Addetto alla gestione e al controllo delle operazioni di incasso e pagamento
Descrizione
E' una figura di back office, senza alcun contatto diretto con la clientela finale, che ha il compito di elaborare le operazioni aperte dall'operatore di sportello relative agli addebiti e gli accrediti sui conti dei clienti. A tale scopo predispone la documentazione richiesta inviandola alle strutture centrali e periferiche competenti
ADA associate alla qualificazione
ADA.13.01.22Gestione dell'operatività finanziaria
Competenze
Predisposizione e supervisione delle deleghe dei processi bancari a soggetti esterni
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Conoscenze
- Ruoli degli Istituti Nazionali e locali di supporto e assistenza alle attività bancarieper la gestione dei rapporti e dell'invio delle pratiche
- Elementi di contabilità e tecnica bancariaapplicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
- Elementi di diritto commercialeapplicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
Abilità
- Gestirel'invio della documentazione ad eventuali soggetti esterni per lo svolgimento di operazioni esecutive come ad esempio l'inserimento dati
- Gestirel'invio delle pratiche relative alle diverse operazioni eseguite agli organismi nazionali compotenti (es.pacchetto degli assegni)
- Inoltrarei flussi monetari (vedi deleghe) al Ministero delle Finanze e all'Agenzia delle Entrate
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ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziariaRA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento Monitoraggio ordini su strumenti finanziari Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie Gestione ordini errati |
Consulenza e supervisione delle operazioni incassi e pagamenti
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Conoscenze
- Normative relative alle diverse operazioni bancarieal fine di un corretto espletamento delle procedure richieste dalla clientela finale
- Elementi di diritto commercialeapplicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
- Elementi di contabilità e tecniche bancarieapplicabili al corretto svolgimento delle richieste provenienti dalle filiali
- Ruoli degli Istituti Nazionali e locali di supporto e assistenza alle attività bancariegarantendo un corretto invio delle pratiche all'istituto di competenza
Abilità
- Analizzarela richiesta proveniente dalla filiale (anche telefonicamente) nel rispetto degli standard di collaborazione fra figure professionali diverse
- Delinearesoluzioni congruenti con le richieste/problemi evidenziati nell'ottica di soddisfazione del cliente finale
- Interpellaregli uffici tecnici a livello regionale e nazionale al fine di ottenere informazioni adeguate sulla pratiche da istruire
- Eseguirericerche su operazioni relative a deleghe, assegni, bonifici ecc., provenienti dalle diverse filiali su richiesta del cliente in funzione della soddisfazione delle esigenze della clientela e della sua conseguente fidelizzazione
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ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziariaRA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento Monitoraggio ordini su strumenti finanziari Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie Gestione ordini errati |
Elaborazione delle richieste di incassi e pagamenti
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Conoscenze
- Elementi di contabilità e tecnica bancariaapplicabili alle diverse fasi delle procedure di incassi e pagamenti
- Procedure per il controllo contabiliin funzione di una corretta gestione delle attività di controllo e supervisione delle operazioni
- Elementi di diritto commercialeper una corretto svolgimento delle procedure
- Normativa sugli assegniper la valutazione della gestione della casistica
- Inglese di baseal fine di comprendere i principali termini economico-contabili utilizzati negli applicativi e nei manuali relativi alle procedure
Abilità
- Raccoglierela documentazione spedita giornalmente dalle filiali di riferimento al fine di elaborare in maniera efficace e efficiente le pratiche aperte
- Eseguirela contabilizzazione delle operazioni prodotte a livello di filiale in funzione di un controllo e di una verifica della corrispondenza fra il materiale cartaceo e il totale delle movimentazioni su supporto informatico
- Eseguireil riversamento del totale delle diverse operazioni (es. controllare i bonifici in partenza, gestire i bonifici che arrivano a favore dei clienti, riversare le deleghe provenienti dalla diverse filiali, gestire pagamenti in genere)
- Curarel'inoltro dei flussi monetari in rete interbancaria, secondo gli standard condivisi di prestazione
- Rilasciarecarte di credito, bancomat e via card per i clienti delle agenzie
- Controllarela quadratura dei conti contabili mensilmente nella logica di coerenza degli obiettivi strategici e del livello di prestazioni dell'azienda
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ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziariaRA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento Monitoraggio ordini su strumenti finanziari Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie Gestione ordini errati |
