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OPERATORE SVILUPPO IMPRESE (SERVIZI FINANZIARI)

Descrizione

L'Operatore sviluppo imprese (servizi finanziari) analizza, vaglia ed accoglie le richieste delle imprese, offrendo loro prodotti adeguati: operazioni di banking, finanziamenti, copertura rischi, brokeraggio, investimenti, leasing, franchising. Sviluppa la clientela acquisita e potenziale proponendo forme di investimento secondo i termini e le modalità stabilite dall'istituto di credito. Monitora la clientela acquisita al fine di garantire l'istituto di credito in merito ad insolvenze, scoperti di conti, eccedenze rispetto al credito, ecc. Incrementa il pacchetto clienti ed operare per obiettivi relativi al raggiungimento del budget stabilito dalla filiale.

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.13Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

ADA.13.01.15Istruttoria della richiesta di finanziamento

ADA.13.01.16Delibera, perfezionamento e erogazione

ADA.13.02.26Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

Competenze

Erogare prodotti finanziari ed assicurativi per le imprese
Mostra abilità e conoscenze Mostra attività

Conoscenze

Elementi di tecnica bancaria e creditizia
Elementi di politica valutaria
Elementi di economia monetaria
Contabilità bancaria
Mercato dei servizi assicurativo-finanziari
Mercati finanziari internazionali
Investimenti obbligazionari e prodotti derivati
Principi di contabilità generale
Condizioni che regolano i rapporti con le banche
Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari
Procedure di accesso al credito

Abilità

Applicare tecniche di analisi dei prodotti finanziari
Applicare tecniche di analisi dei mercati finanziari
Applicare tecniche di analisi dei trend finanziari
Applicare tecniche di analisi dei rischi finanziari
Applicare procedure per attivazione finanziamenti aziendali
Applicare procedure di rating
Applicare procedure contrattuali per servizi finanziari
Applicare tecniche di promozione dei prodotti finanziari
Applicare procedure di verifica finanziaria

ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica) Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa) RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione

ADA

ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura

Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura

Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati

Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)

Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento

Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive

Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione

ADA
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale

ADA

ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela

Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione

Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita

Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente

Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate

Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale

Erogare servizi di accesso al credito e finanziamenti per le imprese
Mostra abilità e conoscenze Mostra attività

Conoscenze

Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari
Procedure di accesso al credito
Elementi di tecnica bancaria e creditizia
Contabilità bancaria
Procedure di recupero crediti
Principi di contabilità generale
Condizioni che regolano i rapporti con le banche
Strumenti di copertura del rischio finanziario

Abilità

Utilizzare strumenti di incasso e pagamento (assegni, cambiali, ricevute bancarie, bonifici)
Applicare procedure di verifica finanziaria
Applicare tecniche di analisi dei prodotti finanziari
Applicare procedure per piani di finanziamento
Applicare procedure di apertura fidi
Applicare procedure di rating

ADA
ADA.13.01.15 - Istruttoria della richiesta di finanziamento RA1: Istruire la pratica di richiesta del finanziamento, accertando i requisiti soggettivi del richiedente (persona fisica, persona giuridica, ente, associazione), di eventuali garanti o soggetti collegati, verificando la completezza e la conformità della documentazione raccolta e la possibilità di accesso ad agevolazioni creditizie Acquisizione della documentazione necessaria per l'istruttoria della richiesta di finanziamento Verifica documentale (corredo informativo giuridico, reddituale, patrimoniale) e verifica delle connessioni tra gruppi di clienti Verifica condizioni di accesso ad agevolazioni creditizie Valutazione rischio riciclaggio RA2: Valutare il merito creditizio e le linee di credito, analizzando la situazione economica-finanziaria-patrimoniale del cliente per la definizione del suo profilo quali/quantitativo complessivo, verificando la congruenza delle garanzie a presidio degli affidamenti Analisi della situazione patrimoniale e reddituale del richiedente Verifica congruenza delle garanzie a presidio degli affidamenti Integrazione valutazione con rating attribuito Valutazione della coerenza tra linee di credito e finalità di impiego Valutazione del merito creditizio (legale/tecnico/economico) del cliente

ADA

ADA.13.01.15 - Istruttoria della richiesta di finanziamento

RA1: Istruire la pratica di richiesta del finanziamento, accertando i requisiti soggettivi del richiedente (persona fisica, persona giuridica, ente, associazione), di eventuali garanti o soggetti collegati, verificando la completezza e la conformità della documentazione raccolta e la possibilità di accesso ad agevolazioni creditizie

Acquisizione della documentazione necessaria per l'istruttoria della richiesta di finanziamento

Verifica documentale (corredo informativo giuridico, reddituale, patrimoniale) e verifica delle connessioni tra gruppi di clienti

Verifica condizioni di accesso ad agevolazioni creditizie

Valutazione rischio riciclaggio

RA2: Valutare il merito creditizio e le linee di credito, analizzando la situazione economica-finanziaria-patrimoniale del cliente per la definizione del suo profilo quali/quantitativo complessivo, verificando la congruenza delle garanzie a presidio degli affidamenti

Analisi della situazione patrimoniale e reddituale del richiedente

Verifica congruenza delle garanzie a presidio degli affidamenti

Integrazione valutazione con rating attribuito

Valutazione della coerenza tra linee di credito e finalità di impiego

Valutazione del merito creditizio (legale/tecnico/economico) del cliente

ADA
ADA.13.01.16 - Delibera, perfezionamento e erogazione RA1: Deliberare la concessione del finanziamento, avendo valutato la capacità di rimborso e le garanzie Verifica degli esiti della relazione di affidamento Delibera sul finanziamento richiesto e comunicazione al cliente RA2: Provvedere al perfezionamento del finanziamento e alla messa a disposizione delle somme, avendo raccolto le garanzie e l'eventuale documentazione integrativa Raccolta delle garanzie e di eventuale documentazione integrativa Perfezionamento del finanziamento e messa a disposizione delle somme

ADA

ADA.13.01.16 - Delibera, perfezionamento e erogazione

RA1: Deliberare la concessione del finanziamento, avendo valutato la capacità di rimborso e le garanzie

Verifica degli esiti della relazione di affidamento

Delibera sul finanziamento richiesto e comunicazione al cliente

RA2: Provvedere al perfezionamento del finanziamento e alla messa a disposizione delle somme, avendo raccolto le garanzie e l'eventuale documentazione integrativa

Raccolta delle garanzie e di eventuale documentazione integrativa

Perfezionamento del finanziamento e messa a disposizione delle somme

ADA
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale

ADA