Tecnico della gestione e dello sviluppo degli affari di agenzia assicurativa

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Toscana

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.24Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

Competenze

Valutazione delle richieste del cliente e del tipo di rischio da assicurare
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di diritto commercialeper la corretta stipula e gestione dei contratti di assicurazione
  • Normativa sulla privacyal fine di garantire una corretta gestione delle informazioni acquisite dai clienti
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquioper una corretta relazione con il cliente
  • Tecniche e procedure di ascolto attivoal fine di acquisire informazioni utili
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientelaal fine di individuare la soluzione ottimale alla richiesta presentata
  • Tecniche di comunicazione e di venditaal fine di promuovere lo sviluppo della clientela
Abilità
  • Ascoltareil cliente al fine di rilevarne le richieste implicite ed esplicite
  • Analizzarele esigenze e i bisogni per proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi assicurativi
  • Analizzareil tipo di rischio da assicurare al fine di impostare correttamente la soluzione da proporre prendendo visione del bene da assicurare
  • Fornireuna prima informazione su servizi e prodotti assicurativi specifici in rispondenza alle esigenze del cliente da un lato e in linea con le offerte delle compagnie di assicurazione dall'altro
ADA
ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

RA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia

Promozione e sviluppo delle attività di agenzia
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati

Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio
Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente

RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela

Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia

RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita

Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia
Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali
Gestione dei sinistri
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Caratteristiche salienti del contratto assicurativo stipulato con il clienteper un'accurata valutazione dei rischi
  • Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informaticoper un corretto svolgimento delle pratiche assicurative
  • Teorie e tecniche di valutazione del rischioper una corretta analisi della clientela
  • Tecniche di analisi di sistemi di informazioni ad alta variabilitàin funzione di analisi complesse
Abilità
  • Effettuareuna valutazione del rischio rispetto al rapporto sinistri-premi per ogni singolo cliente dell'agenzia
  • Segnalarealla compagnia eventuali casi di clienti con i quali interrompere il rapporto
  • Recepirele denunce di sinistro da parte dei clienti
  • Trasmetterele denunce di sinistro agli uffici liquidatori competenti e ai periti che quantificano il danno
ADA
ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

RA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia

Promozione e sviluppo delle attività di agenzia
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati

Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio
Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente

RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela

Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia

RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita

Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia
Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali
Proposta della soluzione assicurativa e definizione delle specifiche contrattuali
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di diritto commerciale e privatoper la corretta stipula dei contratti di assicurazione
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficaceper una corretta interpretazione delle esigenze del cliente
  • Tecniche e procedure di stipula e gestione dei contratti di assicurazione
  • Elementi di tecnica amministrativaper una corretta esecuzione delle procedure contrattuali
  • Inglese di baseal fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
  • Normativa sulla privacyper un corretto svolgimento della stipula dei contratti
Abilità
  • Presentareal cliente il pacchetto di soluzioni di prodotti assicurativi individuati in risposta alla richiesta, presentandone punti di forza e debolezza
  • Supportareil cliente nella scelta della soluzione più appropriata alle sue esigenze e più conveniente da un punto di vista economico
  • Definiregli elementi essenziali relativi alla stipula del contratto di assicurazione (modalità di pagamento, massimali, date di scadenza del contratto ecc.)
  • Comunicarein modo chiaro e trasparente al cliente contenuti e modalità di esecuzione del contratto al fine di stabilire con esso un rapporto di fiducia (adempimenti contrattuali del cliente nei confronti della compagnia di assicurazione)
ADA
ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

RA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia

Promozione e sviluppo delle attività di agenzia
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati

Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio
Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente

RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela

Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia

RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita

Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia
Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio con il clientein funzione dell'analisi personalizzata delle esigenze e di ottimizzare i tempi relazionali
  • Tecniche e procedure di ascolto attivonell'ottica di una comprensione dei bisogni del cliente
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientelaal fine di prevedere i bisogni emergenti in termini di servizi e prodotti assicurativi
  • Tecniche di comunicazione dei prodotti e dei servizi assicurativial fine di promuovere lo sviluppo della clientela
  • Tecniche e procedure di inserimento datianche con il supporto informatico
  • Tecniche di marketingin funzione dell'analisi e pianificazione del mercato di riferimento
  • Tecniche e procedure di vendita di prodotti e servizial fine di migliorare il proprio portafoglio commesse
Abilità
  • Istituireuna relazione di fiducia con il cliente in funzione del mantenimento nel tempo dell'esclusività del rapporto assicurativo
  • Redigereuna offerta commerciale di promozione della propria attività professionale
  • Realizzareun mailing commerciale utilizzando diversi canali (posta ordinaria, posta elettronica, contatti personali ecc.)
  • Organizzareun archivio contatti in funzione di uno sviluppo e una fidelizzazione della clientela
  • Contattareil cliente potenziale al fine di promuovere i propri servizi
ADA
ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

RA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia

Promozione e sviluppo delle attività di agenzia
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati

Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio
Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente

RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela

Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia

RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita

Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia
Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali
Coordinamento dell'agenzia assicurativa
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di gestione delle risorse umaneper un efficace coordinamento dei collaboratori dell'agenzia
  • Elementi di organizzazione e programmazione del lavoroin funzione di un'efficace gestione del carico di lavoro dell'agenzia
  • Tecniche e procedure di valutazione del lavoro svolto dai collaboratoriin funzione di uno sviluppo degli stessi
  • Teorie e tecniche di problem solvingin funzione di una gestione efficace delle criticità
Abilità
  • Gestirei rapporti con la direzione generale in linea con gli standard aziendali
  • Inviaregli incassi alla compagnia assicurativa con scadenza periodica
  • Gestirele risorse umane dell'agenzia (i collaboratori, denominati, produttori che svolgono una funzione di promozione e contatto diretto con il partofoglio clienti)
  • Effettuarele ispezioni amministrative periodiche
ADA
ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

RA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia

Promozione e sviluppo delle attività di agenzia
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati

Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio
Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente

RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela

Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia

RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita

Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia
Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali

Documenti

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