Tecnico della promozione di strumenti finanziari e di servizi di investimento

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Puglia

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.13Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi
ADA.13.01.24Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale
ADA.13.01.22Gestione dell'operatività finanziaria

Competenze

raccolta ed analisi di informazioni economico-finanziarie
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • caratteristiche tecniche di base degli strumenti finanziari (azioni, obbligazioni, quote di fondi comuni di investimento, strumenti derivati) e delle sicav per comprendere le informazioni relative ai mercati finanziari
  • diritto e regolamentazione dei mercati finanziari per comprenderne l'organizzazione e le modalità di funzionamento
  • economia dei mercati e degli strumenti finanziari per comprendere le analisi generali e di scenario
  • elementi di diritto privato e tributario per valutare le norme di natura contrattuale caratterizzanti gli strumenti finanziari e verificare le opportunità di ottimizzazione fiscale degli impieghi a risparmio
  • elementi di matematica finanziaria e statistica per utilizzare gli strumenti di misurazione quantitativa dei risultati degli investimenti e i modelli di valutazione degli scenari di opportunità
  • metodi di valutazione delle azioni, relazione tra dividendi attuali e prospettive di crescita, creazione di valore per individuare opportunità di investimento
  • modelli di valutazione degli strumenti obbligazionari (relazione prezzo rendimenti, duration, volatilità) per individuare opportunità di investimento
  • tecniche di protezione dal rischio nelle attività finanziarie
  • teorie di gestione del portafoglio e strategie di asset allocation e di diversificazione per comprendere e realizzare strategie di ottimizzazione del rapporto rischio rendimento
Abilità
  • comprendere i fatti economici negli aspetti congiunturali e settoriali evidenziando la relazione tra il ciclo economico, le prospettive e le opportunità di investimento per i risparmiatori
  • utilizzare gli indicatori e i metodi dell'analisi di bilancio e del metodo empirico (moltiplicatori di borsa) per valutare le caratteristiche fondamentali delle opportunità di investimento su singoli strumenti finanziari o le fasi dei mercati
  • utilizzare gli indicatori e i metodi di analisi tecnica per valutare e spiegare le opportunità di investimento legate alla dinamica dei mercati finanziari
  • valutare le varie categorie di rischio connesse con l'attività di investimento nei mercati finanziari utilizzando metodi di calcolo ed indicatori di volatilità adeguati agli strumenti finanziari analizzati
ADA
ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale

RA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo

Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente
Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente
Valutazione del merito creditizio del cliente

RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti

Gestione del portafoglio clienti
Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti
Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari
Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente
Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari

RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto

Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti
Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
ADA
ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziaria

RA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati

Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento
Monitoraggio ordini su strumenti finanziari
Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni

RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati

Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie
Gestione ordini errati
definizione del mercato e formazione di un piano di vendita
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • caratteristiche e funzionamento degli strumenti informatici di selezione e analisi del portafoglio clienti per individuarne le potenzialità di sviluppo e segmentare il mercato interno rispetto a parametri demografici e comportamentali
  • caratteristiche tecniche delle prestazioni erogate dal sistema assicurativo per i lavoratori del settore pubblico e privato per l'individuazione delle aree di integrazione
  • concetti relativi alle fasi di vita in relazione alla produzione di reddito e alle esigenze di natura finanziaria/assicurativa per comprendere e utilizzare metodi di pianificazione del risparmio e dei flussi finanziari del cliente nel tempo
  • dati relativi al tessuto produttivo, alle attività prevalenti, alle professioni, alla propensione al risparmio per individuare gli ambiti di sviluppo potenziale e stimare la penetrazione possibile
  • strumenti informatici di selezione e analisi del portafoglio clienti per individuarne le potenzialità di sviluppo e segmentare il mercato interno rispetto a parametri demografici e comportamentali
  • tecniche di segmentazione e analisi del proprio portafoglio clienti
  • tecniche e metodi di pianificazione per la definizione degli obiettivi di vendita e di attività
Abilità
  • analizzare il territorio di lavoro e le sue opportunità per determinare il potenziale e gli obiettivi di vendita
  • definire gli obiettivi di vendita e trasformarli in obiettivi di attività pianificate nel tempo in modo da conferire continuità all'azione di esplorazione del mercato per la ricerca di nuovi clienti
  • individuare i potenziali clienti e la loro dislocazione territoriale e relazionale per formulare un piano d'azione coerente con il piano di vendita
  • valorizzare le proprie relazioni personali e le potenzialità attrattive del marchio aziendale per realizzare gli obiettivi del proprio piano di vendita
ADA
ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale

RA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo

Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente
Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente
Valutazione del merito creditizio del cliente

RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti

Gestione del portafoglio clienti
Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti
Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari
Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente
Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari

RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto

Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti
Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione
programmazione e organizzazione del lavoro
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • normativa di legge a tutela della privacy per la raccolta del consenso e il trattamento conseguente delle informazioni sul cliente
  • tecniche di comunicazione scritta, anche attraverso strumenti informatici per contattare i clienti tramite lettera ai fini promozionali o di vendita
  • tecniche di comunicazione telefonica per un approccio efficace con il cliente
Abilità
  • attuare un programma di contatti scritti e telefonici finalizzato agli appuntamenti di prima visita con nuovi clienti o per nuove proposte a già clienti
  • gestire il proprio tempo per obiettivi e priorità secondo il programma di visite ed il calendario di appuntamenti fissato
  • organizzare il reporting ed elaborare un sistema di indici per la verifica di efficacia della propria attività di contatto e di vendita con i clienti
  • preparare le visite, le interviste e i colloqui di vendita con i clienti sviluppando un obiettivo ed un piano d'azione specifici per ogni appuntamento
ADA
ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale

RA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo

Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente
Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente
Valutazione del merito creditizio del cliente

RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti

Gestione del portafoglio clienti
Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti
Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari
Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente
Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari

RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto

Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti
Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
colloquio di vendita del prodotto finanziario nella fase di intervista
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • disciplina legislativa, regolamentare e deontologica dell'attività del promotore finanziario per adeguare il proprio comportamento
  • elementi di finanza comportamentale per comprendere a fondo le aspettative e l'atteggiamento del cliente
  • tecniche di armonizzazione e presentazione personale per realizzare una relazione di empatia con il cliente
  • tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo per una corretta definizione ed analisi della situazione di vendita
  • tecniche di intervista e di formulazione delle domande per approfondire l'analisi delle informazioni e delle opinioni del cliente
  • tecniche di valutazione dell'esperienza finanziaria e del profilo di rischio del cliente per individuare un parametro fondamentale del giudizio di adeguatezza tra le esigenze del cliente e le soluzioni proponibili
Abilità
  • determinare l'intervallo temporale degli investimenti per elaborare la ripartizione degli strumenti finanziari adeguata alle caratteristiche del cliente
  • individuare gli obiettivi di investimento del cliente per valutare l'adeguatezza delle risorse economiche disponibili alle aspettative del cliente
  • individuare il profilo di rischio del cliente per valutare l'adeguatezza della volatilità degli investimenti alle caratteristiche personali del cliente
  • realizzare l'analisi della posizione economico-patrimoniale del cliente per individuare le risorse economiche disponibili per il raggiungimento degli obiettivi di risparmio del cliente
  • stabilire una relazione empatica con il cliente per realizzare una condizione tale da consentire l'analisi e l'approfondimento delle condizioni economiche e delle aspettative del cliente
ADA
ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale

RA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo

Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente
Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente
Valutazione del merito creditizio del cliente

RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti

Gestione del portafoglio clienti
Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti
Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari
Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente
Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari

RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto

Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti
Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
ADA
ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziaria

RA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati

Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento
Monitoraggio ordini su strumenti finanziari
Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni

RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati

Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie
Gestione ordini errati
colloquio di vendita del prodotto finanziario nella fase di proposta conclusione
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • caratteristiche tecniche delle linee di prodotti e servizi finanziari oggetto della propria attività per individuare prodotti e servizi adeguati alle esigenze del cliente
  • normativa di legge antiriciclaggio per individuare e segnalare eventuali operazioni sospette
  • normativa fiscale al fine di ottimizzare le scelte di investimento del cliente
  • procedure operative e relativa piattaforma informatica per la trasmissione di ordini d'acquisto del cliente e l'emissione della relativa documentazione
  • tecniche di valutazione e di trattamento delle obiezioni per l'esame e la discussione del punto di vista del cliente sulle soluzioni propostegli
Abilità
  • concludere il contratto raccogliendo la modulistica e le sottoscrizioni necessarie ad attivare le decisioni di investimento concordate
  • discutere le osservazioni del cliente valutandone il contenuto al fine di operare le correzioni alla proposta di investimento formulata
  • illustrare la proposta del piano di investimenti argomentandone le caratteristiche al fine di chiarirne gli aspetti di dettaglio, approfondendo tutti i contenuti che il cliente ritiene opportuni
  • individuare l'insieme di strumenti finanziari adeguati al profilo di rischio del cliente ai suoi obiettivi di investimento ed alla dinamica dei suoi flussi finanziari nel tempo al fine di elaborare la proposta di investimento
  • pianificare l'evoluzione della posizione finanziaria nel tempo per rispondere alle esigenze evidenziate dall'andamento dei flussi di cassa prevedibili e necessari alla dinamica dei progetti di vita e degli obiettivi di investimento e risparmio del cliente
ADA
ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale

RA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo

Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente
Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente
Valutazione del merito creditizio del cliente

RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti

Gestione del portafoglio clienti
Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti
Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari
Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente
Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari

RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto

Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti
Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
ADA
ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziaria

RA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati

Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento
Monitoraggio ordini su strumenti finanziari
Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni

RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati

Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie
Gestione ordini errati
assistenza al cliente dopo la vendita del prodotto finanziario
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • dati storici relativi all'andamento dei mercati finanziari per effettuare simulazioni e confronti
  • indici dei mercati e degli strumenti finanziari nel tempo per effettuare simulazioni e confronti
  • strumenti informatici per la rendicontazione e la valutazione degli investimenti nel tempo per predisporre report di verifica e valutazione per il cliente
  • tecniche di benchmarking e comparazione per predisporre strumenti di analisi e confronto dei risultati di gestione
  • tecniche di valutazione della performance e degli stili di gestione per predisporre elementi di verifica dell'attività del gestore dei prodotti di risparmio gestito
Abilità
  • affrontare le fasi critiche del ciclo di vita dell'investimento con l'ascolto e la verifica delle intenzioni del cliente al fine di fornirgli informazioni di supporto alle decisioni e illustrargli le opportunità eventuali del momento
  • utilizzare il cross-selling con prodotti assicurativi per espandere la relazione con il cliente fornendo risposte ai sui bisogni di sicurezza e protezione dai rischi
  • valorizzare l'attività di rendicontazione periodica per verificare la necessità di operazioni di riposizionamento e/o correzione delle scelte iniziali
ADA
ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale

RA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo

Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente
Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente
Valutazione del merito creditizio del cliente

RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti

Gestione del portafoglio clienti
Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti
Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari
Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente
Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari

RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto

Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti
Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
ADA
ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziaria

RA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati

Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento
Monitoraggio ordini su strumenti finanziari
Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni

RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati

Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie
Gestione ordini errati