Competenza
Proposta Di Prodotti Assicurativi
Obiettivo
soluzioni assicurative individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato assicurativo applicate in modo corretto
Descrizione
soluzioni assicurative individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato assicurativo applicate in modo corretto
| Qualificazione |
|---|
| Esperto in consulenza bancaria |
| ADA | RA1 | RA2 |
|---|---|---|
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativiRA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica) Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa) RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione |
