Tecnico della vendita di servizi assicurativi (area specializzazione aziende, account)

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Toscana

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.26Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

Competenze

Assistenza dopo la vendita e in caso di sinistro
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Serie storica dei sinistri avvenuti e denunciati, ordinato per causa di danno, tipologia di evento e grado di dannoper l'analisi delle cause di danno e l'individuazione di strumenti di prevenzione e protezione
  • Dati di bilancio d'esercizio del cliente e dei costi assicurativi pagatiper la valutazione dell'impatto della spesa assicurativa sulla gestione aziendale
  • Serie storica dei dati relativi ai tempi di denuncia e liquidazione del danno ed agli importi liquidatiper la valutazione d'efficacia dei servizi assicurativi
  • Casistica sinistri in materia di assicurazione danni, danni da circolazione, danni alla persona e giurisprudenza relativaper dare informazioni di guida e orientamento al cliente durante tutto l'iter di liquidazione del sinistro
  • Tecniche di intervista ed ascolto profondoper la gestione della relazione con il cliente
Abilità
  • Realizzareun programma di visite periodiche per le operazioni di verifica e correzione del programma assicurativo in atto tendente a rilevare le modifiche eventualmente intervenute nella mappa dei rischi aziendali ed a predisporre le soluzioni adeguate ai cambiamenti intercorsi
  • Analizzareperiodicamente i dati sulla casistica sinistri con il bilancio tecnico delle coperture assicurative adottate, e con l'adozione di un sistema di indicatori di efficacia al fine di mantenere nel tempo l'adeguatezza delle soluzioni prescelte
  • Implementareun programma concordato di miglioramento nel tempo del sistema delle prestazioni iniziali previste, compatibile con i flussi di spesa definiti per la copertura della mappa dei rischi secondo le priorità aziendali esplicitate
  • Assistereil cliente nella compilazione della modulistica necessaria alla denuncia di sinistro e alla eventuale richiesta a terzi di risarcimento del danno, indicandogli i tempi e i passaggi procedurali prevedibili
  • Supportareil cliente nella lettura delle disposizioni contrattuali e nella loro interpretazione in modo da facilitare la scelta delle soluzioni assicurative adottate favorendo la formazione di aspettative coerenti con il sistema dei rischi effettivamente trasferito all'assicuratore
  • Informareil cliente sull'iter della procedura di liquidazione e sulle possibili esigenze di natura legale e peritale individuando l'arco temporale e gli esiti liquidativi prevedibili
  • Utilizzarele procedure operative di attivazione dei servizi di assistenza e tutela legale quando le condizioni della gestione dei sinistri aziendali lo rendano necessario per il cliente
  • Interfacciareil cliente e gli uffici addetti alle attività di perizia e liquidazione del danno agevolando i processi di comunicazione e favorendo la predisposizione degli elaborati, delle stime e della documentazione necessaria alla liquidazione del danno nei tempi previsti
ADA
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale
Proposta delle soluzioni relative a programmi di protezione assicurativa delle persone chiave e di benefit per i dipendenti
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Legislazione sociale, relativa al sistema delle assicurazioni obbligatorie, malattia, infortuni, invalidità, previdenzaper la definizione di programmi integrativi di assistenza e previdenza
  • Schema di funzionamento del SSN e delle principali prestazioni erogateper la progettazione e realizzazione di programmi di assistenza sanitaria integrativa
  • Normativa fiscale e contributivaper la scelta di soluzioni che ottimizzino i vantaggi
  • Normativa contrattuale e regolamentare in uso nel settore e nell'azienda clienteper la definizione delle caratteristiche minime dei piani di previdenza e assistenza integrativa adottabili
  • Caratteristiche tecniche dei rami assicurativi relativi alla protezione delle persone: infortuni, malattia, spese sanitarie, Vita, e delle specifiche tipologie contrattuali ad adesione collettivaper l'analisi la valutazione e la scelta delle soluzioni ad
  • Normativa di legge antiriciclaggioper l'individuazione e la segnalazione di operazioni sospette
