Tecnico della vendita di servizi assicurativi (area retail, subagente o produttore)

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Toscana

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.25Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

Competenze

Assistenza in caso di sinistro
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Conoscenze
  • Procedure operative di attivazione dei servizi di assistenza e tutela legaleper assistere il cliente in caso di necessità
  • Casistica sinistri in materia di assicurazione danni al patrimonio, danni alla circolazione, danni alla persona e principale giurisprudenza relativaper dare al cliente informazioni di primo orientamento e valutare l'esigenza di assistenza legale o perital
  • Tecniche di intervista ed ascolto attivoper facilitare l'indagine sui fatti e la loro esatta comprensione
Abilità
  • Assistereil cliente nella compilazione della modulistica necessaria alla denuncia di sinistro e alla eventuale richiesta a terzi di risarcimento del danno indicandogli i tempi e i passaggi procedurali prevedibili
  • Supportareil cliente nella lettura delle disposizioni contrattuali e nella loro interpretazione per favorire la formazione di aspettative adeguate rispetto alla liquidazione del danno
  • Informareil cliente sull'iter della procedura di liquidazione e sulle possibili esigenze di natura legale e peritale per fornirgli materiale di orientamento utile nelle scelte e attività in vista della liquidazione sinistri
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Colloquio di vendita del prodotto assicurativo nella fase di proposta conclusione
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Conoscenze
  • Caratteristiche tecniche delle linee di prodotti assicurativi oggetto della propria attivitàper individuare prodotti e servizi adeguati alle esigenze del cliente
  • Procedure operativeper l'emissione dei contratti e della documentazione informativa preliminare per il cliente
  • Tecniche di valutazione e di trattamento delle obiezioniper l'esame e la discussione del punto di vista del cliente sulle soluzioni propostegli
  • Normativa fiscaleal fine di ottimizzare le scelte assicurative
  • Normativa di legge antiriciclaggioper individuare e segnalare eventuali operazioni sospette
Abilità
  • Redigerela proposta assicurativa utilizzando l'insieme di strumenti assicurativi adeguati al profilo del cliente ed alle sue necessità di protezione e previdenza evidenziati nella fase di intervista
  • Pianificarel'evoluzione della posizione assicurativa nel tempo per adeguare i contenuti di protezione necessari alle varie fasi di vita del cliente
  • Illustrarela proposta assicurativa formulata in relazione ai bisogni individuati ed espressi dal cliente al fine di ottenerne il consenso alla conclusione contrattuale
  • Esaminarele obiezioni del cliente, valutandone le implicazioni e discutendone i contenuti al fine di ottenerne il consenso alla proposta assicurativa formulatagli o le indicazioni necessarie a modificarla
  • Concludereil contratto raccogliendo il consenso del cliente, la modulistica e le sottoscrizioni necessarie alla sua attivazione
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ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Assistenza al cliente dopo la vendita del prodotto assicurativo
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Conoscenze
  • Strumenti informatici di rendicontazione sulla situazione delle coperture e valutazione dei piani di risparmio assicurativoper predisporre report di informazione, verifica e valutazione per il cliente
  • Indici dei mercati e degli strumenti finanziari nel tempoper effettuare simulazioni e confronti
  • Dati storici sull'andamento dei mercati finanziariper effettuare simulazioni e confronti
  • Tecniche di benchmarking e comparazioneper predisporre strumenti di analisi e confronto dei risultati di gestione e della qualità ed adeguatezza dei servizi
Abilità
  • Valorizzarel'attività di incasso per le operazioni di riforma, verifica e correzione del programma assicurativo, al fine di mantenere l'adeguatezza delle soluzioni adottate
  • Affrontarele fasi critiche del rapporto, con l'ascolto, la verifica delle intenzioni e l'illustrazione di nuove opportunità, finalizzati al mantenimento dell'adeguatezza delle soluzioni iniziali adottate per rispondere ai bisogni ed agli obiettivi del cliente
  • Utilizzareil cross-selling per espandere la relazione con il cliente fornendogli soluzioni adeguate ai suoi bisogni assicurativi emergenti
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ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Definizione del mercato e formazione di un piano di vendita
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Conoscenze
  • Dati relativi al tessuto produttivo, alle attività prevalenti, alle professioni, alla propensione al risparmioper individuare gli ambiti di sviluppo potenziale e stimare le aree di penetrazione possibili
  • Strumenti informatici di selezione e analisi del portafoglio clientiper individuarne le potenzialità di sviluppo e segmentare il mercato interno rispetto a parametri demografici e comportamentali
  • Concetti relativi alle fasi di vita in relazione alla produzione di reddito e alle esigenze di natura assicurativa/finanziariaper comprendere e utilizzare metodi di pianificazione del risparmio e dei flussi finanziari del cliente nel tempo
  • Caratteristriche e funzionamento degli strumenti informatici di selezione e analisi del portafoglio clientiper individuarne le potenzialità di sviluppo e segmentare il mercato interno rispetto a parametri demografici e comportamentali
  • Tecniche e metodi di pianificazioneper la definizione degli obiettivi di attività e di vendita
  • Caratteristiche tecniche delle prestazioni erogate dal sistema assicurativo per i lavoratori del settore pubblico e privatoper l'individuazione delle aree di integrazione
  • Tecniche di segmentazione e analisi del proprio portafoglio clienti
Abilità
  • Analizzareil territorio di lavoro e le sue opportunità per determinare il potenziale e gli obiettivi di vendita
  • Valorizzarele proprie relazioni personali e le potenzialità attrattive del marchio aziendale per realizzare gli obbiettivi del proprio piano di vendita
  • Individuarei potenziali clienti e la loro dislocazione territoriale e relazionale per formulare un piano d'azione coerente con il piano di vendita
  • Definiregli obiettivi di vendita e trasformarli in obiettivi di attività pianificate nel tempo in modo da conferire continuità all'azione di esplorazione del mercato per la ricerca di nuovi clienti
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Programmazione e organizzazione del lavoro
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche di comunicazione scritta anche attraverso strumenti informaticiper contattare i clienti tramite lettera a fini promozionali e di vendita
  • Tecniche di comunicazione telefonicaper un approccio efficace con il cliente
  • Normativa di legge a tutela della privacyper la raccolta del consenso e il trattamento conseguente delle informazioni sul cliente
Abilità
  • Gestireil proprio tempo per obiettivi e priorità secondo il programma di visite ed il calendario di appuntamenti fissato
  • Attuareun programma di contatti scritti e telefonici finalizzato agli appuntamenti di prima visita con nuovi clienti o per nuove proposte a già clienti
  • Prepararele visite interviste e i colloqui di vendita con i clienti sviluppando un obiettivo ed un piano d'azione specifici per ogni appuntamento
  • Organizzareil reporting ed elaborare un sistema di indici per la verifica di efficacia della propria attività di contatto e di vendita con i clienti
ADA
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Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Colloquio di vendita del prodotto assicurativo nella fase di intervista
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche di armonizzazione e presentazione personaleper realizzare una relazione empatica con il cliente e facilitare la vendita di ruolo
  • Tecniche di intervista e di formulazione delle domandeper la raccolta dati, l'analisi della posizione del cliente e l'individuazione dei suoi bisogni
  • Tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivoper una corretta definizione ed analisi dei fatti oggetto del discorso
  • Tecniche di valutazione dell'esperienza finanziaria e del profilo di rischio del clienteper la formulazione del giudizio di adeguatezza tra i bisogni del cliente e i servizi, prodotti proponibili
  • Disciplina legislativa, regolamentare e deontologica dell'attività dell'intermediario assicurativoper il rispetto delle norme comportamentamentali fondamentali
Abilità
  • Stabilireuna relazione empatica con il cliente al fine di ottenere la sua partecipazione effettiva all'intervista
  • Analizzarela posizione economico patrimoniale del cliente e della sua esposizione ai rischi accidentali per individuare i suoi bisogni assicurativi di protezione personale
  • Individuaregli obiettivi di protezione e di risparmio finalizzato del cliente al fine di poter elaborare un programma assicurativo coerente con questi obiettivi
  • Determinareil profilo di rischio del cliente per selezionare gli strumenti adeguati di copertura dei bisogni di risparmio assicurativo
  • Determinarel'intervallo temporale del risparmio assicurativo per individuare gli strumenti di copertura adeguati
  • Illustrarele caratteristiche generali dei servizi assicurativi adeguati alle esigenze del cliente, consegnandogli i materiali di informativa preliminare
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
Analisi di informazioni sociali, economiche e finanziarie
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Diritto privato, tributario e legislazione socialeper individuare i vantaggi di natura fiscale e contributiva
  • Diritto delle assicurazioni, generalità sul contratto e nozioni fondamentali su responsabilità civile, assicurazione danni, malattia, infortuni, vitaper la comprensione delle aree di rischio assicurabili
  • Regolamentazione del mercato assicurativoper comprenderne l'organizzazione e le modalità di funzionamento
  • Caratteristiche tecniche di base degli strumenti finanziari (azioni, obbligazioni, quote di fondi comuni di investimento, strumenti derivati) e delle SICAVper comprendere le informazioni relative ai mercati finanziari
  • Elementi di matematica finanziaria e statisticaper lo svolgimento e la comprensione di calcoli e di semplici modelli di simulazione
  • Caratteristiche tecniche di base dei prodotti previdenziali, fondi pensione e forme individuali di previdenzaper individuare e comprendere le aree di integrazione con servizi assicurativi
  • Casistica sinistri legati alla vita personale e di relazioneper comprendere la tipologia di rischi connessi
  • Casisitica sinistri relativi alla circolazione autoper comprendere la tipologia di rischi connessi
Abilità
  • Comprenderei fatti economici negli aspetti congiunturali e settoriali evidenziando la relazione tra il ciclo economico le prospettive e opportunità di investimento per i risparmiatori in relazione con i prodotti di risparmio assicurativo
  • Utilizzarei contenuti e le notizie della stampa economica relative al sistema di protezione sociale (sanità, pensioni, assicurazioni sociali, istruzione, etc.) per il proprio aggiornamento personale in vista della comprensione e analisi dei bisogni dei propri clienti
  • Individuarele varie categorie di rischio connesse con l'attività di investimento nei mercati finanziari al fine di valutare la volatilità dei prodotti di risparmio assicurativo disponibili, in relazione ai rischi delle soluzioni finanziarie
  • Comprendereil ruolo della diversificazione nella protezione dal rischio nelle attività finanziarie al fine di realizzare proposte di risparmio assicurativo e previdenziale adeguate ai bisogni del cliente
  • Individuarei rischi principali connessi alla vita privata per la protezione del patrimonio, della persona, per le esigenze fondamentali di previdenza e risparmio finalizzato nel ciclo di vita del cliente
  • Individuarei rischi principali connessi alla vita lavorativa, nello svolgimento di una professione, un'attività commerciale o artigianale per la protezione del patrimonio e della persona, per analizzare i bisogni dei clienti e formulare progetti di copertura assicurativa adeguati
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ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni