Competenza
Curare Il Processo Di Concessione, Revisione E Rinnovo Degli Affidamenti Alla Clientela "Small Business"
Obiettivo
Affidamenti concessi, rivisti e rinnovati ai clienti "Small Business" sulla base di corrette valutazioni di mercato
Descrizione
Curare il processo di concessione, revisione e rinnovo degli affidamenti alla clientela "Small Business"
| Qualificazione |
|---|
| Tecnico del Portafoglio Small Business |
| ADA | RA1 |
|---|---|
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipiciRA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi Cura della documentazione contrattualistica Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento |
| ADA | RA1 | RA2 |
|---|---|---|
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativiRA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica) Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa) RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione |
