Tecnico finanziario
ADA associate alla qualificazione
ADA.13.01.24Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale
Competenze
Essere in grado di gestire un piano di vendita di prodotti finanziari
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Conoscenze
- Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari
- Strumenti di copertura del rischio finanziario
- Rendimento e rischio dei valori mobiliari
- Mercato dei servizi assicurativo-finanziari
- Elementi di customer care
- Elementi di diritto del mercato finanziario
Abilità
- Applicare tecniche di valutazione di investimenti
- Applicare tecniche di negoziazione
- Applicare tecniche di fidelizzazione della clientela
- Applicare tecniche di analisi redditività economica
- Applicare tecniche di analisi dei rischi finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei prodotti finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei mercati finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei bisogni dell'utenza
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ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legaleRA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente Valutazione del merito creditizio del cliente RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti Gestione del portafoglio clienti Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione |
Essere in grado di fornire consulenza finanziaria ai clienti
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Conoscenze
- Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari
- Principi di contabilità generale
- Procedure di accesso al credito
- Normativa in materia di tutela della Privacy
- Mercato dei servizi assicurativo-finanziari
- Mercati finanziari internazionali
- Investimenti obbligazionari e prodotti derivati
- Elementi di tecnica bancaria e creditizia
- Condizioni che regolano i rapporti con le banche
- Contabilità bancaria
Abilità
- Applicare tecniche di promozione dei prodotti finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei mercati finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei prodotti finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei rischi finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei trend finanziari
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ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legaleRA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente Valutazione del merito creditizio del cliente RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti Gestione del portafoglio clienti Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione |
Essere in grado di configurare una offerta di prodotti di investimento finanziario o risparmio gestito
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Conoscenze
- Rendimento e rischio dei valori mobiliari
- Regole di comportamento degli intermediari finanziari
- Mercato dei servizi assicurativo-finanziari
- Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari
- Elementi di matematica finanziaria
- Elementi di marketing dei prodotti finanziari
- Elementi di economia
- Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita
- Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni
Abilità
- Applicare tecniche di promozione dei prodotti finanziari
- Applicare tecniche di interazione col cliente
- Applicare tecniche di analisi redditività economica
- Applicare tecniche di analisi dei rischi finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei prodotti finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei mercati finanziari
- Applicare modalità di pianificazione contatti commerciali
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ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legaleRA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente Valutazione del merito creditizio del cliente RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti Gestione del portafoglio clienti Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione |
