TECNICO DELL'INTERMEDIAZIONE ASSICURATIVA

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Sardegna

Descrizione

Il Tecnico dell'intermediazione assicurativa si occupa di gestire un portafoglio clienti, a cui dedica una consulenza sui prodotti assicurativi più in linea con i loro progetti di vita. L'agente si dedica all'acquisizione di nuovi clienti, all'interno della propria zona di competenza. Egli è un libero professionista che opera con un mandato di agenzia e che rappresenta l'Agenzia nella sua area di riferimento. Il Tecnico dell'intermediazione assicurativa si rivolge al cliente singolo, al nucleo familiare e all'azienda. Si occupa della vendita della polizza, ascolta in maniera attiva il cliente e conclude la polizza applicando le condizioni e i servizi conformi alle necessità del cliente. È una figura affidabile, incline alle relazioni, capace di comprendere e pianificare nel tempo i desideri dei propri clienti.

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.13Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi
ADA.13.02.25Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

Competenze

ACQUISIZIONE E SVILUPPO DEL PORTAFOGLIO CLIENTI
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientela al fine di prevedere i bisogni emergenti in termini di servizi e prodotti assicurativi
  • Tecniche di comunicazione dei prodotti e dei servizi assicurativi al fine di promuovere lo sviluppo della clientela
  • Tecniche di marketing in funzione dell'analisi e pianificazione del mercato di riferimento
  • Tecniche e procedure di ascolto attivo nell'ottica di una comprensione dei bisogni del cliente
  • Tecniche e procedure di inserimento dati anche con il supporto informatico
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio con il cliente in funzione dell'analisi personalizzata delle esigenze e di ottimizzare i tempi relazionali
  • Tecniche e procedure di vendita di prodotti e servizi al fine di migliorare il proprio portafoglio commesse
Abilità
  • Contattare il cliente potenziale al fine di promuovere i propri servizi
  • Istituire una relazione di fiducia con il cliente in funzione del mantenimento nel tempo dell'esclusività del rapporto assicurativo
  • Organizzare un archivio contatti in funzione di uno sviluppo e una fidelizzazione della clientela
  • Progettare, gestire e monitorare campagne di comunicazione sui principali motori di Ricerca e Social Network (Google, Facebook, Instagram)
  • Realizzare un mailing commerciale utilizzando diversi canali
  • Redigere una offerta commerciale di promozione della propria attività professionale
  • Utilizzare i Social Media e il Digital Marketing per moltiplicare in breve tempo il numero di utenti interessati ad acquistare i prodotti o servizi della propria azienda
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
PROPOSTA DELLA SOLUZIONE ASSICURATIVA E DEFINIZIONE DELLE SPECIFICHE CONTRATTUALI
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di diritto commerciale e privato per la corretta stipula dei contratti di assicurazione
  • Elementi di tecnica amministrativa per una corretta esecuzione delle procedure contrattuali
  • Inglese di base al fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
  • Normativa Privacy, Antifrode, Antiriciclaggio
  • Tecniche e procedure di stipula e gestione dei contratti di assicurazione
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per una corretta interpretazione delle esigenze del cliente
Abilità
  • Comunicare in modo chiaro e trasparente al cliente contenuti e modalità di esecuzione del contratto al fine di stabilire con esso un rapporto di fiducia (adempimenti contrattuali del cliente nei confronti della compagnia di assicurazione)
  • Presentare al cliente il pacchetto di soluzioni di prodotti assicurativi individuati in risposta alla richiesta, presentandone punti di forza e debolezza
  • Supportare il cliente nella scelta della soluzione più appropriata alle sue esigenze e più conveniente da un punto di vista economico
  • Definire gli elementi essenziali relativi alla stipula del contratto di assicurazione (modalità di pagamento, massimali, date di scadenza del contratto)
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
ASSISTENZA NELLA LIQUIDAZIONE DEI DANNI
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Caratteristiche salienti del contratto assicurativo stipulato dal cliente al fine di gestire la pratica correttamente
  • Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiuto al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • Teorie e tecniche di comunicazione e di ascolto attivo al fine di rilevare esigenze e richieste del cliente
  • Teorie e tecniche di problem solving al fine di risolvere con efficacia i problemi del cliente
Abilità
  • Analizzare il danno rilevato al fine di impostarne adeguatamente la denuncia alla compagnia di assicurazione
  • Consultare le pratiche e la posizione del cliente con l'ausilio del supporto informatico al fine di acquisire informazioni utili per la strutturazione della richiesta di risarcimento
  • Fornire una prima assistenza al cliente prospettando le modalità, i contenuti e i tempi relativi alla richiesta da inoltrare alla compagnia assicurativa
  • Gestire la proposta di liquidazione acquisendola dall'ufficio sinistri della compagnia di assicurazione e passandola dunque al cliente
  • Realizzare tutte le pratiche necessarie ad attivare ed inoltrare la pratica di richiesta di indennizzo all'ufficio sinistri della compagnia di assicurazione
  • Tenere i rapporti con la compagnia di assicurazione per verificare il rispetto da parte di quest'ultima dei termini del contratto stipulato con il cliente
  • Valutare in accordo con il cliente, la strategia da adottare in caso di mancato indennizzo da parte della compagnia di assicurazione
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
PRESA IN CARICO DELLE POLIZZE ASSICURATIVE
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiuto al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze del cliente
  • Teorie e tecniche di problem solving al fine di trovare soluzioni ai problemi dei clienti in tempi brevi
  • Elementi di diritto commerciale per la corretta gestione dei contratti di assicurazione
  • I prodotti assicurativi: RCA, RC, Tutela Legale, Infortunio, Furto, Incendio, Malattia
  • Teorie e tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo delle richieste del cliente al fine di rilevarne le problematiche e le richieste
Abilità
  • Curare gli interessi del cliente al fine di garantirne la fidelizzazione e soddisfazione
  • Garantire la costante informazione del cliente ai fini della trasparenza del rapporto contrattuale con esso instaurato
  • Gestire in modo fiduciario la relazione con la compagnia di assicurazione con la quale il cliente ha il contratto
  • Gestirei in modo fiduciario il rapporto con il cliente
  • Manutenere la pratica che lo riguarda, sia in merito a quelle già in essere che in merito a quelle stipulate specificamente con l'intermediazione del broker, fornendo assistenza in merito a scadenze e modalità di pagamento
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni

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