GESTIONE DEI SERVIZI DI CONSULENZA ALLA CLIENTELA

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Friuli Venezia Giulia

Descrizione

Sulla base della strategia della banca e dell'andamento del mercato, il soggetto è in grado di analizzare le esigenze del cliente, proporre i prodotti e servizi in grado di soddisfarli e curare la redditività del portafoglio clienti.

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.10Proposta commerciale al cliente
ADA.13.01.11Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici
ADA.13.01.12Informazioni al cliente sui servizi di intermediazione mobiliare
ADA.13.01.13Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

Competenze

GESTIONE DEI SERVIZI DI CONSULENZA ALLA CLIENTELA
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Principi economici e organizzativi aziendali base del settore bancario
  • Tecniche di valutazione del merito creditizio
  • Metodologie di controllo periodico del credito
  • Tecniche per il monitoraggio della qualità del portafoglio crediti
  • Tecniche di valutazione rapporto rischio/rendimento affidamenti
  • Funzionamento dei mercati finanziari base
  • Elementi di normativa CAI e Usura
  • Elementi di normativa fiscale imprese
  • Elementi di normativa fiscale persone e famiglie
  • Elementi di normativa su investimenti
  • Tecniche di gestione del budget commerciale
  • Caratteristiche dei prodotti di finanziamento ordinari e speciali
  • Caratteristiche dei prodotti di investimento
  • Tecniche di customer care
Abilità
  • Analizzare e valutare le esigenze/necessità espresse dal cliente
  • Analizzare il mercato finanziario, patrimoniale ed assicurativo
  • Valutare il grado di rischio del portafoglio clienti
  • Individuare il prodotto più idoneo a soddisfare le esigenze della clientela
  • Stipulare il contratto relativo ad un nuovo prodotto o servizio
  • Gestire la documentazione prevista per l'erogazione del prodotto/servizio bancario
  • Monitorare nel tempo le operazioni disposte e il portafoglio del cliente
ADA
ADA.13.01.10 - Proposta commerciale al cliente

RA1: Formulare la proposta commerciale al cliente, avendo individuato il suo fabbisogno in coerenza con il suo profilo socio-economico e lo stato attuale della sua fruizione di prodotti e servizi bancari

Raccolta e aggiornamento della documentazione sul cliente
Formulazione di una proposta commerciale
Assegnazione del profilo socio-economico in base alle variabili di segmentazione e di portafogliazione
Individuazione fabbisogni del cliente
Verifica dello stato attuale nella fruizione di servizi/prodotti bancari
ADA
ADA.13.01.11 - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici

RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste

Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
Cura della documentazione contrattualistica
Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
ADA
ADA.13.01.12 - Informazioni al cliente sui servizi di intermediazione mobiliare

RA1: Descrivere al cliente le caratteristiche, i rischi e i costi dei prodotti e servizi di investimento offerti, collocati e intermediati dalla banca, tenendo conto dei risultati della sua profilatura

Descrizione delle caratteristiche contrattuali, dei costi, diritti ed obblighi relativi alle diverse tipologie di servizi di intermediazione mobiliare offerti dalla banca
Descrizione delle caratteristiche, dei rischi e degli elementi fondamentali dei prodotti di investimento collocati dalla banca
Descrizione delle caratteristiche, dei rischi e degli elementi fondamentali dei prodotti di investimento intermediati dalla banca
Raccolta di informazioni dal cliente sulle esigenze e gli obiettivi di protezione e di investimento per la profilatura
ADA
ADA.13.01.13 - Servizio di consulenza per acquisto, vendita, collocamento, sottoscrizione e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari e assicurativi

RA1: Comporre un portafoglio di investimento adeguato al cliente, ricercando e operando sul mercato prodotti e serivzi coerenti, avendo condiviso le raccomandazioni personalizzate in base agli andamenti di mercato e al profilo del cliente

Individuare il profilo di adeguatezza/appropriatezza del cliente in relazione alla compilazione del questionario di profilatura
Condivisione con il cliente delle finalità della consulenza e degli obiettivi della profilatura
Condivisione delle raccomandazioni personalizzate in base all'analisi contestualizzata della struttura e degli andamenti dei mercati
Composizione del portafoglio di investimento per macro asset class (Asset Allocation strategica e tattica)
Ricerca dei servizi e degli strumenti finanziari adeguati al profilo finanziario del cliente (Asset Allocation Operativa)

RA2: Ribilanciare il portafoglio del cliente, verificandone periodicamente l'adeguatezza, proponendo acquisti e vendite, sottoscrizioni e rimborsi in funzione dell'evoluzione del mercato finanziario e operando la conseguente negoziazione

Periodica verifica dell'adeguatezza del portafoglio e proposta di intervento
Periodici incontri con il cliente per commento andamenti, rendiconti, prospettive
Operatività sui mercati finanziari, raccolta ordini, negoziazione