Esperto in consulenza bancaria

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Basilicata

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.13Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

Competenze

Cura degli aspetti relativi alla sicurezza sul lavoro
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • criteri e metodi per la valutazione dei rischi
  • legislazione sulla salute e sicurezza sui luoghi di lavoro e importanza dell'applicazione delle norme di sicurezza
  • metodi di sorveglianza
  • misure generali di tutela
  • organi di vigilanza, controllo, assistenza
  • principali rischi e misure preventive/protettive in ambito lavorativo
  • principali rischi legati all'uso di attrezzature
  • principali soggetti coinvolti nella gestione della sicurezza sui luoghi di lavoro, relativi obblighi e responsabilita'
  • procedure di emergenza e primo soccorso
  • uso e manutenzione dei principali dispositivi di protezione individuale
Abilità
  • applicare le misure di tutela e di prevenzione
  • applicare tecniche di primo soccorso
  • individuare gli aspetti cogenti relativi alla salute e sicurezza sui luoghi di lavoro
  • riconoscere e valutare le diverse tipologie di rischio
  • riconoscere i principali rischi legati all'uso di attrezzature
  • usare e manutenere correttamente i principali dispositivi di protezione individuale
Istruzione e gestione delle pratiche bancarie
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • caratteristiche dei prodotti creditizi
  • caratteristiche dei prodotti assicurativi
  • caratteristiche dei prodotti di previdenza complementare
  • caratteristiche dei prodotti di gestione patrimoniale
  • procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
  • normativa in materia di privacy
  • elementi di diritto privato, tributario e commerciale
  • normativa in materia di antiriciclaggio
  • normativa in materia antimafia e anticorruzione
  • tecnica bancaria
  • nozioni di matematica finanziaria
  • principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza
  • sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche)
  • cenni di economia bancaria
Abilità
  • applicare le procedure per la predisposizione di pratiche e documenti di lavoro
  • applicare le procedure di monitoraggio nel tempo delle operazioni disposte
  • applicare le procedure tecnico-amministrative per l'erogazione del prodotto/servizio bancario
  • applicare le procedure per la stipula di contratti
  • curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Proposta di soluzione di gestione patrimoniale
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • normativa in materia di privacy
  • elementi di diritto privato, tributario e commerciale
  • procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
  • tecnica bancaria
  • nozioni di matematica finanziaria
  • normativa in materia antimafia e anticorruzione
  • normativa in materia di antiriciclaggio
  • caratteristiche dei prodotti di gestione patrimoniale
  • cenni di economia bancaria
  • principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza
  • sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche)
Abilità
  • applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente
  • applicare tecniche di consultazione di banche dati
  • applicare tecniche di analisi della situazione patrimoniale del cliente
  • applicare tecniche di analisi del mercato finanziario
  • assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione di gestione patrimoniale individuata
  • individuare e promuovere la soluzione di gestione patrimoniale (titoli, fondi comuni) piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela
  • curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario
  • utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria
  • applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari
  • applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria
  • applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente
Proposta di soluzioni di previdenza complementare
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • elementi di diritto privato, tributario e commerciale
  • normativa in materia di privacy
  • procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
  • caratteristiche dei prodotti di previdenza complementare
  • tecnica bancaria
  • nozioni di matematica finanziaria
  • normativa in materia antimafia e anticorruzione
  • normativa in materia di antiriciclaggio
  • cenni di economia bancaria
  • sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche)
  • principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza
Abilità
  • applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente
  • applicare tecniche di consultazione di banche dati
  • applicare tecniche di analisi della situazione previdenziale del cliente
  • curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario
  • applicare tecniche di analisi del mercato previdenziale
  • applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente
  • applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria
  • applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari
  • utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria
  • individuare e promuovere la soluzione previdenziale piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela
  • assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione previdenziale individuata
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Proposta di prodotti assicurativi
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • elementi di diritto privato, tributario e commerciale
  • normativa in materia di privacy
  • caratteristiche dei prodotti assicurativi
  • procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
  • normativa in materia di antiriciclaggio
  • normativa in materia antimafia e anticorruzione
  • nozioni di matematica finanziaria
  • tecnica bancaria
  • cenni di economia bancaria
  • sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche)
  • principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza
Abilità
  • applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente
  • applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria
  • applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari
  • utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria
  • individuare e promuovere il prodotto assicurativo piu' idoneo a soddisfare le esigenze della clientela
  • assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati al prodotto assicurativo individuato
  • applicare tecniche di analisi del mercato assicurativo
  • applicare tecniche di analisi della situazione assicurativa del cliente
  • curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario
  • applicare tecniche di consultazione di banche dati
  • applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione
Proposta di soluzioni creditizie
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • nozioni di matematica finanziaria
  • normativa in materia antimafia e anticorruzione
  • normativa in materia di antiriciclaggio
  • caratteristiche dei prodotti creditizi
  • procedure di registrazione ed archiviazione di documenti
  • normativa in materia di privacy
  • elementi di diritto privato, tributario e commerciale
  • principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza
  • sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche)
  • tecnica bancaria
  • cenni di economia bancaria
Abilità
  • individuare e promuovere la soluzione creditizia (fido, finanziamento) piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela
  • assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione creditizia individuata
  • applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente
  • applicare tecniche di analisi del mercato creditizio
  • applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria
  • applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari
  • utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria
  • applicare tecniche di analisi del merito creditizio del cliente
  • curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario
  • applicare tecniche di consultazione di banche dati
  • applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione