Addetto all'accoglienza, allo sviluppo e alla fidelizzazione della clientela

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Toscana

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

Competenze

Svolgimento delle attività di back office relative alle operazioni di cassa
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di contabilità e tecnica bancariaapplicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Elementi di diritto commercialeapplicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Normativa sulla contrattualisticaai fini di una corretta gestione delle operazioni di cassa
  • Elementi di inglese di baseal fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
  • Normativa sugli assegnial fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie relative alla movimentazione dei conti correnti
  • Normativa sull'anti riciclaggioal fine di una trasparente gestione delle pratiche bancarie relative alla movimentazione dei conti correnti
  • Tecniche e procedure informaticheper l'inserimento e lo svolgimento di operazione bancarie al computer
Abilità
  • Istruirele pratiche e la modulistica necessarie al completamento e alla buona riuscita dell'operazione erogata alla cassa (definire i contratti relativi alle pensioni ecc.)
  • Effettuaredirettamente addebiti/accrediti sui conti correnti, pagamenti di bollette e deleghe, gestione delle cambiali, riempimento dei moduli attraverso il supporto informatico
  • Controllarela materialità di cassa per effettuare il saldo contabile giornaliero (chiusura giornaliera della cassa) ovvero per verificare la corrispondenza tra la materialità del contante e il saldo del terminale
  • Contattareil cliente in caso di errore o scostamento nella effettuazione dell'operazione bancaria
  • Gestireil flusso delle informazioni e comunicazioni con organi esterni competenti (es. INPS per accredito pensione) e altri uffici e servizi interni, nel rispetto della normativa e dei tempi previsti dalla legge
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Rinvio della clientela a servizi specifici della banca
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di contabilità e tecnica bancariaapplicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Elementi di diritto commercialeapplicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Caratteristiche salienti dei prodotti e servizi della bancaal fine di proporre un ventaglio di soluzioni congrui alla richiesta/esigenza specifica
  • Teorie e tecniche di comunicazione efficacie con il cliente e di ascolto attivoal fine di individuare tempestivamente il tipo di consulenza specifica da proporre al cliente
  • Teorie e tecniche di problem solvingal fine di rispondere in tempi brevi al problema posto del cliente individuando la soluzione ottimale
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiutoal fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • Criteri e metodi per la rilevazione e l'analisi dei bisogni del clienteal fine di proporre soluzioni adeguate e consoni alle caratteristiche della richiesta
  • Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
Abilità
  • Analizzarele esigenze del cliente al fine di ricostruirne i bisogni espressi e inespressi
  • Fornireuna prima informazione allo sportello su servizi e prodotti bancari in rispondenza alle specifiche esigenze del cliente da un lato e in linea agli obiettivi e direttive della banca dall'altro
  • Rinviareil cliente all'ufficio competente per l'erogazione e/o la vendita del servizio prodotto individuato come ottimale
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Adempimento delle comuni operazioni bancarie allo sportello
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di contabilità e tecnica bancariaapplicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Elementi di diritto commercialeapplicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Disciplina della Centrale Allarmi Interbancarioal fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie relative alla movimentazione dei conti correnti
  • Normativa sugli assegni e sull'antiriciclaggioal fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie relative alla movimentazione dei conti correnti
  • Tecniche di comunicazione dei prodotti e servizi della bancaal fine di promuovere lo sviluppo della clientela
  • Tecniche e procedure di svolgimento di un colloquio con il cliente e di ascolto attivoal fine di rilevarne le attese e le esigenze specifiche
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientelaal fine di individuare la soluzione ottimale alla richiesta presentata
  • Tecniche e procedure informatiche per l'inserimento datiper lo svolgimento di operazione bancarie al computer
  • Elementi di inglese di baseal fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
Abilità
  • Accogliereil cliente al fine di rilevarne i bisogni e le richieste impliciti ed espliciti
  • Analizzarele esigenze e i bisogni per proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi bancari
  • Acquisirela modulistica necessaria alla realizzazione dell'operazione bancaria (es. distinta di versamento)
  • Effettuareanche attraverso il supporto informatico le operazioni bancarie ovvero operazioni di cassa (versamenti e prelevamenti su conti correnti e depositi al risparmio, emissione e cambio assegni, pagamento di effetti come cambiali, tratte e ricevute bancarie, pagamento di utenze, bonifici, rate di prestiti o mutui) acquisto e vendita di valuta estera, tesoreria in linea con gli standard e i livelli di prestazione richiesti dalla banca
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
Soluzione dei reclami relativi alle pratiche bancarie
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di contabilità e tecnica bancariaapplicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Elementi di diritto commercialeapplicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Caratteristiche salienti dei prodotti e servizi della bancaal fine di rispondere adeguatamente ai reclami della clientela individuando la soluzione in un servizio e/o prodotto della banca
  • Teorie e tecniche di comunicazione con il cliente e di ascolto attivoal fine di rassicurare il cliente sulla fattibilità della soluzione proposta
  • Teorie e tecniche di problem solvingal fine di individuare in tempi brevi la migliore soluzione possibile per il cliente
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiutoal fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
Abilità
  • Analizzarela problematica proposta dal cliente al fine di individuare gli elementi di debolezza e approntare i dovuti correttivi
  • Consultarele pratiche e la posizione del cliente con l'ausilio del supporto informatico al fine di acquisire informazioni strategiche e di contesto necessarie alla individuazione della corretta strategia di soluzione
  • Fornireuna prima assistenza al cliente proponendo soluzioni efficaci ai problemi presentati
  • Rinviareil cliente a servizi di consulenza specifici della banca in modo da assicurare corrispondenza tra richiesta del cliente e prodotto servizio della banca
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento