tecnico delle operazioni bancarie da e per l'estero a supporto di esportazioni di beni e servizi e investimenti finanziari

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Puglia

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

Competenze

consulenza per servizi bancari con l'estero a nuovi clienti
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • contabilità e tecnica bancaria ai fini del normale svolgimento delle operazioni
  • contrattualistica e sistemi bancari esteri ai fini di una corretta impostazione delle pratiche a seconda del paese coinvolto nel servizio bancario da prestare
  • diritto doganale e internazionale in modo da garantire una corretta impostazione dei servizi bancari richiesti dalla clientela
  • normativa sulla privacy e sulla sicurezza bancaria al fine di garantire una corretta gestione delle informazioni acquisite dai clienti
  • politica estera e novità relative ai mercati esteri in funzione dello svolgimento di pratiche coerenti con le condizioni del mercato internazionale
  • software specifici e conoscenze informatiche sui sistemi operativi e informativi per un corretto svolgimento delle operazioni richieste dalla clientela
  • teorie e tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo in funzione di un¿ottimizzazione dei tempi di relazione con i clienti
Abilità
  • accogliere il cliente ascoltandone le richieste nell'ottica di comprendere i bisogni espliciti ed impliciti espressi
  • analizzare le esigenze del cliente in relazione alle conoscenze di regole e norme che caratterizzano i flussi bancari con l'estero
  • effettuare i controlli pregiudiziali necessari per l'accensione del rapporto fra il cliente e la banca anche attraverso l'acquisizione documentale necessaria ai fini dell'istruzione della pratica in maniera efficiente
  • fornire spiegazioni, documentazione e brochure informative in merito al servizio bancario richiesto nell'ottica di una corretta comunicazione degli aspetti contabili e finanziari dell'operazione
  • fornire una valutazione di fattibilità dell'operazione di erogazione del servizio bancario (o consultare il referente per la verifica della stessa) proponendo al cliente il prodotto bancario più adatto alle sue esigenze
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
gestione delle problematiche del pacchetto clienti
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • contabilità e tecnica bancaria ai fini del normale svolgimento delle operazioni
  • contrattualistica e sistemi bancari esteri ai fini di una corretta impostazione delle pratiche a seconda del paese coinvolto nel servizio bancario da prestare
  • diritto doganale e internazionale in modo da garantire una corretta impostazione dei servizi bancari richiesti dalla clientela
  • mercato dei cambi per fornire una consulenza adeguata alle problematiche sollevate dalla clientela
  • normativa sulla privacy e sulla sicurezza bancaria al fine di garantire una corretta gestione delle informazioni acquisite dai clienti
  • politica estera e novità relative ai mercati esteri per garantire che lo svolgimento delle pratiche sia consono con le condizioni del mercato internazionale
  • software specifici e conoscenze informatiche sui sistemi operativi e informativi per un corretto svolgimento delle operazioni richieste dalla clientela
  • teorie e tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo in funzione di un'ottimizzazione dei tempi di relazione con i clienti
Abilità
  • accogliere il cliente ascoltandone la problematica nell'ottica di un'efficace ed efficiente risoluzione della stessa
  • analizzare la problematica del cliente (anche telefonicamente) in relazione alle conoscenze di regole e norme che caratterizzano i flussi bancari con l'estero
  • effettuare i controlli relativi al tipo di servizio bancario utilizzato nell'ottica di un'ottimale soluzione del problema in termini di tempo/risorse disponibili
  • effettuare le operazioni informatiche necessarie per la soluzione della problematica dei servizi richiesti nell¿ottica della soddisfazione e fidelizzazione della clientela finale
  • gestire le pratiche e la posizione del cliente avvalendosi del supporto informatico e relazionandosi al referente e/o agli uffici bancari esteri
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
elaborazione delle pratiche esteri (in back office)
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • contabilità e tecnica bancaria ai fini del normale svolgimento delle operazioni
  • contrattualistica e sistemi bancari esteri ai fini di una corretta impostazione delle pratiche in relazione al paese coinvolto nel servizio bancario da prestare
  • diritto doganale e internazionale in modo da garantire una corretta impostazione dei servizi bancari richiesti dalla clientela
  • normativa sulla privacy e sulla sicurezza bancaria al fine di garantire una corretta gestione delle informazioni acquisite dai clienti
  • politica estera e novità relative ai mercati esteri per garantire che lo svolgimento delle pratiche sia consono con le condizioni del mercato internazionale
  • software specifici e conoscenze informatiche sui sistemi operativi e informativi per un corretto svolgimento delle operazioni richieste dalla clientela
Abilità
  • comunicare in maniera regolare ai clienti lo svolgimento delle pratiche richieste garantendone la soddisfazione
  • effettuare le operazioni informatiche necessarie per lo svolgimento della pratica nell'ottica della soddisfazione e fidelizzazione della clientela finale
  • organizzare il lavoro stabilendo le priorità quotidiane coerentemente con una efficiente gestione del lavoro di back office
  • raccordarsi con i colleghi della filiale (consulenti a privati/imprese, responsabile incassi e pagamenti) per ottimizzare la gestione del pacchetto cliente
  • rapportarsi al referente dell'ufficio esteri della direzione centrale o della filiale di maggiori dimensioni al fine di mantenersi aggiornati su procedure e normative in vigore
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento