Tecnico della valutazione di rischi finanziari, assicurativi e previdenziali di un'impresa di assicurazioni

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Puglia

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.03 Progettazione tecnica del nuovo prodotto
ADA.13.02.01Consulenza tecnica e strategica a imprese assicurative

Competenze

progettazione, costruzione e valutazione di prodotti assicurativi, vita, danni e della contribuzione a fondi pensione
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • aspetti normativi e fiscali, assicurazioni vita e previdenza complementare, implicazioni attuariali per le valutazioni relative alla comparazione di prodotti diversi sotto il profilo fiscale
  • caratteristiche tecniche dei rami assicurativi d'esercizio per impostare modelli di valutazione e confronto di prodotti assicurativi
  • dati quantitativi relativi al mercato assicurativo ed ai prodotti della concorrenza per supportare le analisi sul posizionamento e le stime di penetrazione potenziale
  • diritto delle assicurazioni e legislazione sull'esercizio dell'impresa di assicurazioni per il rispetto dei vincoli normativi nella progettazione di nuovi prodotti o servizi
  • metodologie e tecniche di risoluzione dei problemi e di assunzione delle decisioni per l'individuazione e l'analisi delle criticità con impostazione delle soluzioni
  • modelli di comparazione dei costi e dei rendimenti dei prodotti di previdenza e di risparmio assicurativo per la valutazione e il confronto di prodotti e servizi alternativi
  • normativa sulla previdenza pubblica obbligatoria e complementare per il rispetto dei vincoli d'esercizio, nella progettazione di prodotti o servizi
  • struttura organizzativa, sistemi informatici e flussi informativi di un'impresa di assicurazione per la valutazione dell'adeguatezza delle basi informative e della qualità dei dati
  • tecniche di benchmarking e di comparazione di prodotti finanziari di risparmio gestito per sviluppare metodi e sistemi di report e valutazione per il cliente
Abilità
  • analizzare prodotti assicurativi concorrenziali per la determinazione del posizionamento commerciale dei prodotti aziendali analoghi, fornendo elementi per la loro modifica o riprogettazione
  • collaborare alla redazione dei documenti illustrativi del processo attuariale di formazione ed adozione delle tariffe commerciali in uso e della loro congruità rispetto ai parametri di riferimento adottati per il calcolo
  • elaborare le metodologie per il calcolo dei premi assicurativi, tenendo conto della base tecnica disponibile, dei vincoli relativi ai caricamenti massimi applicabili ed al capitale di rischio aziendale
  • gestire le rilevazioni sul portafoglio vita e danni tali da determinare tutti i dati statistici, relativi ai rischi assicurati ed ai sinistri, presi a riferimento per la costruzione tariffaria (determinazione delle basi tecniche)
  • monitorare e stimare a intervalli periodici la congruità e l'andamento dei premi fornendo supporto metodologico e di calcolo alla formazione periodica dei bilanci tecnici di ramo
ADA
ADA.13.02.03 - Progettazione tecnica del nuovo prodotto

RA1: Realizzare la scheda tecnica del prodotto, avendo definito i parametri di marginalità reddituale, avendo determinato le condizioni di pricing e gli schemi tariffari di sottoscrizione, attraverso l'analisi dei dati di portafoglio e di mercato secondo i modelli attuariali di riferimento, e avendo effettuato profit testing per la validazione dell’intervento tariffario

