Tecnico della valutazione di rischi finanziari, assicurativi e previdenziali di un'impresa di assicurazioni

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Toscana

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.01Consulenza tecnica e strategica a imprese assicurative
ADA.13.02.03 Progettazione tecnica del nuovo prodotto

Competenze

Organizzazione del lavoro di uffici statistico-attuariali e gestione delle risorse umane assegnategli
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Strumenti di gestione delle risorse umaneper l'analisi dei profili professionali, la previsione della loro evoluzione, le esigenze di formazione e di aggiornamento tecnico
  • Normativa del contratto di lavoro ed elementi di diritto del lavoroper la gestione operativa delle risorse assegnate
  • Metodi e strumenti per gestire l'informazione positiva e la comunicazione efficace nei gruppiper facilitare il lavoro dei collaboratori, favorire lo scambio di informazioni sui comportamenti di successo, gestire la motivazione e il clima nelle relazioni
Abilità
  • Pianificareil processo di lavoro e attribuire l'impiego delle risorse alle varie attività onde ottenere l'ottimizzazione del tempo-lavoro e delle competenze rispetto agli obiettivi assegnati alla struttura coordinata
  • Coordinareun gruppo di lavoro o di progetto verificando il rispetto dei tempi assegnati alle varie fasi e la qualità dei risultati intermedi di attività
  • Verificarei risultati dell'attività di un gruppo di collaboratori, informandoli sulla qualità del loro lavoro esaminando eventuali scostamenti dai risultati attesi per individuare cause e soluzioni
  • Individuarele necessità di formazione tecnico matematica specifica degli addetti all'ufficio o del gruppo, non specialisti, progettare e realizzare i relativi interventi
  • Determinareil numero e il profilo professionale degli addetti necessari all'ufficio per elaborare il piano risorse e i programmi di formazione, curando l'inserimento lavorativo dei nuovi collaboratori assegnati
  • Valutarele esigenze di formazione ed aggiornamento professionale dei collaboratori al fine di promuoverne lo sviluppo formulando un piano di formazione adeguato alle necessità loro e dell'attività della struttura
ADA
ADA.13.02.01 - Consulenza tecnica e strategica a imprese assicurative

RA1: Elaborare piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative, effettuando valutazioni patrimoniali ed economiche per la rilevazione dei costi di gestione del rischio e la riorganizzazione dei vari uffici

Elaborazione di piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative
Accertamenti tecnici per la valutazione delle situazioni di bilancio delle imprese assicurative
Organizzazione di uffici statistico-attuariali delle imprese assicurative

RA2: Valutare prodotti finanziari, assicurativi e previdenziali, dal punto di vista della profittabilità e solvibilità, elaborando i calcoli alla base dei piani di ammortamento e delle statistiche di liquidazione

Elaborazione dei piani di ammortamento per prestiti a lunga scadenza
Elaborazione di calcoli e progetti occorrenti per la valutazione di nude proprietà e di usufrutti
Elaborazioni statistiche di liquidazione degli enti di assicurazione sulla vita, di capitalizzazione e di prevenzione sociale
Predisposizione dati e procedure per la stesura del budget e del bilancio d'esercizio
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Indicatori dell'analisi di bilancio caratteristici di un'impresa di assicurazioniper l'interpretazione dei dati del bilancio d'esercizio suscettibili di utilizzo per valutazioni di carattere attuariale
  • Principi contabili internazionali (IAS/IFRS) e valutazioni attuariali (19, 37 TFR, fondi pensione e altre indennità, IAS 39 Strumenti finanziari)per la loro valutazione ai fini del bilancio consolidato di gruppo o di società quotate in borsa
  • Contabilità generale, contabilità delle imprese di assicurazioneper la comprensione, l'uso e l'analisi delle metodologie e dei sistemi adottati dall'impresa
  • Normativa di legge e regolamentare in materia di bilancio, di margine solvibilità e di riserve tecniche del settore assicurativoper l'elaborazione dei calcoli e delle valutazioni conseguenti
  • Linee guida per le valutazioni attuariali relative alle assicurazioni sulla vita, alle assicurazioni contro i danni e ai fondi di previdenza complementareper il rispetto delle principali indicazioni metodologiche nello svolgimento della propria attività p
  • Metodi di stima del valore di un Portafoglio Vitaper la determinazione delle poste attive immateriali
Abilità
  • Elaborarele metodologie per il calcolo delle riserve tecniche nel rispetto delle norme che ne stabiliscono i criteri di formazione e di adeguatezza
  • Operareil calcolo delle riserve tecniche e del margine di solvibilità necessario alla individuazione dei dati indispensabili per il bilancio e la relazione
  • Valutarel'adeguatezza delle modalità della copertura delle riserve tecniche nel rispetto delle norme dispositive in materia
  • Contribuirealla valutazione delle poste di bilancio suscettibili di stima attuariale fornendo il supporto metodologico e di calcolo necessari
  • Contribuirealla valutazione del valore del portafoglio dell'impresa, fornendo il supporto metodologico e sviluppando le attività di calcolo necessarie
ADA
ADA.13.02.01 - Consulenza tecnica e strategica a imprese assicurative

RA1: Elaborare piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative, effettuando valutazioni patrimoniali ed economiche per la rilevazione dei costi di gestione del rischio e la riorganizzazione dei vari uffici

Elaborazione di piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative
Accertamenti tecnici per la valutazione delle situazioni di bilancio delle imprese assicurative
Organizzazione di uffici statistico-attuariali delle imprese assicurative

RA2: Valutare prodotti finanziari, assicurativi e previdenziali, dal punto di vista della profittabilità e solvibilità, elaborando i calcoli alla base dei piani di ammortamento e delle statistiche di liquidazione

Elaborazione dei piani di ammortamento per prestiti a lunga scadenza
Elaborazione di calcoli e progetti occorrenti per la valutazione di nude proprietà e di usufrutti
Elaborazioni statistiche di liquidazione degli enti di assicurazione sulla vita, di capitalizzazione e di prevenzione sociale
Progettazione, costruzione e valutazione di prodotti assicurativi, vita, danni e della contribuzione a fondi pensione
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Diritto delle assicurazioni e legislazione sull'esercizio dell'impresa di assicurazioniper il rispetto dei vincoli normativi nella progettazione di nuovi prodotti o servizi
  • Caratteristiche tecniche dei rami assicurativi d'esercizioper impostare modelli di valutazione e confronto di prodotti assicurativi
  • Normativa sulla previdenza pubblica obbligatoria e complementareper il rispetto dei vincoli d'esercizio, nella progettazione di prodotti o servizi
  • Struttura organizzativa, sistemi informatici e flussi informativi di un'impresa di assicurazioneper la valutazione dell'adeguatezza delle basi informative e della qualità dei dati
  • Dati quantitativi relativi al mercato assicurativo ed ai prodotti della concorrenzaper supportare le analisi sul posizionamento e le stime di penetrazione potenziale
  • Metodologie e tecniche di risoluzione dei problemi e di assunzione delle decisioniper l'individuazione e l'analisi delle criticità con impostazione delle soluzioni
  • Aspetti normativi e fiscali, assicurazioni vita e previdenza complementare, implicazioni attuarialiper le valutazioni relative alla comparazione di prodotti diversi sotto il profilo fiscale
  • Tecniche di benchmarking e di comparazione di prodotti finanziari di risparmio gestitoper sviluppare metodi e sistemi di report e valutazione per il cliente
  • Modelli di comparazione dei costi e dei rendimenti dei prodotti di previdenza e di risparmio assicurativoper la valutazione e il confronto di prodotti e servizi alternativi
Abilità
  • Gestirele rilevazioni sul Portafoglio Vita e Danni tali da determinare tutti i dati statistici, relativi ai rischi assicurati ed ai sinistri, presi a riferimento per la costruzione tariffaria (determinazione delle basi tecniche)
  • Elaborarele metodologie per il calcolo dei premi assicurativi, tenendo conto della base tecnica disponibile, dei vincoli relativi ai caricamenti massimi applicabili ed al capitale di rischio aziendale
  • Monitoraree stimare a intervalli periodici la congruità e l'andamento dei premi fornendo supporto metodologico e di calcolo alla formazione periodica dei bilanci tecnici di ramo
  • Analizzareprodotti assicurativi concorrenziali per la determinazione del posizionamento commerciale dei prodotti aziendali analoghi, fornendo elementi per la loro modifica o riprogettazione
  • Collaborarealla redazione dei documenti illustrativi del processo attuariale di formazione ed adozione delle tariffe commerciali in uso e della loro congruità rispetto ai parametri di riferimento adottati per il calcolo
ADA
ADA.13.02.03 - Progettazione tecnica del nuovo prodotto

RA1: Realizzare la scheda tecnica del prodotto, avendo definito i parametri di marginalità reddituale, avendo determinato le condizioni di pricing e gli schemi tariffari di sottoscrizione, attraverso l'analisi dei dati di portafoglio e di mercato secondo i modelli attuariali di riferimento, e avendo effettuato profit testing per la validazione dell’intervento tariffario

Elaborazione dei dati di portafoglio o di mercato con modelli attuariali
Definizione dei parametri fondamentali di marginalità reddituale del prodotto e/o della linea
Realizzazione della scheda tecnica del prodotto
Determinazione delle condizioni di pricing e degli schemi tariffari di sottoscrizione
Effettuazione di profit testing per la validazione dell’intervento tariffario
Analisi statistiche e gestione informatica dei dati
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche e metodi della riassicurazioneper la partecipazione alle attività di analisi e definizione dei bisogni riassicurativi
  • Tecniche di comunicazione efficace e di negoziazioneper una corretta definizione ed analisi della situazione nella relazione con i colleghi e nelle interazioni con i soggetti esterni
  • Lingua ingleseper la corrispondenza e le relazioni con istituzioni scientifiche e professionali internazionali
  • Valutazione del Rischio Rendita Vitalizia nella previdenza complementare e nei prodotti assicurativi Vitaper la definizione di piani di contribuzione adeguati e per la valutazione del rischio tecnico d'impresa
  • Strumenti di pianificazione strategica di un'impresa assicurativa, business plan e relativi aspetti tariffariper le attività di supporto alla pianificazione aziendale ed alla revisione tariffaria
Abilità
  • Supportarela gestione operativa di sistemi informatici per l'offerta di servizi finanziari, assicurativi e previdenziali, per la definizione dei metodi di calcolo e l'adeguatezza del trattamento dei dati nelle operazioni di simulazione e comparazione sviluppate
  • Elaborarele valutazioni e definirne le metodologie standard per il confronto tra polizze assicurative - nonché tra fondi pensione, prodotti finanziari e altre forme di risparmio gestito - finalizzate a permettere una scelta consapevole da parte dell'utente
  • Supportarela gestione delle procedure di controllo e di validazione dei dati relativi ai portafogli di rischi per assicurarne la stabilità attesa
  • Supportarel'analisi dei rischi di impresa e dei rischi finanziari connessi con l'esercizio delle attività assicurative e previdenziali per fornire elementi di supporto alle funzioni aziendali responsabili delle attività di pianificazione strategica e di bilancio
  • Analizzarela composizione dei portafogli in gestione per stimare le fluttuazioni di rischio imprevedibili e le necessità di riassicurazione o di adeguamento del capitale aziendale al fine di ridurre e minimizzare il rischio di rovina
  • Concorreremediante l'uso di metodi quantitativi di tipo matematico e statistico, all'analisi di mercato effettivo e potenziale dell'azienda contribuendo all'esame del posizionamento per la formazione di politiche di marketing o di prodotto
  • Concorreremediante l'uso di metodi quantitativi di tipo matematico e statistico alla definizione del piano di settore dell'azienda
ADA
ADA.13.02.01 - Consulenza tecnica e strategica a imprese assicurative

RA1: Elaborare piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative, effettuando valutazioni patrimoniali ed economiche per la rilevazione dei costi di gestione del rischio e la riorganizzazione dei vari uffici

Elaborazione di piani tecnici per la trasformazione di imprese assicurative
Accertamenti tecnici per la valutazione delle situazioni di bilancio delle imprese assicurative
Organizzazione di uffici statistico-attuariali delle imprese assicurative

RA2: Valutare prodotti finanziari, assicurativi e previdenziali, dal punto di vista della profittabilità e solvibilità, elaborando i calcoli alla base dei piani di ammortamento e delle statistiche di liquidazione

Elaborazione dei piani di ammortamento per prestiti a lunga scadenza
Elaborazione di calcoli e progetti occorrenti per la valutazione di nude proprietà e di usufrutti
Elaborazioni statistiche di liquidazione degli enti di assicurazione sulla vita, di capitalizzazione e di prevenzione sociale
ADA
ADA.13.02.03 - Progettazione tecnica del nuovo prodotto

RA1: Realizzare la scheda tecnica del prodotto, avendo definito i parametri di marginalità reddituale, avendo determinato le condizioni di pricing e gli schemi tariffari di sottoscrizione, attraverso l'analisi dei dati di portafoglio e di mercato secondo i modelli attuariali di riferimento, e avendo effettuato profit testing per la validazione dell’intervento tariffario

Elaborazione dei dati di portafoglio o di mercato con modelli attuariali
Definizione dei parametri fondamentali di marginalità reddituale del prodotto e/o della linea
Realizzazione della scheda tecnica del prodotto
Determinazione delle condizioni di pricing e degli schemi tariffari di sottoscrizione
Effettuazione di profit testing per la validazione dell’intervento tariffario