Tecnico per il supporto e la verifica dell'attività assuntiva della rete distributiva

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Puglia

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.12Assunzione dei rischi danni auto/non auto standard
ADA.13.02.13Assunzione delle forme di previdenza complementare
ADA.13.02.14Assunzione dei rischi vita
ADA.13.02.15Gestione dei contratti e delle prestazioni assicurative
ADA.13.02.16Definizione dei trattati di riassicurazione

Competenze

esame delle proposte assuntive
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • casistica e giurisprudenza sinistri per l'analisi dell'area di copertura contrattuale proposta
  • diritto commerciale sul contratto di assicurazione per la valutazione dei limiti di impegno contrattuale impliciti
  • leggi in materia di appalti pubblici, cauzioni, inquinamento ambientale, danno da prodotti difettosi per la valutazione degli impegni contrattuali proposti in merito
  • norme di legge in materia di assicurazione contro i danni e per la responsabilità civile per la valutazione di fattibilità rispetto alle clausole contrattuali proposte e l'individuazione dei livelli minimi di prevenzione obbligatori
  • tecnica di tariffazione per il calcolo del premio di assicurazione e degli sconti
  • tecnica per la corretta elaborazione di testi e documenti assuntivi e l'individuazione dei livelli di prevenzione influenti ed accettabili
  • tecniche di comunicazione efficace e di negoziazione per una corretta definizione ed analisi della situazione relativa al cliente e la trattativa sulle modifiche alle condizioni proposte
  • testo dei principali contratti standard e dei relativi clausolari per la valutazione delle richieste di deroga o modifica
Abilità
  • definire la tassazione del rischio necessaria per il calcolo del premio di polizza sulla base dei sistemi di tariffazione e delle politiche assuntive in uso nell'impresa
  • determinare le misure di prevenzione minima per l'assicurabilità del rischio alle condizioni proposte valutando anche la loro incidenza di miglioramento sui parametri di tariffazione
  • effettuare l'approvazione delle proposte assuntive o negoziare la loro modifica, sulla base delle determinazioni di tariffazione e/o dei sistemi di prevenzione ritenuti indispensabili
  • redigere i testi contrattuali, le clausole e le pattuizioni particolari ove le circostanze assuntive del rischio lo richiedano
  • valutare i rischi determinando il massimo danno probabile e gli elementi attesi di variabilità nei portafogli in gestione, al fine di decidere l'assunzione in proprio, il ricorso a tecniche di coassicurazione, riassicurazione facoltativa o il rifiuto
ADA
ADA.13.02.12 - Assunzione dei rischi danni auto/non auto standard

RA1: Assistere la rete vendita nell’assunzione di rischi danni auto/non auto standard, effettuando l'analisi e l'inquadramento del rischio nella categoria di appartenenza, valutando l'inserimento di eventuali clausole particolari, deroghe o estensioni di garanzia, analizzando la reportistica sugli elementi quali-quantitativi dei rischi assunti

Analisi e inquadramento del rischio nella categoria di appartenenza
Assistenza alla rete vendita nell’assunzione dei rischi danni auto/non auto standard
Analisi della reportistica sugli andamenti quali-quantitativi dei rischi assunti
Valutazione richieste inserimento di clausole particolari, deroghe o estensioni di garanzia
ADA
ADA.13.02.13 - Assunzione delle forme di previdenza complementare

RA1: Provvedere all'assunzione delle forme di previdenza complementare, verificando le condizioni di assumibilità del prodotto, inquadrando la forma di previdenza complementare proposta sulla base dell'analisi della posizione previdenziale del cliente, aggiornando i dati per l'informativa periodica agli aderenti e agli organi di vigilanza

Analisi e inquadramento della forma di previdenza complementare proposta al cliente
Analisi della posizione previdenziale del cliente
Aggiornamento dei dati utili all'informativa periodica agli aderenti e agli organi di vigilanza
Verifica condizioni di assumibilità per l'emissione della polizza
controllo tecnico dei contratti emessi
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • modalità operative e procedure informatiche relative all'emissione dei contratti standard per la supervisione e l'addestramento dei corrispondenti
  • tecniche di comunicazione efficace, di intervista ed ascolto attivo per una corretta definizione ed analisi della situazione del cliente nella interazione con i colleghi e i corrispondenti
  • tecniche di risoluzione dei problemi e assunzione di decisioni per l'individuazione degli errori e la verifica delle attività assuntive
Abilità
  • addestrare i corrispondenti all'uso dei sistemi di tariffazione standard, evidenziando il contenuto generale delle politiche assuntive dell'impresa mandante, al fine di renderli esperti nello svolgimento senza errori dell'attività assuntiva in autonomia
  • evidenziare errori di applicazione dei sistemi di tariffazione o il superamento delle condizioni di autonomia concesse, al fine di ottenere la correzione contrattuale necessaria
  • revisionare i testi di polizza e suggerire modifiche, integrazioni o soluzioni al fine di renderli chiari e coerenti con le politiche assuntive dell'impresa e le necessità espresse dai clienti
ADA
ADA.13.02.12 - Assunzione dei rischi danni auto/non auto standard

RA1: Assistere la rete vendita nell’assunzione di rischi danni auto/non auto standard, effettuando l'analisi e l'inquadramento del rischio nella categoria di appartenenza, valutando l'inserimento di eventuali clausole particolari, deroghe o estensioni di garanzia, analizzando la reportistica sugli elementi quali-quantitativi dei rischi assunti

Analisi e inquadramento del rischio nella categoria di appartenenza
Assistenza alla rete vendita nell’assunzione dei rischi danni auto/non auto standard
Analisi della reportistica sugli andamenti quali-quantitativi dei rischi assunti
Valutazione richieste inserimento di clausole particolari, deroghe o estensioni di garanzia
ADA
ADA.13.02.13 - Assunzione delle forme di previdenza complementare

RA1: Provvedere all'assunzione delle forme di previdenza complementare, verificando le condizioni di assumibilità del prodotto, inquadrando la forma di previdenza complementare proposta sulla base dell'analisi della posizione previdenziale del cliente, aggiornando i dati per l'informativa periodica agli aderenti e agli organi di vigilanza

Analisi e inquadramento della forma di previdenza complementare proposta al cliente
Analisi della posizione previdenziale del cliente
Aggiornamento dei dati utili all'informativa periodica agli aderenti e agli organi di vigilanza
Verifica condizioni di assumibilità per l'emissione della polizza
ADA
ADA.13.02.15 - Gestione dei contratti e delle prestazioni assicurative

RA1: Gestire aggiornamenti, variazioni, annullamenti e disdette dei contratti, raccogliendo e archiviando la relativa documentazione amministrativa, attuando verifiche periodiche e straordinarie sulla conformità degli atti

Raccolta e archiviazione della documentazione richiesta per la gestione amministrativo-documentale dei contratti
Verifiche periodiche e straordinarie sulla conformità degli atti
Gestione degli aggiornamenti e delle variazioni dei contratti
Gestione annullamenti e disdette dei contratti
gestione operativa delle attività riassicurative
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • elementi di matematica finanziaria e statistica per l'analisi di portafoglio
  • lingua inglese fluente, anche nella terminologia tecnico commerciale di settore per l'esame dei documenti e la relazione con gli operatori della riassicurazione
  • mercati e operatori riassicurativi per l'individuazione dei potenziali fornitori
  • principi contabili e metodi di analisi del bilancio d'esercizio per l'analisi della propria capacità di esposizione al rischio e della solidità finanziaria dei riassicuratori
  • tecniche e trattati di riassicurazione per la scelta dei tipi, l'elaborazione e la valutazione dei testi contrattuali
  • vincoli di mercato all'aumento dei caricamenti per la determinazione dell'impatto massimo sulle tariffe e la valutazione delle necessità di riassicurazione
  • vincoli finanziari all'aumento del capitale di rischio per la stima della necessità di ricorso e la scelta dei metodi di riassicurazione
Abilità
  • analizzare la composizione dei portafogli in gestione per stimare le fluttuazioni di rischio imprevedibili e le necessità di riassicurazione per contrastare il rischio di rovina
  • analizzare mercati di riassicurazione elaborando criteri di scelta dei riassicuratori al fine di individuare i partners affidabili cui trasferire gli eccessi di rischio rispetto al capitale aziendale ed al portafoglio rischi in gestione
  • formulare ipotesi di acquisizione di trattati di riassicurazione al fine di mettere a punto strumenti ordinari di trasferimento dei rischi in eccesso
ADA
ADA.13.02.16 - Definizione dei trattati di riassicurazione

RA1: Predisporre i Trattati di Riassicurazione, avendo negoziato i parametri economici definiti in relazione al profilo qualitativo e quantitativo del portafoglio e agli scenari di esposizione dei rischi per eventi catastrofali e sinistri rilevanti

Definizione dei parametri economici qualitativi e quantitativi delle cessioni riassicurative e delle ritenzioni
Analisi del profilo qualitativo e quantitativo del portafoglio di compagnia
Predisposizione dei trattati di riassicurazione
Analisi degli scenari di esposizione ai rischi per eventi catastrofali e sinistri rilevanti
Negoziazione dei parametri economici

RA2: Verificare periodicamente gli andamenti del portafoglio riassicurato, predisponendo la reportistica interna ed esterna

Verifica periodica degli andamenti del portafoglio riassicurato
Predisposizione della reportistica interna ed esterna
andamenti tecnici ed adeguatezza tariffaria
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • metodi e tecniche di simulazione per l'analisi di sensitività
  • metodi matematici e statistici per lo studio delle distribuzioni di frequenza e la stima della variabilità
  • tecniche di analisi e risoluzione dei problemi per l'individuazione e la soluzione delle criticità nell'attività assuntiva
  • tecniche di lavoro di gruppo e di gestione di progetti per il rispetto e il coordinamento degli impegni nella verifica degli andamenti tecnici
Abilità
  • analizzare la distribuzione di frequenza e del grado di danno dei sinistri per la determinazione del flusso di cassa in uscita nel bilancio tecnico, confrontandoli anche con serie statistiche di anni precedenti e/o di mercato al fine di individuare scostamenti o anomalie
  • effettuare simulazioni per determinare l'effetto dei parametri di tariffazione e dei limiti di garanzia sulla massa dei premi incassata o sull'importo dei sinistri pagato
  • stimare i premi di competenza al netto delle riserve al fine di individuare il flusso di cassa in entrata nella formazione del bilancio tecnico
ADA
ADA.13.02.12 - Assunzione dei rischi danni auto/non auto standard

RA1: Assistere la rete vendita nell’assunzione di rischi danni auto/non auto standard, effettuando l'analisi e l'inquadramento del rischio nella categoria di appartenenza, valutando l'inserimento di eventuali clausole particolari, deroghe o estensioni di garanzia, analizzando la reportistica sugli elementi quali-quantitativi dei rischi assunti

Analisi e inquadramento del rischio nella categoria di appartenenza
Assistenza alla rete vendita nell’assunzione dei rischi danni auto/non auto standard
Analisi della reportistica sugli andamenti quali-quantitativi dei rischi assunti
Valutazione richieste inserimento di clausole particolari, deroghe o estensioni di garanzia
ADA
ADA.13.02.15 - Gestione dei contratti e delle prestazioni assicurative

RA1: Gestire aggiornamenti, variazioni, annullamenti e disdette dei contratti, raccogliendo e archiviando la relativa documentazione amministrativa, attuando verifiche periodiche e straordinarie sulla conformità degli atti

Raccolta e archiviazione della documentazione richiesta per la gestione amministrativo-documentale dei contratti
Verifiche periodiche e straordinarie sulla conformità degli atti
Gestione degli aggiornamenti e delle variazioni dei contratti
Gestione annullamenti e disdette dei contratti
ADA
ADA.13.02.16 - Definizione dei trattati di riassicurazione

RA1: Predisporre i Trattati di Riassicurazione, avendo negoziato i parametri economici definiti in relazione al profilo qualitativo e quantitativo del portafoglio e agli scenari di esposizione dei rischi per eventi catastrofali e sinistri rilevanti

Definizione dei parametri economici qualitativi e quantitativi delle cessioni riassicurative e delle ritenzioni
Analisi del profilo qualitativo e quantitativo del portafoglio di compagnia
Predisposizione dei trattati di riassicurazione
Analisi degli scenari di esposizione ai rischi per eventi catastrofali e sinistri rilevanti
Negoziazione dei parametri economici

RA2: Verificare periodicamente gli andamenti del portafoglio riassicurato, predisponendo la reportistica interna ed esterna

Verifica periodica degli andamenti del portafoglio riassicurato
Predisposizione della reportistica interna ed esterna
organizzazione del lavoro e gestione delle risorse umane
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • indicatori di attività per la valutazione dei risultati
  • metodi e strumenti di gestione delle risorse umane per la gestione dei bisogni di formazione e di aggiornamento, l'individuazione della necessità e l'inserimento di nuove risorse nel gruppo di collaboratori assegnatogli
  • metodi e strumenti per gestire l'informazione positiva e la comunicazione efficace nei gruppi per facilitare il lavoro dei collaboratori, favorire lo scambio di informazioni sui comportamenti di successo, gestire la motivazione e il clima nelle relazioni
  • normativa del contratto di lavoro ed elementi di diritto del lavoro per la gestione operativa delle risorse umane assegnategli
Abilità
  • coordinare l'attività di un gruppo di lavoro o di progetto, verificando il rispetto dei tempi assegnati alle varie fasi e la qualità dei risultati intermedi di attività
  • determinare il profilo professionale ed il numero degli addetti necessari all'ufficio per elaborare il piano risorse e i programmi di formazione, curando l'inserimento lavorativo dei nuovi collaboratori assegnati
  • pianificare i processi operativi e attribuire l'impiego delle risorse alle varie attività onde ottenere l'ottimizzazione del tempo lavoro e delle competenze rispetto agli obiettivi assegnati alla struttura coordinata
  • valutare le esigenze di formazione ed aggiornamento professionale dei collaboratori al fine di promuoverne lo sviluppo formulando un piano di formazione adeguato alle necessità loro e dell'attività della struttura
  • verificare i risultati dell'attività del gruppo di collaboratori assegnati, informandoli sulla qualità del loro lavoro esaminando eventuali scostamenti dai risultati attesi per individuare cause e soluzioni