Tecnico dello sviluppo del portafoglio prodotti in impresa assicurativa
Descrizione
Formula la valutazione dei rischi finanziari, assicurativi e previdenziali dell'impresa di assicurazioni, effettua calcoli, rilevazioni di dati, revisioni ed elaborazioni tecniche di tipo matematico e statistico, effettuando studi relativi alle tariffe ed al processo della loro formazione, al portafoglio dei rischi, all'analisi dei prodotti sul mercato, alla formulazione di prodotti concorrenziali, alla personalizzazione dei prodotti. Nell'ambito della propria attività provvede anche all'elaborazione di dati e documenti per la stesura del budget o del bilancio d'esercizio.
ADA associate alla qualificazione
ADA.13.02.24Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa
Competenze
Organizzazione del lavoro di ufficio e gestione delle risorse umane
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Conoscenze
- Tecniche di rilevazione dei fabbisogni formativi delle risorse professionali della struttura per rilevare tempestivamente gli ambiti di intervento formativo da realizzare
- Metodi e strumenti per gestire l'informazione positiva e la comunicazione efficace nei gruppi, per facilitare il lavoro dei collaboratori, favorire lo scambio di informazioni sui comportamenti di successo, gestire la motivazione ed il clima nelle relazioni aziendali
- Tecniche di mediazione e gestione del conflitto e di problem solving in funzione del mantenimento dello spirito di squadra all'interno dello staff dei collaboratori
- Elementi di organizzazione e programmazione del lavoro al fine di ottimizzare il rapporto obiettivi/risultati date le risorse disponibili
- Normativa del contratto di lavoro ed elementi di diritto del lavoro per la gestione delle risorse umane
- Elementi di gestione delle risorse umane nell'ottica dello sviluppo delle potenzialità dei propri dipendenti e collaboratori
- Indicatori di attività per la valutazione dei risultati conseguiti dai collaboratori
Abilità
- Stabilire modalità e tempi dei corsi di formazione, individuando le necessità e garantendo il costante aggiornamento del personale su procedure e contenuti del proprio lavoro, anche al fine di trasmettere comportamenti professionali individuali coerenti con le indicazioni e la politica liquidativa aziendale
- Determinare il profilo professionale ed il numero degli addetti necessari per svolgere il carico di lavoro assegnato
- Coordinare il lavoro del personale, verificandone i risultati per individuare eventuali scostamenti o difficoltà di realizzazione rispetto agli obiettivi di attività assegnati
- Pianificare l'organizzazione del processo di lavoro ed attribuire le varie attività alle risorse professionali disponibili, tenendo conto dei carichi di lavoro e delle specializzazioni nell'ottica di valorizzazione delle attitudini personali
- Elaborare report periodici di riepilogo di dati e statistiche relativi all'andamento delle attività del gruppo coordinato, ai tempi di liquidazione, delle attività in contenzioso e agli indicatori rilevanti per la valutazione di efficienza ed efficacia
- Tenere regolari colloqui con dipendenti e collaboratori al fine di negoziare le modalità di realizzazione degli obiettivi fissati dalla direzione centrale, allo scopo di creare un clima di motivazione e partecipazione
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ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativaRA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia Promozione e sviluppo delle attività di agenzia Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali |
Predisposizione dati e procedure per la stesura del budget e del bilancio d'esercizio
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Conoscenze
- Principi contabili internazionali (IAS/IFRS) e valutazioni attuariali (19, 37 TFR, fondi pensione ed altre indennità, IAS 39 Strumenti finanziari) per la loro verifica nell'ambito del bilancio consolidato di gruppo o di società quotate in borsa
- Linee guida ed indicazioni metodologiche per le valutazioni attuariali relative alle assicurazioni sulla vita, alle assicurazioni contro i danni ed ai fondi di previdenza complementare per garantirne il rispetto nello svolgimento della propria attività
- Elementi di contabilità e di tecniche bancarie e assicurative applicate all'uso dei format utilizzati per la documentazione (contabile, di controllo, societaria) nello svolgimento delle operazioni di cassa e di compensazione tra filiali
- Metodi di stima del valore di un Portafoglio Vita per la determinazione delle poste attive immateriali
- Indicatori dell'analisi di bilancio caratteristici di un'impresa di assicurazioni per l'interpretazione dei dati del bilancio d'esercizio utilizzabili per valutazioni di carattere attuariale
- Normativa in materia di bilancio, di margine di solvibilità e di riserve tecniche del settore assicurativo per l'elaborazione dei calcoli e delle valutazioni conseguenti
Abilità
- Contribuire alla valutazione del valore del portafoglio dell'impresa, fornendo il supporto metodologico e sviluppando le attività di calcolo necessarie
- Operare il calcolo delle riserve tecniche e del margine di solvibilità per l'individuazione dei dati indispensabili per il bilancio e la relazione
- Contribuire alla valutazione delle poste di bilancio suscettibili di stima attuariale fornendo i supporti metodologici e di calcolo necessari
- Elaborare le metodologie per il calcolo delle riserve tecniche nel rispetto delle norme che ne stabiliscono i criteri di formazione e di adeguatezza
- Valutare l'adeguatezza delle modalità di copertura delle riserve tecniche nel rispetto delle norme dispositive in materia
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ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativaRA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia Promozione e sviluppo delle attività di agenzia Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali |
Sviluppo di analisi statistiche e supporto alla gestione informatica dei dati
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Conoscenze
- Lingua inglese per la corrispondenza e le relazioni con istituzioni scientifiche e professionali internazionali
- Strumenti di pianificazione strategica di un'impresa assicurativa, business plan e relativi aspetti tariffari per le attività di supporto alla pianificazione aziendale ed alla revisione tariffaria
- Tecniche e metodi della riassicurazione per la partecipazione alle attività di analisi e definizione dei bisogni riassicurativi
- Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per comprendere le attese ed esigenze dell'interlocutore proponendo soluzioni efficaci ed ottimizzando i tempi relazionali
- Valutazione del Rischio Rendita Vitalizia nella previdenza complementare e nei prodotti assicurativi Vita per la definizione di piani di contribuzione adeguati e per la valutazione del rischio tecnico d'impresa
Abilità
- Concorrere mediante l'uso di metodi quantitativi di tipo matematico e statistico, all'analisi di mercato effettivo e potenziale dell'azienda, contribuendo all'esame del posizionamento per la definizione di politiche di marketing o di prodotto
- Analizzare la composizione dei portafogli in gestione per stimare le fluttuazioni di rischio imprevedibili e le necessità di riassicurazione o di adeguamento del capitale aziendale al fine di ridurre e minimizzare il rischio di rovina
- Supportare la gestione delle procedure di controllo e di validazione dei dati relativi ai portafogli di rischi per assicurarne la stabilità attesa
- Elaborare le valutazioni e definirne le metodologie standard per il confronto tra polizze assicurative - nonché tra fondi pensione, prodotti finanziari ed altre forme di risparmio gestito - finalizzate a permettere una scelta consapevole da parte dell'utente
- Concorrere mediante l'uso di metodi quantitativi di tipo matematico e statistico alla definizione del piano di settore dell'azienda
- Supportare l'analisi dei rischi di impresa e dei rischi finanziari connessi all'esercizio delle attività assicurative e previdenziali per fornire elementi di supporto alle funzioni aziendali responsabili delle attività di pianificazione strategica e di bilancio
- Supportare la gestione operativa di sistemi informatici per l'offerta di servizi finanziari, assicurativi e previdenziali, per la definizione dei metodi di calcolo, per garantire l'adeguatezza delle modalità di trattamento dei dati
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ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativaRA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia Promozione e sviluppo delle attività di agenzia Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali |
Progettazione, costruzione e valutazione di prodotti assicurativi, vita, danni e della contribuzione a fondi pensione
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Conoscenze
- Modelli di comparazione dei costi e dei rendimenti dei prodotti di previdenza e di risparmio assicurativo per la valutazione ed il confronto di prodotti e servizi alternativi
- Dati quantitativi relativi al mercato assicurativo ed ai prodotti della concorrenza per supportare le analisi sul posizionamento e le stime di penetrazione potenziale
- Normativa sulla previdenza pubblica obbligatoria e complementare per il rispetto dei vincoli d'esercizio, nella progettazione di prodotti o servizi
- Diritto delle assicurazioni e normativa sull'esercizio dell'impresa di assicurazioni per il rispetto dei vincoli normativi nella progettazione di nuovi prodotti o servizi
- Caratteristiche tecniche dei rami assicurativi d'esercizio per impostare modelli di valutazione e confronto di prodotti assicurativi
- Struttura organizzativa, sistemi informatici e flussi informativi di un'impresa di assicurazione per la valutazione dell'adeguatezza delle basi informative e della qualità dei dati
- Tecniche di benchmarking e di comparazione di prodotti finanziari di risparmio gestito per sviluppare metodi e sistemi di report e valutazione per il cliente
- Aspetti normativi e fiscali relativi ad assicurazioni vita e previdenza complementare, ed implicazioni attuariali per effettuare valutazioni relative alla comparazione di prodotti diversi sotto il profilo fiscale
- Metodologie e tecniche di risoluzione dei problemi e di assunzione delle decisioni per l'individuazione e l'analisi delle criticità con impostazione delle soluzioni
Abilità
- Analizzare prodotti assicurativi concorrenziali per la determinazione del posizionamento commerciale dei prodotti aziendali analoghi, fornendo elementi per la modifica o riprogettazione di questi ultimi
- Elaborare le metodologie per il calcolo dei premi assicurativi, tenendo conto della base tecnica disponibile, dei vincoli relativi ai caricamenti massimi applicabili ed al capitale di rischio aziendale
- Monitorare e stimare a intervalli periodici la congruità e l'andamento dei premi fornendo supporto metodologico e di calcolo alla formazione periodica dei bilanci tecnici di ramo
- Collaborare alla redazione dei documenti illustrativi del processo attuariale di formazione ed adozione delle tariffe commerciali in uso e della loro congruità rispetto ai parametri di riferimento adottati per il calcolo
- Gestire le rilevazioni sul Portafoglio Vita e Danni che permettono di determinare i dati statistici relativi ai rischi assicurati ed ai sinistri, presi a riferimento per la costruzione tariffaria (determinazione delle basi tecniche)
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ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativaRA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia Promozione e sviluppo delle attività di agenzia Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali |
