra risultati commerciali conseguiti e obiettivi di business programmati
  • Utilizzare gli strumenti di presidio della customer satisfaction
  • Applicare tecniche di budgeting commerciale
  • Pianificare la relazione commerciale definendo attività tempi e risultati
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Curare il processo di concessione, revisione e rinnovo degli affidamenti alla clientela "Small Business"
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Principi di tecnica bancaria per l'istruttoria delle pratiche di affidamento
  • Tecniche di valutazione del rapporto rischio/rendimento affidamenti
  • Tecniche di analisi quali-quantitativa dell'affidabilità della clientela small business
  • Tecniche di analisi di bilancio ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
Abilità
  • Applicare le procedure per istruire le pratiche di fido
  • Applicare modelli e strumenti di valutazione del rating
  • Applicare metodi e tecniche di analisi quali-quantitativa della solvibilità del cliente
  • Applicare metodi e tecniche quali-quantitative di analisi di bilancio ai fini della concessione, revisione e rinnovo delle linee di credito
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Seguire la clientela "Small Business" con offerte aggiornate di prodotti e servizi
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Riferimenti metodologici della customer satisfaction
  • Metodi di rilevazione della propensione al rischio
  • Tecniche di analisi, diagnosi e valutazione della redditività del cliente e dei segmenti di clientele small business
  • Metodologie di sviluppo nuovi clienti
  • Modelli e tecniche di analisi dei bisogni e delle aspettative
  • Elementi di economia dei mercati finanziari
  • Specifiche tecniche dei prodotti di finanziamento ordinario
  • Specifiche tecniche dei prodotti di investimento
  • Tecniche di analisi del mercato locale small business
  • Tecniche e metodi di segmentazione del mercato small business
Abilità
  • Utilizzare strumenti di misurazione della propensione al rischio clienti
  • Utilizzare strumenti e metodi di segmentazione del mercato small business
  • Applicare tecniche di analisi e valutazione della redditività cliente
  • Applicare metodi e strumenti di gestione della customer satisfaction
  • Applicare tecniche di analisi dei bisogni dell'utenza
  • Applicare tecniche di negoziazione
  • Applicare tecniche di analisi di mercato
  • Adottare metodi e tecniche di prospetting
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione