Tecnico dell'intermediazione assicurativa

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Toscana

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.25Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

Competenze

Assistenza nella liquidazione dei danni
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Caratteristiche salienti del contratto assicurativo stipulato dal clienteal fine di gestire la pratica correttamente
  • Teorie e tecniche di comunicazione e di ascolto attivoal fine di rilevare esigenze e richieste del cliente
  • Teorie e tecniche di problem solvingal fine di risolvere con efficacia i problemi del cliente
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiutoal fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
Abilità
  • Analizzareil danno rilevato al fine di impostarne adeguatamente la denuncia alla compagnia di assicurazione
  • Consultarele pratiche e la posizione del cliente con l'ausilio del supporto informatico al fine di acquisire informazioni utili per la strutturazione della richiesta di risarcimento
  • Fornireuna prima assistenza al cliente prospettando le modalità, i contenuti e i tempi relativi alla richiesta da inoltrare alla compagnia assicurativa
  • Realizzaretutte le pratiche necessarie ad attivare ed inoltrare la pratica di richiesta di indennizzo all'ufficio sinistri della compagnia di assicurazione
  • Tenerei rapporti con la compagnia di assicurazione per verificare il rispetto da parte di quest'ultima dei termini del contratto stipulato con il cliente
  • Gestirela proposta di liquidazione acquisendola dall'ufficio sinistri della compagnia di assicurazione e passandola dunque al cliente
  • Valutarein accordo con il cliente, la strategia da adottare in caso di mancato indennizzo da parte della compagnia di assicurazione
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Presa in carico delle polizze assicurative
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Teorie e tecniche di problem solvingal fine di trovare soluzioni ai problemi dei clienti in tempi brevi
  • Elementi di diritto commercialeper la corretta gestione dei contratti di assicurazione
  • Teorie e tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo delle richieste del clienteal fine di rilevarne le problematiche e le richieste
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiutoal fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze del cliente
Abilità
  • Curaregli interessi del cliente al fine di garantirne la fidelizzazione e soddisfazione
  • Manutenerela pratica che lo riguarda, sia in merito a quelle già in essere che in merito a quelle stipulate specificamente con l'intermediazione del broker, fornendo assistenza in merito a scadenze, modalità di pagamento ecc.
  • Gestirein modo fiduciario la relazione con la compagnia di assicurazione con la quale il cliente ha il contratto
  • Gestirein modo fiduciario il rapporto con il cliente
  • Garantirela costante informazione del cliente ai fini della trasparenza del rapporto contrattuale con esso instaurato
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Proposta della soluzione assicurativa e definizione delle specifiche contrattuali
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di diritto commerciale e privatoper la corretta stipula dei contratti di assicurazione
  • Tecniche e procedure di stipula e gestione dei contratti di assicurazione
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficaceper una corretta interpretazione delle esigenze del cliente
  • Elementi di tecnica amministrativaper una corretta esecuzione delle procedure contrattuali
  • Normativa sulla privacyper un corretto svolgimento della stipula dei contratti
  • Inglese di baseal fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
Abilità
  • Presentareal cliente il pacchetto di soluzioni di prodotti assicurativi individuati in risposta alla richiesta, presentandone punti di forza e debolezza
  • Supportareil cliente nella scelta della soluzione più appropriata alle sue esigenze e più conveniente da un punto di vista economico
  • Definiregli elementi essenziali relativi alla stipula del contratto di assicurazione (modalità di pagamento, massimali, date di scadenza del contratto ecc.)
  • Comunicarein modo chiaro e trasparente al cliente contenuti e modalità di esecuzione del contratto al fine di stabilire con esso un rapporto di fiducia (adempimenti contrattuali del cliente nei confronti della compagnia di assicurazione)
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Analisi del mercato assicurativo e individuazione delle soluzioni idonee
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche e procedure di ricerca anche con il supporto informaticoal fine di ottenere il massimo numero di informazioni e aggiornamenti nel settore del mercato assicurativo
  • Tecniche e procedure di svolgimento dei processi di analisi e valutazione dei punti di forza e dei punti di debolezza di un prodotto assicurativoal fine di rispondere alle specifiche esigenze del cliente
  • Caratteristiche salienti dei prodotti e servizi assicurativi presenti sul mercato nazionale ed esteroal fine di proporre un ventaglio di soluzioni congrue alle esigenze specifiche
  • Inglese di baseal fine di comprendere le principali evoluzioni, tendenze e novità di prodotti assicurativi sui mercati esteri
Abilità
  • Realizzareuna corretta ricerca di mercato in tempi brevi e finalizzata alla reale soddisfazione delle esigenze del cliente
  • Individuareun pacchetto di soluzioni, in termini di prodotti e compagnie assicurative, rispondenti alle reali esigenze del cliente
  • Mantenererelazioni di collaborazione non dipendente con le diverse agenzie di assicurazione
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Valutazione delle richieste del cliente e del tipo di rischio da assicurare
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Elementi di diritto commercialeper la corretta stipula e gestione dei contratti di assicurazione
  • Normativa sulla privacyal fine di garantire una corretta gestione delle informazioni acquisite dai clienti
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquioper una corretta relazione con il cliente
  • Tecniche e procedure di ascolto attivoal fine di acquisire informazioni utili
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientelaal fine di individuare la soluzione ottimale alla richiesta presentata
  • Tecniche di comunicazione e di venditaal fine di promuovere lo sviluppo della clientela
Abilità
  • Ascoltareil cliente al fine di rilevarne le richieste implicite ed esplicite
  • Analizzarele esigenze e i bisogni per proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi assicurativi
  • Analizzareil tipo di rischio da assicurare al fine di impostare correttamente la soluzione da proporre prendendo visione del bene da assicurare
  • Fornireuna prima informazione su servizi e prodotti assicurativi specifici in rispondenza alle esigenze del cliente da un lato e in linea con le offerte delle compagnie di assicurazione dall'altro
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio con il clientein funzione dell'analisi personalizzata delle esigenze e di ottimizzare i tempi relazionali
  • Tecniche e procedure di ascolto attivonell'ottica di una comprensione dei bisogni del cliente
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientelaal fine di prevedere i bisogni emergenti in termini di servizi e prodotti assicurativi
  • Tecniche di comunicazione dei prodotti e dei servizi assicurativial fine di promuovere lo sviluppo della clientela
  • Tecniche e procedure di vendita di prodotti e servizial fine di migliorare il proprio portafoglio commesse
  • Tecniche e procedure di inserimento dati anche con il supporto informatico
  • Tecniche di marketingin funzione dell'analisi e pianificazione del mercato di riferimento
Abilità
  • Redigereuna offerta commerciale di promozione della propria attività professionale
  • Realizzareun mailing commerciale utilizzando diversi canali (posta ordinaria, posta elettronica, contatti personali ecc.)
  • Organizzareun archivio contatti in funzione di uno sviluppo e una fidelizzazione della clientela
  • Contattareil cliente potenziale al fine di promuovere i propri servizi
  • Istituireuna relazione di fiducia con il cliente in funzione del mantenimento nel tempo dell'esclusività del rapporto assicurativo
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni

Documenti

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