Operatore di sportello bancario

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Sardegna

Descrizione

Opera in front office e back office, svolge attività di prima accoglienza, informazione ed assistenza ai clienti, elaborazione di operazioni aperte allo sportello relative agli addebiti e gli accrediti sui conti dei clienti e predispone la documentazione richiesta inviandola alle strutture centrali e periferiche competenti. Cura inoltre la promozione della buona immagine dell'agenzia di credito.

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

Competenze

Adempimento delle ordinarie operazioni allo sportello
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per comprendere le attese ed esigenze dell'interlocutore proponendo soluzioni efficaci ed ottimizzando i tempi relazionali
  • Disciplina della Centrale Allarmi Interbancario al fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie e assicurative relative alla movimentazione dei conti correnti
  • Elementi di contabilità e di tecniche bancarie e assicurative applicate all'uso dei format utilizzati per la documentazione (contabile, di controllo, societaria) nello svolgimento delle operazioni di cassa e di compensazione tra filiali
  • Lingua inglese per la corrispondenza e le relazioni con istituzioni scientifiche e professionali internazionali
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientela al fine di individuare la soluzione ottimale alla richiesta presentata
  • Tecniche di comunicazione dei prodotti e servizi della banca al fine di promuovere lo sviluppo della clientela
  • Normativa sugli assegni e sull'antiriciclaggio al fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie e assicurative relative alla movimentazione dei conti correnti
  • Elementi di diritto commerciale applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Tecniche e procedure informatiche per l'inserimento dati per lo svolgimento di operazione bancarie e assicurative al computer
Abilità
  • Accogliere il cliente al fine di rilevarne i bisogni e le richieste impliciti ed espliciti e proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi disponibili
  • Effettuare anche attraverso il supporto informatico le operazioni di cassa
  • Analizzare le esigenze ed i bisogni per proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi proposti
  • Acquisire la modulistica necessaria alla realizzazione delle diverse operazioni
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Consulenza e supervisione delle operazioni incassi e pagamenti
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Tecniche di comunicazione per predisporre le procedure di gestione dei clienti e la gestione dei reclami
  • Elementi di diritto commerciale applicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
Abilità
  • Delineare soluzioni congruenti con le richieste/problemi evidenziati nell'ottica di soddisfazione del cliente finale
  • Interpellare gli uffici tecnici a livello regionale e nazionale al fine di ottenere informazioni adeguate sulla pratiche da istruire
  • Eseguire ricerche su operazioni relative a deleghe, assegni, bonifici ecc., provenienti dalle diverse filiali su richiesta del cliente in funzione della soddisfazione delle esigenze della clientela e della sua conseguente fidelizzazione
  • Analizzare le richieste provenienti dalla filiale (anche telefonicamente) nel rispetto degli standard di collaborazione fra figure professionali diverse
Predisposizione e supervisione delle deleghe dei processi bancari a soggetti esterni
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di diritto commerciale applicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
Abilità
  • Inoltrare i dati relativi ai flussi monetari (vedi deleghe) al Ministero delle Finanze ed all'Agenzia delle Entrate
  • Gestire l'invio delle pratiche relative alle diverse operazioni eseguite agli organismi nazionali competenti (es. pacchetto degli assegni)
  • Gestire l'invio della documentazione ad eventuali soggetti esterni per lo svolgimento di operazioni esecutive, come ad esempio l'inserimento dati
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Elaborazione delle richieste di incassi e pagamenti
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecnologia informatica applicata alla realizzazione delle pubblicazioni ed alla trasmissione delle informazioni
  • Tecniche di gestione delle risorse umane per il coordinamento delle attività assegnate ai vari reparti
  • Tecniche di accoglienza e assistenza clienti per organizzare le attività del personale preposto alle attività di servizio e assistenza
Abilità
  • Controllare la quadratura dei conti contabili mensilmente nella logica di coerenza degli obiettivi strategici e del livello di prestazioni dell'azienda
  • Eseguire il riversamento del totale delle diverse operazioni (es. controllare i bonifici in partenza, gestire i bonifici che arrivano a favore dei clienti, riversare le deleghe provenienti dalla diverse filiali, gestire pagamenti in genere)
  • Eseguire la contabilizzazione delle operazioni prodotte a livello di filiale in funzione di un controllo e di una verifica della corrispondenza fra il materiale cartaceo ed il totale delle movimentazioni su supporto informatico
  • Raccogliere la documentazione spedita giornalmente dalle filiali di riferimento al fine di elaborare in maniera efficace ed efficiente le pratiche aperte
  • Curare l'inoltro dei dati riguardanti i flussi monetari in rete interbancaria, secondo gli standard condivisi di prestazione
  • Rilasciare carte di credito, bancomat e via card per i clienti delle agenzie
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Svolgimento delle attività di back office relative alle operazioni di cassa
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Struttura organizzativa e gestione delle risorse umane necessarie a identificare la struttura e la metodologia di implementazione di un piano di comunicazione interna adeguato alla specifica realtà
  • Tecnologia informatica applicata alla realizzazione delle pubblicazioni ed alla trasmissione delle informazioni
  • Metodologie di creazione e gestione di mailing list, per il coinvolgimento di specifici target di utenza
  • Sistemi di riproduzione audio-visiva per assicurarne il funzionamento mediante il personale tecnico destinato al controllo e assistenza
Abilità
  • Istruire le pratiche e la modulistica necessarie al completamento ed alla buona riuscita dell'operazione erogata alla cassa (definire i contratti relativi alle pensioni ecc.)
  • Effettuare direttamente addebiti/accrediti sui conti correnti, pagamenti di bollette e deleghe, gestione delle cambiali, riempimento dei moduli attraverso il supporto informatico
  • Controllare la materialità di cassa per effettuare il saldo contabile giornaliero (chiusura giornaliera della cassa) ovvero per verificare la corrispondenza tra la materialità del contante ed il saldo del terminale
  • Gestire il flusso delle informazioni e comunicazioni con organi esterni competenti (es. INPS per accredito pensione) ed altri uffici e servizi interni, nel rispetto della normativa e dei tempi previsti dalla legge
  • Contattare il cliente in caso di errore o scostamento nella effettuazione dell'operazione bancaria
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento

Documenti

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