Elaborazione dei dati di portafoglio o di mercato con modelli attuariali
Definizione dei parametri fondamentali di marginalità reddituale del prodotto e/o della linea
Realizzazione della scheda tecnica del prodotto
Determinazione delle condizioni di pricing e degli schemi tariffari di sottoscrizione
Effettuazione di profit testing per la validazione dell’intervento tariffario
analisi statistiche e gestione informatica dei dati
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • lingua inglese per la corrispondenza e le relazioni con istituzioni scientifiche e professionali internazionali
  • strumenti di pianificazione strategica di un'impresa assicurativa, business plan e relativi aspetti tariffari per le attività di supporto alla pianificazione aziendale ed alla revisione tariffaria
  • tecniche di comunicazione efficace e di negoziazione per una corretta definizione ed analisi della situazione nella relazione con i colleghi e nelle interazioni con i soggetti esterni
  • tecniche e metodi della riassicurazione per la partecipazione alle attività di analisi e definizione dei bisogni riassicurativi
  • valutazione del rischio rendita vitalizia nella previdenza complementare e nei prodotti assicurativi vita per la definizione di piani di contribuzione adeguati e per la valutazione del rischio tecnico d'impresa
Abilità
  • analizzare la composizione dei portafogli in gestione per stimare le fluttuazioni di rischio imprevedibili e le necessità di riassicurazione o di adeguamento del capitale aziendale al fine di ridurre e minimizzare il rischio di rovina
  • concorrere mediante l'uso di metodi quantitativi di tipo matematico e statistico, all'analisi di mercato effettivo e potenziale dell'azienda contribuendo all'esame del posizionamento per la formazione di politiche di marketing o di prodotto
  • concorrere mediante l'uso di metodi quantitativi di tipo matematico e statistico alla definizione del piano di settore dell'azienda
  • elaborare le valutazioni e definirne le metodologie standard per il confronto tra polizze assicurative - nonché tra fondi pensione, prodotti finanziari e altre forme di risparmio gestito - finalizzate a permettere una scelta consapevole da parte dell'utente
  • supportare la gestione delle procedure di controllo e di validazione dei dati relativi ai portafogli di rischi per assicurarne la stabilità attesa
  • supportare la gestione operativa di sistemi informatici per l'offerta di servizi finanziari, assicurativi e previdenziali, per la definizione dei metodi di calcolo e l'adeguatezza del trattamento dei dati nelle operazioni di simulazione e comparazione sviluppate
  • supportare l'analisi dei rischi di impresa e dei rischi finanziari connessi con l'esercizio delle attività assicurative e previdenziali per fornire elementi di supporto alle funzioni aziendali responsabili delle attività di pianificazione strategica e di bilancio
ADA
ADA.13.02.01 - Consulenza tecnica e strategica a imprese assicurative

RA1: Elaborare piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative, effettuando valutazioni patrimoniali ed economiche per la rilevazione dei costi di gestione del rischio e la riorganizzazione dei vari uffici

Elaborazione di piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative
Accertamenti tecnici per la valutazione delle situazioni di bilancio delle imprese assicurative
Organizzazione di uffici statistico-attuariali delle imprese assicurative

RA2: Valutare prodotti finanziari, assicurativi e previdenziali, dal punto di vista della profittabilità e solvibilità, elaborando i calcoli alla base dei piani di ammortamento e delle statistiche di liquidazione

Elaborazione dei piani di ammortamento per prestiti a lunga scadenza
Elaborazione di calcoli e progetti occorrenti per la valutazione di nude proprietà e di usufrutti
Elaborazioni statistiche di liquidazione degli enti di assicurazione sulla vita, di capitalizzazione e di prevenzione sociale
ADA
ADA.13.02.03 - Progettazione tecnica del nuovo prodotto

RA1: Realizzare la scheda tecnica del prodotto, avendo definito i parametri di marginalità reddituale, avendo determinato le condizioni di pricing e gli schemi tariffari di sottoscrizione, attraverso l'analisi dei dati di portafoglio e di mercato secondo i modelli attuariali di riferimento, e avendo effettuato profit testing per la validazione dell’intervento tariffario

Elaborazione dei dati di portafoglio o di mercato con modelli attuariali
Definizione dei parametri fondamentali di marginalità reddituale del prodotto e/o della linea
Realizzazione della scheda tecnica del prodotto
Determinazione delle condizioni di pricing e degli schemi tariffari di sottoscrizione
Effettuazione di profit testing per la validazione dell’intervento tariffario
predisposizione dati e procedure per la stesura del budget e del bilancio d'esercizio
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • contabilità generale, contabilità delle imprese di assicurazione per la comprensione, l'uso e l'analisi delle metodologie e dei sistemi adottati dall'impresa
  • indicatori dell'analisi di bilancio caratteristici di un'impresa di assicurazioni per l'interpretazione dei dati del bilancio d'esercizio suscettibili di utilizzo per valutazioni di carattere attuariale
  • linee guida per le valutazioni attuariali relative alle assicurazioni sulla vita, alle assicurazioni contro i danni e ai fondi di previdenza complementare per il rispetto delle principali indicazioni metodologiche nello svolgimento della propria attività
  • metodi di stima del valore di un portafoglio vita per la determinazione delle poste attive immateriali
  • normativa di legge e regolamentare in materia di bilancio, di margine solvibilità e di riserve tecniche del settore assicurativo per l'elaborazione dei calcoli e delle valutazioni conseguenti
  • principi contabili internazionali (ias/ifrs) e valutazioni attuariali (19, 37 tfr, fondi pensione e altre indennità, ias 39 strumenti finanziari) per la loro valutazione ai fini del bilancio consolidato di gruppo o di società quotate in borsa
Abilità
  • contribuire alla valutazione del valore del portafoglio dell'impresa, fornendo il supporto metodologico e sviluppando le attività di calcolo necessarie
  • contribuire alla valutazione delle poste di bilancio suscettibili di stima attuariale fornendo il supporto metodologico e di calcolo necessari
  • elaborare le metodologie per il calcolo delle riserve tecniche nel rispetto delle norme che ne stabiliscono i criteri di formazione e di adeguatezza
  • operare il calcolo delle riserve tecniche e del margine di solvibilità necessario alla individuazione dei dati indispensabili per il bilancio e la relazione
  • valutare l'adeguatezza delle modalità della copertura delle riserve tecniche nel rispetto delle norme dispositive in materia
ADA
ADA.13.02.01 - Consulenza tecnica e strategica a imprese assicurative

