ADA.24.02.01 Individuazione e gestione delle strategie di amministrazione patrimoniale e finanziaria

Predisporre il bilancio di previsione presentando lo sviluppo del patrimonio e dei debiti nell'ambito di un anno d'esercizio attraverso la definizione della parte attiva (attivo fisso, attivo circolante, ratei e risconti) e passiva (capitale proprio, accantonamenti, passivi, ratei e risconti)

Predisporre la pianificazione della liquidità definendo le tempistiche su quando devono essere disponibili i mezzi finanziari necessari per coprire le spese che si presentano

Predisporre il piano di fabbisogno finanziario definendo gli strumenti finanziari necessari e le fonti di finanziamento, distinguendo tra fabbisogno di capitale a lungo termine e fabbisogno a breve termine e determinando la ripartizione tra strumenti patrimoniali (a titolo esemplificativo interventi su crediti e debiti) e finanziari (ricorso a capitale di terzi o a capitale di rischio)

Predisporre la pianificazione degli investimenti definendo in quale momento e in quale entità devono essere effettuati al fine di ottenere la liquidità necessaria al raggiungimento degli obiettivi del piano industriale

Predisporre il conto economico di previsione attraverso una analisi costi e ricavi sulla base delle ipotesi di vendita e definendo l'utile aziendale atteso

Predisporre la pianificazione del fatturato definendo i quantitativi previsti di vendita di beni o servizi sulla base di valori esperienziali (prodotti venduti, elenco clienti, quantità, prezzi) e dell'analisi sulle prospettive di mercato

Predisporre la presentazione della pianificazione strategica patrimoniale e finanziaria a sostegno del piano industriale da sottoporre agli organi di governo per la valutazione ed approvazione, illustrando lo schema delle procedure attuative previste, l'organigramma funzionale all'individuazione dei soggetti depositari della responsabilità di attuare la pianificazione, e descrivendo l'effetto previsto delle azioni pianificate tramite una serie di indicatori finanziari e patrimoniali

Definire il processo di adozione della pianificazione stabilendo le procedure attuative, le tempistiche previste e gli eventuali obiettivi intermedi, formalizzando un organigramma con l'assegnazione dei ruoli e la definizione delle responsabilità per il raggiungimento degli obiettivi prefissati

Monitorare l'andamento del mercato finanziario per valutare l'evoluzione di migliori opportunità di finanziamento e per tenere sotto controllo le variazioni del rischio legate alla composizione delle fonti di finanziamento, verificando la solidità del piano di finanziamento e provvedendo a eventuali ridefinizioni

Monitorare i parametri economici e patrimoniali dell'impresa valutando costi e ricavi, crediti e debiti, dinamiche dei flussi di cassa, verificando la redditività degli investimenti, analizzando gli scostamenti dei dati reali rispetto alla pianificazione, individuando le cause e predisponendo eventuali interventi correttivi

Definire procedure e strumenti per la raccolta, il trattamento e l'analisi dei dati al fine di calcolare gli indicatori per l'analisi patrimoniale, reddituale e finanziaria dell'azienda (analisi di bilancio, calcolo della redditività, calcolo del break-even point) a supporto della pianificazione e la valutazione delle strategie finanziarie

Formalizzare e mantenere le relazioni con gli operatori e consulenti del mercato e con il management interno, per definire e gestire le operazioni di investimento immobiliare, strumentale o tecnologico, stabilendo le procedure, le modalità, le tempistiche e le condizioni contrattuali per la realizzazione degli obiettivi

Stabilire e mantenere le relazioni con istituti di credito, intermediari finanziari, operatori di borsa, per definire e gestire le operazioni finanziarie di investimento, ricercando e contrattando le condizioni più efficaci al raggiungimento degli obiettivi sulla base delle politiche di rischio definite

Predisporre il piano di investimento complementare al piano industriale definendo le strategie di gestione di investimento del patrimonio aziendale, stabilendo le quote da destinare ai diversi investimenti (finanziari, materiali, strumentali o tecnologici), le modalità di investimento e la composizione del portafoglio sulla base delle politiche di propensione al rischio definite in accordo con il management e gli organi di governo

Effettuare la valutazione degli investimenti verificando la redditività in riferimento agli obiettivi del piano aziendale, monitorando in continuo il grado di rischio aziendale e l'equilibrio dei flussi di liquidità e analizzando gli scostamenti dei risultati reali rispetto a quelli attesi

Amministrare il portafoglio degli investimenti finanziari definendo preliminarmente la struttura organizzativa (ruoli, compiti, responsabilità e procedure), analizzando l'evoluzione di trend e mercati finanziari, sovrintendendo alle operazioni di gestione e predisponendo la raccolta dei risultati per la rendicontazione finalizzata alla verifica del raggiungimento degli obiettivi di investimento e dell'evoluzione della situazione finanziaria aziendale

Amministrare il portafoglio degli investimenti patrimoniali (immobili, strumenti, tecnologie) definendo preliminarmente la struttura organizzativa (ruoli, compiti, responsabilità e procedure), sovrintendendo alle operazioni di gestione e predisponendo la raccolta dei risultati per la rendicontazione finalizzata alla verifica del raggiungimento degli obiettivi di investimento