Competenza
Erogare Prodotti Finanziari Ed Assicurativi Per Le Imprese
Obiettivo
Erogare prodotti finanziari ed assicurativi per le imprese
Descrizione
Erogare prodotti finanziari ed assicurativi per le imprese
| ADA | RA1 | RA2 |
|---|---|---|
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativiRA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica) Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa) RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione |
| ADA | RA1 | RA2 | RA3 |
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ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziendeRA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale |
