Tecnico della valutazione di rischi finanziari, assicurativi e previdenziali di un'impresa di assicurazioni

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Calabria

Descrizione

Effettua calcoli, revisioni, rilevazioni di dati ed elaborazioni tecniche di tipo matematico e statistico per la valutazione dei rischi finanziari, assicurativi e previdenziali dell'impresa di assicurazioni, effettuando studi relativi alle tariffe ed al processo della loro formazione, al portafoglio dei rischi, all'analisi dei prodotti sul mercato, alla formulazione di prodotti concorrenziali, alla personalizzazione dei prodotti, nonché alla elaborazione di dati e documenti per la stesura del budget o del bilancio d'esercizio.

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.03 Progettazione tecnica del nuovo prodotto

Competenze

Organizzazione del lavoro di uffici statistico-attuariali e gestione delle risorse umane assegnategli
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Metodi e strumenti per gestire l'informazione positiva e la comunicazione efficace nei gruppi per facilitare il lavoro dei collaboratori, favorire lo scambio di informazioni sui comportamenti di successo, gestire la motivazione e il clima nelle relazioni
  • Normativa del contratto di lavoro ed elementi di diritto del lavoro per la gestione operativa delle risorse assegnate
  • Strumenti di gestione delle risorse umane per l'analisi dei profili professionali, la previsione della loro evoluzione, le esigenze di formazione e di aggiornamento tecnico
Abilità
  • Verificare i risultati dell'attività di un gruppo di collaboratori, informandoli sulla qualità del loro lavoro esaminando eventuali scostamenti dai risultati attesi per individuare cause e soluzioni
  • Valutare le esigenze di formazione ed aggiornamento professionale dei collaboratori al fine di promuoverne lo sviluppo formulando un piano di formazione adeguato alle necessità loro e dell'attività della struttura
  • Pianificare il processo di lavoro e attribuire l'impiego delle risorse alle varie attività onde ottenere l'ottimizzazione del tempo-lavoro e delle competenze rispetto agli obiettivi assegnati alla struttura coordinata
  • Individuare le necessità di formazione tecnico matematica specifica degli addetti all'ufficio o del gruppo, non specialisti, progettare e realizzare i relativi interventi
  • Determinare il numero e il profilo professionale degli addetti necessari all'ufficio per elaborare il piano risorse e i programmi di formazione, curando l'inserimento lavorativo dei nuovi collaboratori assegnati
  • Coordinare un gruppo di lavoro o di progetto verificando il rispetto dei tempi assegnati alle varie fasi e la qualità dei risultati intermedi di attività
Progettazione, costruzione e valutazione di prodotti assicurativi, vita, danni e della contribuzione a fondi pensione
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Aspetti normativi e fiscali, assicurazioni vita e previdenza complementare, implicazioni attuariali per le valutazioni relative alla comparazione di prodotti diversi sotto il profilo fiscale
  • Caratteristiche tecniche dei rami assicurativi d'esercizio per impostare modelli di valutazione e confronto di prodotti assicurativi
  • Dati quantitativi relativi al mercato assicurativo ed ai prodotti della concorrenza per supportare le analisi sul posizionamento e le stime di penetrazione potenziale
  • Diritto delle assicurazioni e legislazione sull'esercizio dell'impresa di assicurazioni per il rispetto dei vincoli normativi nella progettazione di nuovi prodotti o servizi
  • Metodologie e tecniche di risoluzione dei problemi e di assunzione delle decisioni per l'individuazione e l'analisi delle criticità con impostazione delle soluzioni
  • Modelli di comparazione dei costi e dei rendimenti dei prodotti di previdenza e di risparmio assicurativo per la valutazione e il confronto di prodotti e servizi alternativi
  • Normativa sulla previdenza pubblica obbligatoria e complementare per il rispetto dei vincoli d'esercizio, nella progettazione di prodotti o servizi
  • Struttura organizzativa, sistemi informatici e flussi informativi di un'impresa di assicurazione per la valutazione dell'adeguatezza delle basi informative e della qualità dei dati
  • Tecniche di benchmarking e di comparazione di prodotti finanziari di risparmio gestito per sviluppare metodi e sistemi di report e valutazione per il cliente
Abilità
  • Monitorare e stimare a intervalli periodici la congruità e l'andamento dei premi fornendo supporto metodologico e di calcolo alla formazione periodica dei bilanci tecnici di ramo
  • Gestire le rilevazioni sul Portafoglio Vita e Danni tali da determinare tutti i dati statistici, relativi ai rischi assicurati ed ai sinistri, presi a riferimento per la costruzione tariffaria (determinazione delle basi tecniche)
  • Elaborare le metodologie per il calcolo dei premi assicurativi, tenendo conto della base tecnica disponibile, dei vincoli relativi ai caricamenti massimi applicabili ed al capitale di rischio aziendale
  • Collaborare alla redazione dei documenti illustrativi del processo attuariale di formazione ed adozione delle tariffe commerciali in uso e della loro congruità rispetto ai parametri di riferimento adottati per il calcolo
  • Analizzare prodotti assicurativi concorrenziali per la determinazione del posizionamento commerciale dei prodotti aziendali analoghi, fornendo elementi per la loro modifica o riprogettazione
Analisi statistiche e gestione informatica dei dati
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Lingua inglese per la corrispondenza e le relazioni con istituzioni scientifiche e professionali internazionali
  • Strumenti di pianificazione strategica di un'impresa assicurativa, business plan e relativi aspetti tariffari per le attività di supporto alla pianificazione aziendale ed alla revisione tariffaria
  • Tecniche di comunicazione efficace e di negoziazione per una corretta definizione ed analisi della situazione nella relazione con i colleghi e nelle interazioni con i soggetti esterni
  • Valutazione del Rischio Rendita Vitalizia nella previdenza complementare e nei prodotti assicurativi Vita per la definizione di piani di contribuzione adeguati e per la valutazione del rischio tecnico d'impresa
  • Tecniche e metodi della riassicurazione per la partecipazione alle attività di analisi e definizione dei bisogni riassicurativi
Abilità
  • Supportare la gestione operativa di sistemi informatici per l'offerta di servizi finanziari, assicurativi e previdenziali, per la definizione dei metodi di calcolo e l'adeguatezza del trattamento dei dati nelle operazioni di simulazione e comparazione sviluppate
  • Supportare la gestione delle procedure di controllo e di validazione dei dati relativi ai portafogli di rischi per assicurarne la stabilità attesa
  • Supportare l'analisi dei rischi di impresa e dei rischi finanziari connessi con l'esercizio delle attività assicurative e previdenziali per fornire elementi di supporto alle funzioni aziendali responsabili delle attività di pianificazione strategica e di bilancio
  • Elaborare le valutazioni e definirne le metodologie standard per il confronto tra polizze assicurative - nonché tra fondi pensione, prodotti finanziari e altre forme di risparmio gestito - finalizzate a permettere una scelta consapevole da parte dell'utente
  • Concorrere mediante l'uso di metodi quantitativi di tipo matematico e statistico, all'analisi di mercato effettivo e potenziale dell'azienda contribuendo all'esame del posizionamento per la formazione di politiche di marketing o di prodotto
  • Concorrere mediante l'uso di metodi quantitativi di tipo matematico e statistico alla definizione del piano di settore dell'azienda
  • Analizzare la composizione dei portafogli in gestione per stimare le fluttuazioni di rischio imprevedibili e le necessità di riassicurazione o di adeguamento del capitale aziendale al fine di ridurre e minimizzare il rischio di rovina
Predisposizione dati e procedure per la stesura del budget e del bilancio d'esercizio
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Contabilità generale, contabilità delle imprese di assicurazione per la comprensione, l'uso e l'analisi delle metodologie e dei sistemi adottati dall'impresa
  • Indicatori dell'analisi di bilancio caratteristici di un'impresa di assicurazioni per l'interpretazione dei dati del bilancio d'esercizio suscettibili di utilizzo per valutazioni di carattere attuariale
  • Linee guida per le valutazioni attuariali relative alle assicurazioni sulla vita, alle assicurazioni contro i danni e ai fondi di previdenza complementare per il rispetto delle principali indicazioni metodologiche nello svolgimento della propria attività
  • Normativa di legge e regolamentare in materia di bilancio, di margine solvibilità e di riserve tecniche del settore assicurativo per l'elaborazione dei calcoli e delle valutazioni conseguenti
  • Metodi di stima del valore di un Portafoglio Vita per la determinazione delle poste attive immateriali
  • Principi contabili internazionali (IAS/IFRS) e valutazioni attuariali (19, 37 TFR, fondi pensione e altre indennità, IAS 39 Strumenti finanziari) per la loro valutazione ai fini del bilancio consolidato di gruppo o di società quotate in borsa
Abilità
  • Valutare l'adeguatezza delle modalità della copertura delle riserve tecniche nel rispetto delle norme dispositive in materia
  • Operare il calcolo delle riserve tecniche e del margine di solvibilità necessario alla individuazione dei dati indispensabili per il bilancio e la relazione
  • Elaborare le metodologie per il calcolo delle riserve tecniche nel rispetto delle norme che ne stabiliscono i criteri di formazione e di adeguatezza
  • Contribuire alla valutazione delle poste di bilancio suscettibili di stima attuariale fornendo il supporto metodologico e di calcolo necessari
  • Contribuire alla valutazione del valore del portafoglio dell'impresa, fornendo il supporto metodologico e sviluppando le attività di calcolo necessarie

Documenti

Visualizza scheda descrittiva