Tecnico della promozione di strumenti finanziari e di servizi di investimento

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Calabria

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.24Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legale

Competenze

Colloquio di vendita del prodotto finanziario nella fase di intervista
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Disciplina legislativa, regolamentare e deontologica dell'attività del promotore finanziario per adeguare il proprio comportamento
  • Tecniche di valutazione dell'esperienza finanziaria e del profilo di rischio del cliente per individuare un parametro fondamentale del giudizio di adeguatezza tra le esigenze del cliente e le soluzioni proponibili
  • Tecniche di intervista e di formulazione delle domande per approfondire l'analisi delle informazioni e delle opinioni del cliente
  • Tecniche di comunicazione efficace e di ascolto attivo per una corretta definizione ed analisi della situazione di vendita
  • Tecniche di armonizzazione e presentazione personale per realizzare una relazione di empatia con il cliente
  • Elementi di finanza comportamentale per comprendere a fondo le aspettative e l'atteggiamento del cliente
Abilità
  • Stabilire una relazione empatica con il cliente per realizzare una condizione tale da consentire l'analisi e l'approfondimento delle condizioni economiche e delle aspettative del cliente
  • Realizzare l'analisi della posizione economico-patrimoniale del cliente per individuare le risorse economiche disponibili per il raggiungimento degli obiettivi di risparmio del cliente
  • Individuare il profilo di rischio del cliente per valutare l'adeguatezza della volatilità degli investimenti alle caratteristiche personali del cliente
  • Individuare gli obiettivi di investimento del cliente per valutare l'adeguatezza delle risorse economiche disponibili alle aspettative del cliente
  • Determinare l'intervallo temporale degli investimenti per elaborare la ripartizione degli strumenti finanziari adeguata alle caratteristiche del cliente
Assistenza al cliente dopo la vendita del prodotto finanziario
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Indici dei mercati e degli strumenti finanziari nel tempo per effettuare simulazioni e confronti
  • Dati storici relativi all'andamento dei mercati finanziari per effettuare simulazioni e confronti
  • Strumenti informatici per la rendicontazione e la valutazione degli investimenti nel tempo per predisporre report di verifica e valutazione per il cliente
  • Tecniche di valutazione della performance e degli stili di gestione per predisporre elementi di verifica dell'attività del gestore dei prodotti di risparmio gestito
  • Tecniche di benchmarking e comparazione per predisporre strumenti di analisi e confronto dei risultati di gestione
Abilità
  • Valorizzare l'attività di rendicontazione periodica per verificare la necessità di operazioni di riposizionamento e/o correzione delle scelte iniziali
  • Utilizzare il cross-selling con prodotti assicurativi per espandere la relazione con il cliente fornendo risposte ai sui bisogni di sicurezza e protezione dai rischi
  • Affrontare le fasi critiche del ciclo di vita dell'investimento con l'ascolto e la verifica delle intenzioni del cliente al fine di fornirgli informazioni di supporto alle decisioni e illustrargli le opportunità eventuali del momento
Colloquio di vendita del prodotto finanziario nella fase di proposta conclusione
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Caratteristiche tecniche delle linee di prodotti e servizi finanziari oggetto della propria attività per individuare prodotti e servizi adeguati alle esigenze del cliente
  • Tecniche di valutazione e di trattamento delle obiezioni per l'esame e la discussione del punto di vista del cliente sulle soluzioni propostegli
  • Procedure operative e relativa piattaforma informatica per la trasmissione di ordini d'acquisto del cliente e l'emissione della relativa documentazione
  • Normativa fiscale al fine di ottimizzare le scelte di investimento del cliente
  • Normativa di legge antiriciclaggio per individuare e segnalare eventuali operazioni sospette
Abilità
  • Pianificare l'evoluzione della posizione finanziaria nel tempo per rispondere alle esigenze evidenziate dall'andamento dei flussi di cassa prevedibili e necessari alla dinamica dei progetti di vita e degli obiettivi di investimento e risparmio del cliente
  • Individuare l'insieme di strumenti finanziari adeguati al profilo di rischio del cliente ai suoi obiettivi di investimento ed alla dinamica dei suoi flussi finanziari nel tempo al fine di elaborare la proposta di investimento
  • Illustrare la proposta del piano di investimenti argomentandone le caratteristiche al fine di chiarirne gli aspetti di dettaglio, approfondendo tutti i contenuti che il cliente ritiene opportuni
  • Discutere le osservazioni del cliente valutandone il contenuto al fine di operare le correzioni alla proposta di investimento formulata
  • Concludere il contratto raccogliendo la modulistica e le sottoscrizioni necessarie ad attivare le decisioni di investimento concordate
Definizione del mercato e formazione di un piano di vendita