RA1: Elaborare piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative, effettuando valutazioni patrimoniali ed economiche per la rilevazione dei costi di gestione del rischio e la riorganizzazione dei vari uffici

Elaborazione di piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative
Accertamenti tecnici per la valutazione delle situazioni di bilancio delle imprese assicurative
Organizzazione di uffici statistico-attuariali delle imprese assicurative

RA2: Valutare prodotti finanziari, assicurativi e previdenziali, dal punto di vista della profittabilità e solvibilità, elaborando i calcoli alla base dei piani di ammortamento e delle statistiche di liquidazione

Elaborazione dei piani di ammortamento per prestiti a lunga scadenza
Elaborazione di calcoli e progetti occorrenti per la valutazione di nude proprietà e di usufrutti
Elaborazioni statistiche di liquidazione degli enti di assicurazione sulla vita, di capitalizzazione e di prevenzione sociale
organizzazione del lavoro di uffici statistico-attuariali e gestione delle risorse umane assegnategli
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • metodi e strumenti per gestire l'informazione positiva e la comunicazione efficace nei gruppi per facilitare il lavoro dei collaboratori, favorire lo scambio di informazioni sui comportamenti di successo, gestire la motivazione e il clima nelle relazioni
  • normativa del contratto di lavoro ed elementi di diritto del lavoro per la gestione operativa delle risorse assegnate
  • strumenti di gestione delle risorse umane per l'analisi dei profili professionali, la previsione della loro evoluzione, le esigenze di formazione e di aggiornamento tecnico
Abilità
  • coordinare un gruppo di lavoro o di progetto verificando il rispetto dei tempi assegnati alle varie fasi e la qualità dei risultati intermedi di attività
  • determinare il numero e il profilo professionale degli addetti necessari all'ufficio per elaborare il piano risorse e i programmi di formazione, curando l'inserimento lavorativo dei nuovi collaboratori assegnati
  • individuare le necessità di formazione tecnico matematica specifica degli addetti all'ufficio o del gruppo, non specialisti, progettare e realizzare i relativi interventi
  • pianificare il processo di lavoro e attribuire l'impiego delle risorse alle varie attività onde ottenere l'ottimizzazione del tempo-lavoro e delle competenze rispetto agli obiettivi assegnati alla struttura coordinata
  • valutare le esigenze di formazione ed aggiornamento professionale dei collaboratori al fine di promuoverne lo sviluppo formulando un piano di formazione adeguato alle necessità loro e dell'attività della struttura
  • verificare i risultati dell'attività di un gruppo di collaboratori, informandoli sulla qualità del loro lavoro esaminando eventuali scostamenti dai risultati attesi per individuare cause e soluzioni
ADA
ADA.13.02.01 - Consulenza tecnica e strategica a imprese assicurative

RA1: Elaborare piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative, effettuando valutazioni patrimoniali ed economiche per la rilevazione dei costi di gestione del rischio e la riorganizzazione dei vari uffici

Elaborazione di piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative
Accertamenti tecnici per la valutazione delle situazioni di bilancio delle imprese assicurative
Organizzazione di uffici statistico-attuariali delle imprese assicurative

RA2: Valutare prodotti finanziari, assicurativi e previdenziali, dal punto di vista della profittabilità e solvibilità, elaborando i calcoli alla base dei piani di ammortamento e delle statistiche di liquidazione

Elaborazione dei piani di ammortamento per prestiti a lunga scadenza
Elaborazione di calcoli e progetti occorrenti per la valutazione di nude proprietà e di usufrutti
Elaborazioni statistiche di liquidazione degli enti di assicurazione sulla vita, di capitalizzazione e di prevenzione sociale