Abilità
  • Individuaregli uomini chiave in azienda e redigere un programma di coperture per i rischi personali, al fine di salvaguardare loro e l'azienda dal danno economico che potrebbe derivarle dal verificarsi di tali rischi
  • Individuareil ruolo di programmi di assistenza integrativa, nell'ambito delle politiche retributive e di protezione delle risorse umane costituenti la strategia aziendale, per elaborare il piano dei benefits assistenziali
  • Individuareil ruolo di programmi di previdenza integrativa, nell'ambito delle politiche retributive e di protezione delle risorse umane costituenti la strategia aziendale, per elaborare il piano dei benefits previdenziali
  • Analizzarei benefici fiscali e contributivi derivanti dall'adesione a Casse di Assistenza integrativa quantificandone gli effetti per l'impresa e per i suoi collaboratori beneficiari
  • Illustrarela proposta di regolamento aziendale in relazione ai vantaggi previsti per i vari gruppi di soggetti coinvolti, coinvolgendo l'Azienda nel progetto elaborato in relazione alle sue politiche e strategie di sviluppo delle risorse umane
  • Implementareil programma di benefit assistendo il cliente nei vari passaggi informativi e documentali necessari al fine di diffonderne la conoscenza tra i beneficiari addestrandoli all'uso delle prestazioni previste
ADA
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale
Proposta delle soluzioni assicurative per i rischi del settore danni, responsabilità civile, rischi tecnologici, trasporti
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Conoscenze
  • Caratteristiche tecniche dei rami assicurativi oggetto della propria attivitàper la stesura del piano assicurativo da proporre al cliente sulla base della situazione di rischio individuata
  • Tecniche di valutazione e di trattamento delle obiezioniper la comprensione e la discussione del punto di vista del cliente
  • Normativa fiscaleper l'ottimizzazione delle scelte assicurative
  • Procedure operativeper la predisposizione dei documenti di analisi, descrizione del rischio e proposta
  • Normativa di legge antiriciclaggioper l'individuazione e la segnalazione di operazioni sospette
  • Tecniche di valutazione dei rischiper l'individuazione delle priorità di intervento
  • Metodologia di analisi costi beneficiper la comparazione di ipotesi di soluzioni alternative
  • Tecniche di prevenzione e contenimento dei rischiper la riduzione dell'incidenza dei danni e il contenimento dei costi assicurativi
Abilità
  • Individuarel'insieme di strumenti assicurativi adeguati alla mappatura dei rischi aziendali effettuata ed alle priorità individuate
  • Valutarela possibilità di utilizzo di schemi di copertura alternativi mediante l'analisi costi benefici al fine di consentire al cliente di scegliere tra soluzioni con differente grado di complessità ed adeguatezza
  • Valutarela possibilità di ricorso a tecniche di trasferimento del rischio di tipo legale o organizzativo ove queste presentino convenienza in termini di riduzione di frequenza del danno atteso o del suo impatto economico
  • Valutarela possibilità e convenienza di interventi di trattamento tecnico del rischio a fini di prevenzione o controllo del grado di danno
  • Valutarela possibilità e la convenienza del ricorso a forme di autoassicurazione passiva o attiva quando il trasferimento assicurativo si presenti inutile, troppo oneroso o di difficile realizzazione
  • Pianificarel'evoluzione della posizione assicurativa nel tempo compatibile con i flussi di spesa pianificati ed il piano di priorità degli interventi individuato
  • Illustrarela proposta assicurativa in relazione ai vantaggi quantificabili in termini di economie gestionali o miglioramento di standard di sicurezza e copertura in caso di danno, coerentemente con il documento di mappatura dei rischi aziendali e le priorità individuate
  • Valutarele obiezioni del cliente discutendone le implicazioni al fine di aumentarne la consapevolezza e partecipazione al processo di scelta e definizione dei contenuti della proposta assicurativa, favorendone il consenso in modo fortemente responsabilizzato
  • Verificareil consenso del cliente e concludere i contratti raccogliendo la modulistica e le sottoscrizioni necessarie
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RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale
Programmazione e organizzazione del lavoro
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Conoscenze
  • Tecniche di comunicazione telefonicaper un approccio efficace con il cliente
  • Tecniche di comunicazione scritta, anche attraverso strumenti informaticiper contattare i clienti tramite lettera ai fini promozionali o di vendita
  • Normativa di legge a tutela della privacyper la raccolta del consenso e il trattamento conseguente delle informazioni sul cliente
Abilità
  • Gestireil proprio tempo per obiettivi e priorità secondo il programma di visite ed il calendario di appuntamenti fissato
  • Organizzareil reporting ed elaborare un sistema di indici per la verifica di efficacia della propria attività di contatto e di vendita con i clienti
  • Attuareun programma di contatti scritti e telefonici finalizzato agli appuntamenti di prima visita con nuovi clienti o per nuove proposte a già clienti
  • Prepararele visite, le interviste e i colloqui di vendita con i clienti sviluppando un obiettivo ed un piano d'azione specifici per ogni appuntamento
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RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale
Indagine conoscitiva della situazione di rischio
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Conoscenze
  • Caratteristiche delle condizioni di sicurezza e salubrità dei luoghi di lavoro, normativa relativa alla prevenzione antincendioper la verifica del rispetto degli obblighi di legge
  • Caratteristiche tecniche dei principali processi produttivi, delle modalità costruttive dei fabbricati e dei principali impianti tecnici a servizioper l'individuazione dei pericoli e la descrizione del rischio
  • Elementi di economia aziendale (il bilancio di esercizio e le sue parti)per la comprensione della situazione economica dei clienti e l'interpretazione dei fatti di gestione di rilevanza assicurativa
  • Problematiche assicurative degli Enti pubbliciper l'individuazione delle aree di rischio caratterizzanti
  • Problematiche assicurative nelle gare e negli appalti pubblici, con la partecipazione o meno di finanziamenti privatiper l'individuazione delle aree di rischio caratterizzanti e del sistema delle responsabilità congiunte
  • Tecniche di intervista e di formulazione delle domandeper l'espletamento dell'indagine conoscitiva
  • Tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivoper una corretta definizione ed analisi della situazione relativa al cliente
  • Disciplina legislativa, regolamentare e deontologica dell'attività dell'intermediario assicurativoper il rispetto delle norme di comportamento professionale fondamentali
Abilità
  • Stabilireuna relazione empatica con il cliente o i suoi delegati in modo da ottenerne la partecipazione all'attività di analisi e di mappatura dei rischi aziendali
  • Raccoglierei dati analitici fondamentali per la descrizione della realtà aziendale, della sua struttura organizzativa e funzionale, dei suoi processi produttivi, logistici e commerciali per la stesura della relazione sulla mappa dei rischi aziendali
  • Raccoglierela documentazione di supporto necessaria all'analisi, alla quantificazione e valutazione dei rischi individuati per la formazione del programma degli interventi prioritari, tecnici, organizzativi e di trasferimento, da realizzare
  • Raccoglierela documentazione necessaria alla valutazione della posizione assicurativa in corso per la formazione del giudizio di adeguatezza e la definizione del programma di cambiamenti da realizzare
  • Raccoglierenotizie sui sistemi di sicurezza e prevenzione adottati, documentandone le caratteristiche, per valutare il loro impatto sulla mappa dei rischi aziendali individuando i possibili interventi di miglioramento implementabili
  • Raccoglierenotizie sulla casistica sinistri nel tempo, sulla loro tipologia, frequenza e grado di danno per studiarne gli andamenti e la dinamica, valutando il loro impatto economico, la loro trasferibilità assicurativa, i miglioramenti conseguibili con variazioni organizzative o con provvedimenti di trasferimento legale dei rischi
ADA
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RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale
Definizione del mercato e formazione di un piano di vendita
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Conoscenze
  • Caratteristiche e funzionamento degli strumenti informatici di selezione e analisi del portafoglio clientiper individuarne le potenzialità di sviluppo e segmentare il mercato interno rispetto a parametri demografici e comportamentali
  • Dati relativi al tessuto produttivo, alle attività prevalenti, alle professioni, alla propensione al risparmioper individuare gli ambiti di sviluppo potenziale e stimare le aree di penetrazione possibili
  • Tecniche e metodi di pianificazioneper la definizione degli obiettivi di vendita e di attività
  • Concetti relativi alle fasi di vita in relazione alle procedure di reddito e alle esigenze di natura assicurativa/finanziariaper comprendere e utilizzare metodi di pianificazione del risparmio e dei flussi finanziari del cliente nel tempo
  • Tecniche di segmentazione e analisi del proprio portafoglio clienti
  • Caratteristiche tecniche delle prestazioni erogate dal sistema assicurativo per i lavoratori del settore pubblico e privatoper l'individuazione delle aree di integrazione
  • Strumenti informatici di selezione e analisi del portafoglio clientiper individuarne le potenzialità di sviluppo e segmentare il mercato interno rispetto a parametri demografici e comportamentali
Abilità
  • Analizzareil territorio di lavoro e le sue opportunità per determinare il potenziale e gli obiettivi di vendita
  • Valorizzarele proprie relazioni personali e le potenzialità attrattive del marchio aziendale per realizzare gli obiettivi del proprio piano di vendita
  • Individuarei potenziali clienti e la loro dislocazione territoriale e relazionale per formulare un piano d'azione coerente con il piano di vendita
  • Definiregli obiettivi di vendita e trasformarli in obiettivi di attività pianificate nel tempo in modo da conferire continuità all'azione di esplorazione del mercato per la ricerca di nuovi clienti
ADA
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Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale
Analisi del mercato assicurativo
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di diritto privato, tributario, diritto d'impresa, diritto del lavoro e legislazione socialeper l'esame della posizione di rischio del cliente e l'individuazione delle soluzioni
  • Diritto delle assicurazioni, caratteristiche dei contratti, fonti e tipi della responsabilità civile, assicurazione danni, malattia, infortuni, vitaper l'individuazione dell'area dei rischi assicurabili
  • Elementi di tecnica delle assicurazioni relativi a tutti i rami di assicurazioneper l'esame, la scelta, la personalizzazione e la comparazione di servizi e prodotti adeguati alle necessità del cliente
  • Regolamentazione del mercato assicurativoper comprenderne l'organizzazione e le modalità di funzionamento
  • Elementi di matematica finanziaria e statisticaper l'esecuzione di calcoli e l'uso di semplici modelli di simulazione, confronto e analisi di dati
  • Lingua inglese e termini settoriali fondamentaliper la comprensione dei testi contrattuali di derivazione straniera e per la relazione con istituzioni di mercati esteri
Abilità
  • Reperireil testo delle principali formule contrattuali, e dei relativi clausolari integrativi, adottate nell'impresa e sul mercato assicurativo in relazione alla specificità dei rischi assicurati, valutandone le differenze in relazione agli scenari di copertura previsti per l'implementazione del programma assicurativo prescelto
  • Individuarele problematiche dei testi contrattuali valutandone le aree di copertura offerte e le eventuali difficoltà o ambiguità interpretative al fine di elaborare criteri di scelta coerenti con il profilo dei rischi dell'azienda cliente
  • Compararei testi contrattuali in esame specificando in forma sintetica le differenze in modo da poter effetture scelte tra modelli di copertura alternativi adeguati ai rischi aziendali o da comporre le differenze integrandole in un testo organico
  • Individuarele principali tecniche di copertura per tipologia di rischio ed i parametri di riferimento essenziali per la stesura contrattuale e il calcolo del premio al fine di determinare i contenuti della proposta o del programma assicurativo aziendale e la disponibilità di mercato alla sottoscrizione degli impegni contrattuali relativi
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RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale

Documenti

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