TECNICO DEI SERVIZI/PRODOTTI FINANZIARI, CREDITIZI, ASSICURATIVI
Descrizione
Il Tecnico dei servizi/prodotti finanziari, creditizi, assicurativi è in grado di svolgere le operazioni di informazione e vendita di servizi/prodotti finanziari, creditizi, assicurativi, individuando nell’offerta a disposizione quelli più adeguati al cliente nell’ambito delle regole generali e delle politiche commerciali dell’azienda.
ADA associate alla qualificazione
ADA.13.01.24Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale
ADA.13.02.25Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita
Competenze
Trattamento operazioni amministrativo-contrattuali
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Conoscenze
- Principali riferimenti legislativi e normativi in materia di ISO 9000:2008.
- Principi di disciplina aziendale del rapporto di lavoro.
- Principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza.
- La sicurezza sul lavoro: regole e modalità di comportamento (generali e specifiche).
- Principi di diritto privato, tributario, commerciale.
- Principali riferimenti legislativi e normativi per l'attività di antiriciclaggio, privacy, ecc.
- Principali procedure contabili e amministrative.
- Principi di organizzazione aziendale: processi, ruoli e funzioni.
Abilità
- Comprendere la normativa contrattuale interpretandone contenuti, clausole, vincoli
- Utilizzare strumenti di programmazione e monitoraggio delle attività amministrativo-contabili di propria competenza
- Applicare regole operative di gestione del rapporto contrattuale con il cliente nel rispetto della normativa di riferimento
- Adottare procedure necessarie al regolare svolgimento delle operazioni amministrativo-contabili di propria competenza
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ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legaleRA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente Valutazione del merito creditizio del cliente RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti Gestione del portafoglio clienti Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione |
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ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-venditaRA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio Acquisizione della clientela Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni |
Assistenza consulenziale cliente
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Conoscenze
- La sicurezza sul lavoro: regole e modalità di comportamento (generali e specifiche).
- Principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza.
- Principali riferimenti legislativi e normativi in materia di ISO 9000:2008.
- Sistemi di gestione (database clienti, catalogo prodotti/servizi, ecc.).
- Principi di etica professionale e responsabilità sociale.
- Principali tecniche di comunicazione e relazione con il cliente.
- Principali strumenti finanziari.
Abilità
- Tradurre dati/informazioni di customer satisfaction in azioni di miglioramento del servizio erogato
- Interpretare le aspettative, le motivazioni e i bisogni del cliente per informarlo sulle tipologie di prodotti/servizi disponibili in coerenza con la propensione al rischio e alle sue potenzialità
- Individuare le modalità e l'approccio più adeguato per relazionarsi con il cliente e garantire continuità al rapporto, in una logica di fidelizzazione, secondo principi etici e di responsabilità professionale
- Identificare le modalità e le tecniche di comunicazione più adeguate a fornire e raccogliere tutte le informazioni necessarie ad avviare le operazioni di intermediazione
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ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legaleRA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente Valutazione del merito creditizio del cliente RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti Gestione del portafoglio clienti Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione |
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ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-venditaRA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio Acquisizione della clientela Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni |
Configurazione offerta servizi/prodotti finanziari, creditizi, assicurativi
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Conoscenze
- La sicurezza sul lavoro: regole e modalità di comportamento (generali e specifiche).
- Principali strumenti finanziari.
- Principi di valutazione degli strumenti finanziari.
- Principi di etica professionale e responsabilità sociale.
- Lingua straniera a livello elementare.
- Principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza.
Abilità
- Prefigurare l'offerta di vendita prevedendo eventuali proposte alternative così da incontrare le aspettative del cliente
- Identificare le caratteristiche connotative e distintive del prodotto/servizio in funzione delle politiche commerciali dell'azienda
- Individuare e analizzare le informazioni sui prodotti/servizi al fine di comprenderne tutte le potenzialità, limiti e vincoli
- Valutare le performance dei prodotti/servizi su cui informare il cliente in relazione alle sue esigenze e aspettative secondo principi etici e di responsabilità professionale
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ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legaleRA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente Valutazione del merito creditizio del cliente RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti Gestione del portafoglio clienti Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione |
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ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-venditaRA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio Acquisizione della clientela Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni |
Transazione servizi/prodotti finanziari, creditizi, assicurativi
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
- La sicurezza sul lavoro: regole e modalità di comportamento (generali e specifiche).
- Lingua straniera a livello elementare.
- Principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza.
- Sistemi di gestione (database clienti, catalogo prodotti/servizi, ecc.).
- Principali tecniche di comunicazione e relazione con il cliente.
- Strumenti e tecniche di promozione e vendita di servizi/prodotti finanziari, creditizi, assicurativi.
Abilità
- Applicare eventuali azioni promozionali e politiche di sconti al fine di conseguire il risultato ottimale per entrambe le parti
- Individuare le strategie e le tecniche di presentazione dell'offerta dei prodotti/servizi selezionati per conseguire gli obiettivi di vendita
- Individuare le tecniche di negoziazione più efficaci per concludere al meglio le operazioni di vendita dei prodotti/servizi presenti
- Utilizzare gli strumenti e i supporti informativi più funzionali alla stipula del contratto
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ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legaleRA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente Valutazione del merito creditizio del cliente RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti Gestione del portafoglio clienti Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione |
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ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-venditaRA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio Acquisizione della clientela Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni |