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Caratteristiche tecniche delle prestazioni erogate dal sistema assicurativo per i lavoratori del settore pubblico e privato per l'individuazione delle aree di integrazione
  • Caratteristiche e funzionamento degli strumenti informatici di selezione e analisi del portafoglio clienti per individuarne le potenzialità di sviluppo e segmentare il mercato interno rispetto a parametri demografici e comportamentali
  • Concetti relativi alle fasi di vita in relazione alla produzione di reddito e alle esigenze di natura finanziaria/assicurativa per comprendere e utilizzare metodi di pianificazione del risparmio e dei flussi finanziari del cliente nel tempo
  • Dati relativi al tessuto produttivo, alle attività prevalenti, alle professioni, alla propensione al risparmio per individuare gli ambiti di sviluppo potenziale e stimare la penetrazione possibile
  • Strumenti informatici di selezione e analisi del portafoglio clienti per individuarne le potenzialità di sviluppo e segmentare il mercato interno rispetto a parametri demografici e comportamentali
  • Tecniche e metodi di pianificazione per la definizione degli obiettivi di vendita e di attività
  • Tecniche di segmentazione e analisi del proprio portafoglio clienti
Abilità
  • Valorizzare le proprie relazioni personali e le potenzialità attrattive del marchio aziendale per realizzare gli obiettivi del proprio piano di vendita
  • Individuare i potenziali clienti e la loro dislocazione territoriale e relazionale per formulare un piano d'azione coerente con il piano di vendita
  • Definire gli obiettivi di vendita e trasformarli in obiettivi di attività pianificate nel tempo in modo da conferire continuità all'azione di esplorazione del mercato per la ricerca di nuovi clienti
  • Analizzare il territorio di lavoro e le sue opportunità per determinare il potenziale e gli obiettivi di vendita
Programmazione e organizzazione del lavoro
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Normativa di legge a tutela della privacy per la raccolta del consenso e il trattamento conseguente delle informazioni sul cliente
  • Tecniche di comunicazione telefonica per un approccio efficace con il cliente
  • Tecniche di comunicazione scritta, anche attraverso strumenti informatici per contattare i clienti tramite lettera ai fini promozionali o di vendita
Abilità
  • Preparare le visite, le interviste e i colloqui di vendita con i clienti sviluppando un obiettivo ed un piano d'azione specifici per ogni appuntamento
  • Organizzare il reporting ed elaborare un sistema di indici per la verifica di efficacia della propria attività di contatto e di vendita con i clienti
  • Gestire il proprio tempo per obiettivi e priorità secondo il programma di visite ed il calendario di appuntamenti fissato
  • Attuare un programma di contatti scritti e telefonici finalizzato agli appuntamenti di prima visita con nuovi clienti o per nuove proposte a già clienti
Raccolta ed analisi di informazioni economico-finanziarie
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Caratteristiche tecniche di base degli strumenti finanziari (azioni, obbligazioni, quote di fondi comuni di investimento, strumenti derivati) e delle SICAV per comprendere le informazioni relative ai mercati finanziari
  • Diritto e regolamentazione dei mercati finanziari per comprenderne l'organizzazione e le modalità di funzionamento
  • Elementi di diritto privato e tributario per valutare le norme di natura contrattuale caratterizzanti gli strumenti finanziari e verificare le opportunità di ottimizzazione fiscale degli impieghi a risparmio
  • Economia dei mercati e degli strumenti finanziari per comprendere le analisi generali e di scenario
  • Elementi di matematica finanziaria e statistica per utilizzare gli strumenti di misurazione quantitativa dei risultati degli investimenti e i modelli di valutazione degli scenari di opportunità
  • Metodi di valutazione delle azioni, relazione tra dividendi attuali e prospettive di crescita, creazione di valore per individuare opportunità di investimento
  • Teorie di gestione del portafoglio e strategie di asset allocation e di diversificazione per comprendere e realizzare strategie di ottimizzazione del rapporto rischio rendimento
  • Tecniche di protezione dal rischio nelle attività finanziarie
  • Modelli di valutazione degli strumenti obbligazionari (relazione prezzo rendimenti, duration, volatilità) per individuare opportunità di investimento
Abilità
  • Valutare le varie categorie di rischio connesse con l'attività di investimento nei mercati finanziari utilizzando metodi di calcolo ed indicatori di volatilità adeguati agli strumenti finanziari analizzati
  • Utilizzare gli indicatori e i metodi di analisi tecnica per valutare e spiegare le opportunità di investimento legate alla dinamica dei mercati finanziari
  • Utilizzare gli indicatori e i metodi dell'analisi di bilancio e del metodo empirico (moltiplicatori di borsa) per valutare le caratteristiche fondamentali delle opportunità di investimento su singoli strumenti finanziari o le fasi dei mercati
  • Comprendere i fatti economici negli aspetti congiunturali e settoriali evidenziando la relazione tra il ciclo economico, le prospettive e le opportunità di investimento per i risparmiatori