Competenza
Raccolta Ed Analisi Di Informazioni Economico-finanziarie
Descrizione
Comprenderee acquisire i fatti principali del ciclo economico, l'andamento e le tendenze dei mercati finanziari e analizzare i loro rapporti per individuare le opportunità per il risparmiatore,adoperando gli strumenti informativi disponibili
| ADA | RA1 | RA2 | RA3 |
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ADA.13.01.24 - Promozione finanziaria svolta in luoghi diversi dalla sede legaleRA1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente Valutazione del merito creditizio del cliente RA2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti Gestione del portafoglio clienti Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari RA3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione |
| ADA | RA1 | RA2 |
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ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativiRA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica) Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa) RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione |
| ADA | RA1 | RA2 |
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ADA.13.01.22 - Gestione dell'operatività finanziariaRA1: Fornire assistenza ai clienti interni sul profilo di rischio/rendimento dei prodotti/servizi di investimento inseriti nel paniere, monitorando gli ordini effettuati Assistenza ai clienti interni sulle caratteristiche dei prodotti/servizi di investimento Monitoraggio ordini su strumenti finanziari Predisposizione del paniere dei prodotti per i clienti interni RA2: Fornire assistenza tecnica ai clienti interni per la gestione delle operazioni finanziarie, gestendo eventuali problematiche e ordini errati Supporto alle funzioni operative nella gestione delle operazioni finanziarie Gestione ordini errati |
