Tecnico dell'intermediazione assicurativa

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Toscana

Descrizione

E' detto anche intermediario di assicurazioni ed è un lavoratore autonomo, un libero professionista che opera come mediatore - per contratti di copertura di rischi - tra il cliente e le compagnie di assicurazione. Rappresenta i propri clienti presso gli assicuratori e tratta per conto loro le condizioni, la gestione e la manutenzione di una polizza assicurativa. Deve saper offrire al cliente un servizio "personalizzato" di consulenza nel settore assicurativo, ovvero ricercare soluzioni in funzione delle sue specifiche esigenze

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.25Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

Competenze

Assistenza nella liquidazione dei danni
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Caratteristiche salienti del contratto assicurativo stipulato dal clienteal fine di gestire la pratica correttamente
  • Teorie e tecniche di comunicazione e di ascolto attivoal fine di rilevare esigenze e richieste del cliente
  • Teorie e tecniche di problem solvingal fine di risolvere con efficacia i problemi del cliente
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiutoal fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
Abilità
  • Analizzareil danno rilevato al fine di impostarne adeguatamente la denuncia alla compagnia di assicurazione
  • Consultarele pratiche e la posizione del cliente con l'ausilio del supporto informatico al fine di acquisire informazioni utili per la strutturazione della richiesta di risarcimento
  • Fornireuna prima assistenza al cliente prospettando le modalità, i contenuti e i tempi relativi alla richiesta da inoltrare alla compagnia assicurativa
  • Realizzaretutte le pratiche necessarie ad attivare ed inoltrare la pratica di richiesta di indennizzo all'ufficio sinistri della compagnia di assicurazione
  • Tenerei rapporti con la compagnia di assicurazione per verificare il rispetto da parte di quest'ultima dei termini del contratto stipulato con il cliente
  • Gestirela proposta di liquidazione acquisendola dall'ufficio sinistri della compagnia di assicurazione e passandola dunque al cliente
  • Valutarein accordo con il cliente, la strategia da adottare in caso di mancato indennizzo da parte della compagnia di assicurazione
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Presa in carico delle polizze assicurative
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Teorie e tecniche di problem solvingal fine di trovare soluzioni ai problemi dei clienti in tempi brevi
  • Elementi di diritto commercialeper la corretta gestione dei contratti di assicurazione
  • Teorie e tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo delle richieste del clienteal fine di rilevarne le problematiche e le richieste
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiutoal fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze del cliente
Abilità
  • Curaregli interessi del cliente al fine di garantirne la fidelizzazione e soddisfazione
  • Manutenerela pratica che lo riguarda, sia in merito a quelle già in essere che in merito a quelle stipulate specificamente con l'intermediazione del broker, fornendo assistenza in merito a scadenze, modalità di pagamento ecc.
  • Gestirein modo fiduciario la relazione con la compagnia di assicurazione con la quale il cliente ha il contratto
  • Gestirein modo fiduciario il rapporto con il cliente
  • Garantirela costante informazione del cliente ai fini della trasparenza del rapporto contrattuale con esso instaurato
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Proposta della soluzione assicurativa e definizione delle specifiche contrattuali
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di diritto commerciale e privatoper la corretta stipula dei contratti di assicurazione
  • Tecniche e procedure di stipula e gestione dei contratti di assicurazione
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficaceper una corretta interpretazione delle esigenze del cliente
  • Elementi di tecnica amministrativaper una corretta esecuzione delle procedure contrattuali
  • Normativa sulla privacyper un corretto svolgimento della stipula dei contratti
  • Inglese di baseal fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
Abilità
  • Presentareal cliente il pacchetto di soluzioni di prodotti assicurativi individuati in risposta alla richiesta, presentandone punti di forza e debolezza
  • Supportareil cliente nella scelta della soluzione più appropriata alle sue esigenze e più conveniente da un punto di vista economico
  • Definiregli elementi essenziali relativi alla stipula del contratto di assicurazione (modalità di pagamento, massimali, date di scadenza del contratto ecc.)
  • Comunicarein modo chiaro e trasparente al cliente contenuti e modalità di esecuzione del contratto al fine di stabilire con esso un rapporto di fiducia (adempimenti contrattuali del cliente nei confronti della compagnia di assicurazione)
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Analisi del mercato assicurativo e individuazione delle soluzioni idonee
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche e procedure di ricerca anche con il supporto informaticoal fine di ottenere il massimo numero di informazioni e aggiornamenti nel settore del mercato assicurativo
  • Tecniche e procedure di svolgimento dei processi di analisi e valutazione dei punti di forza e dei punti di debolezza di un prodotto assicurativoal fine di rispondere alle specifiche esigenze del cliente
  • Caratteristiche salienti dei prodotti e servizi assicurativi presenti sul mercato nazionale ed esteroal fine di proporre un ventaglio di soluzioni congrue alle esigenze specifiche
  • Inglese di baseal fine di comprendere le principali evoluzioni, tendenze e novità di prodotti assicurativi sui mercati esteri
Abilità
  • Realizzareuna corretta ricerca di mercato in tempi brevi e finalizzata alla reale soddisfazione delle esigenze del cliente
  • Individuareun pacchetto di soluzioni, in termini di prodotti e compagnie assicurative, rispondenti alle reali esigenze del cliente
  • Mantenererelazioni di collaborazione non dipendente con le diverse agenzie di assicurazione
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Valutazione delle richieste del cliente e del tipo di rischio da assicurare
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Elementi di diritto commercialeper la corretta stipula e gestione dei contratti di assicurazione
  • Normativa sulla privacyal fine di garantire una corretta gestione delle informazioni acquisite dai clienti
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquioper una corretta relazione con il cliente
  • Tecniche e procedure di ascolto attivoal fine di acquisire informazioni utili
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientelaal fine di individuare la soluzione ottimale alla richiesta presentata
  • Tecniche di comunicazione e di venditaal fine di promuovere lo sviluppo della clientela
Abilità
  • Ascoltareil cliente al fine di rilevarne le richieste implicite ed esplicite
  • Analizzarele esigenze e i bisogni per proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi assicurativi
  • Analizzareil tipo di rischio da assicurare al fine di impostare correttamente la soluzione da proporre prendendo visione del bene da assicurare
  • Fornireuna prima informazione su servizi e prodotti assicurativi specifici in rispondenza alle esigenze del cliente da un lato e in linea con le offerte delle compagnie di assicurazione dall'altro
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio con il clientein funzione dell'analisi personalizzata delle esigenze e di ottimizzare i tempi relazionali
  • Tecniche e procedure di ascolto attivonell'ottica di una comprensione dei bisogni del cliente
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientelaal fine di prevedere i bisogni emergenti in termini di servizi e prodotti assicurativi
  • Tecniche di comunicazione dei prodotti e dei servizi assicurativial fine di promuovere lo sviluppo della clientela
  • Tecniche e procedure di vendita di prodotti e servizial fine di migliorare il proprio portafoglio commesse
  • Tecniche e procedure di inserimento dati anche con il supporto informatico
  • Tecniche di marketingin funzione dell'analisi e pianificazione del mercato di riferimento
Abilità
  • Redigereuna offerta commerciale di promozione della propria attività professionale
  • Realizzareun mailing commerciale utilizzando diversi canali (posta ordinaria, posta elettronica, contatti personali ecc.)
  • Organizzareun archivio contatti in funzione di uno sviluppo e una fidelizzazione della clientela
  • Contattareil cliente potenziale al fine di promuovere i propri servizi
  • Istituireuna relazione di fiducia con il cliente in funzione del mantenimento nel tempo dell'esclusività del rapporto assicurativo
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni