operatore/operatrice per l'accoglienza, lo sviluppo e la fidelizzazione della clientela

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Puglia

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

Competenze

adempimento delle comuni operazioni bancarie allo sportello
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • disciplina della centrale allarmi interbancario al fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie relative alla movimentazione dei conti correnti
  • elementi di contabilità e tecnica bancaria applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • elementi di diritto commerciale applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • elementi di inglese di base al fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
  • metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientela al fine di individuare la soluzione ottimale alla richiesta presentata
  • normativa sugli assegni e sull'antiriciclaggio al fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie relative alla movimentazione dei conti correnti
  • tecniche di comunicazione dei prodotti e servizi della banca al fine di promuovere lo sviluppo della clientela
  • tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio con il cliente e di ascolto attivo al fine di rilevarne le attese e le esigenze specifiche
  • tecniche e procedure informatiche per l'inserimento dati per lo svolgimento di operazione bancarie al computer
Abilità
  • accogliere il cliente al fine di rilevarne i bisogni e le richieste impliciti ed espliciti
  • acquisire la modulistica necessaria alla realizzazione dell'operazione bancaria (es. distinta di versamento)
  • analizzare le esigenze e i bisogni per proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi bancari
  • effettuare anche attraverso il supporto informatico le operazioni bancarie ovvero operazioni di cassa (versamenti e prelevamenti su conti correnti e depositi al risparmio, emissione e cambio assegni, pagamento di effetti come cambiali, tratte e ricev
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
soluzione dei reclami relativi alle pratiche bancarie
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • caratteristiche salienti dei prodotti e servizi della banca al fine di rispondere adeguatamente ai reclami della clientela individuando la soluzione in un servizio e/o prodotto della banca
  • elementi di contabilità e tecnica bancaria applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • elementi di diritto commerciale applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
  • procedure per il trattamento di richieste di aiuto al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • teorie e tecniche di comunicazione con il cliente e di ascolto attivo al fine di rassicurare il cliente sulla fattibilità della soluzione proposta
  • teorie e tecniche di problem solving al fine di individuare in tempi brevi la migliore soluzione possibile per il cliente
Abilità
  • analizzare la problematica proposta dal cliente al fine di individuare gli elementi di debolezza e approntare i dovuti correttivi
  • consultare le pratiche e la posizione del cliente con l'ausilio del supporto informatico al fine di acquisire informazioni strategiche e di contesto necessarie alla individuazione della corretta strategia di soluzione
  • fornire una prima assistenza al cliente proponendo soluzioni efficaci ai problemi presentati
  • rinviare il cliente a servizi di consulenza specifici della banca in modo da assicurare corrispondenza tra richiesta del cliente e prodotto servizio della banca
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
rinvio della clientela a servizi specifici della banca
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • caratteristiche salienti dei prodotti e servizi della banca al fine di proporre un ventaglio di soluzioni congrui alla richiesta/esigenza specifica
  • criteri e metodi per la rilevazione e l'analisi dei bisogni del cliente al fine di proporre soluzioni adeguate e consoni alle caratteristiche della richiesta
  • elementi di contabilità e tecnica bancaria applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • elementi di diritto commerciale applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
  • procedure per il trattamento di richieste di aiuto al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • teorie e tecniche di comunicazione efficacie con il cliente e di ascolto attivo al fine di individuare tempestivamente il tipo di consulenza specifica da proporre al cliente
  • teorie e tecniche di problem solving al fine di rispondere in tempi brevi al problema posto del cliente individuando la soluzione ottimale
Abilità
  • analizzare le esigenze del cliente al fine di ricostruirne i bisogni espressi e inespressi
  • fornire una prima informazione allo sportello su servizi e prodotti bancari in rispondenza alle specifiche esigenze del cliente da un lato e in linea agli obiettivi e direttive della banca dall'altro
  • rinviare il cliente all'ufficio competente per l'erogazione e/o la vendita del servizio prodotto individuato come ottimale
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
svolgimento delle attività di back office relative alle operazioni di cassa
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • elementi di contabilità e tecnica bancaria applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • elementi di diritto commerciale applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • elementi di inglese di base al fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
  • normativa sugli assegni al fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie relative alla movimentazione dei conti correnti
  • normativa sulla contrattualistica ai fini di una corretta gestione delle operazioni di cassa
  • normativa sull'anti riciclaggio al fine di una trasparente gestione delle pratiche bancarie relative alla movimentazione dei conti correnti
  • tecniche e procedure informatiche per l'inserimento e lo svolgimento di operazione bancarie al computer
Abilità
  • contattare il cliente in caso di errore o scostamento nella effettuazione dell'operazione bancaria
  • controllare la materialità di cassa per effettuare il saldo contabile giornaliero (chiusura giornaliera della cassa) ovvero per verificare la corrispondenza tra la materialità del contante e il saldo del terminale
  • effettuare direttamente addebiti/accrediti sui conti correnti, pagamenti di bollette e deleghe, gestione delle cambiali, riempimento dei moduli attraverso il supporto informatico
  • gestire il flusso delle informazioni e comunicazioni con organi esterni competenti (es. inps per accredito pensione) e altri uffici e servizi interni, nel rispetto della normativa e dei tempi previsti dalla legge
  • istruire le pratiche e la modulistica necessarie al completamento e alla buona riuscita dell'operazione erogata alla cassa (definire i contratti relativi alle pensioni ecc.)
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento

Documenti

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