GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ E DELLE OPERAZIONI FINANZIARIE

SEP
24. Area comune
REPERTORIO
Friuli Venezia Giulia

Descrizione

A partire dal fabbisogno di liquidità aziendale, il soggetto è in grado di definire il piano dei pagamenti e gli scadenzari individuando gli strumenti e le forme di finanziamento e/o di recupero crediti più adatte alle proprie esigenze finanziarie.

ADA associate alla qualificazione

ADA.24.02.08Gestione delle operazioni di cassa
ADA.24.02.09Gestione operativa delle operazioni finanziarie

Competenze

GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ E DELLE OPERAZIONI FINANZIARIE
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di matematica finanziaria
  • Strumenti per la gestione degli incassi e pagamenti (aperture di credito documentarie, lettere di credito)
  • Tecniche di preventivazione e pianificazione finanziaria
  • Tipologie di entrate/uscite e vincoli di cassa
  • Tipologie di scadenze fiscali e contrattuali
  • Tecniche di redazione di un piano pagamenti
  • Caratteristiche degli strumenti bancari per finanziamenti a breve e lungo termine (affidamenti su c/c, anticipazioni, mutui, leasing, …)
  • Condizioni applicate agli strumenti bancari: valute, commissioni, spese, imposte
  • Tecniche di analisi e gestione della situazione creditizia
  • Classi di rischio e classificazione dei clienti
  • Normative sicurezza, igiene e salvaguardia ambientale nel settore amministrativo
Abilità
  • Predisporre il prospetto dei flussi di cassa previsionale
  • Programmare le operazioni di cassa consuntiva e preventiva e i relativi scostamenti
  • Redigere il Piano dei pagamenti tenuto conto degli scadenziari contrattuali e fiscali
  • Controllare e confrontare le condizioni di conto corrente e/o di eventuali prodotti finanziari
  • Gestire i rapporti di conto corrente bancario/postale
  • Gestire i mutui e i leasing
  • Gestire il conto anticipo fatture
  • Rinegoziare le condizioni dei prestiti
  • Definire le classi di rischio e classificare i clienti
  • Monitorare la situazione creditizia
  • Programmare azioni per il recupero dei crediti
  • Operare secondo le norme di sicurezza
  • Applicare concetti e formule matematiche in ambiente economico e finanziario
ADA
ADA.24.02.08 - Gestione delle operazioni di cassa

RA1: Definire il fabbisogno di liquidità aziendale, sulla base delle previsioni di entrata ed uscita, monitorando gli effettivi incassi e pagamenti e gli scostamenti rispetto alle previsioni (elaborazione report), al fine di contribuire alla definizione degli obiettivi e vincoli di cassa nei flussi in entrata ed uscita

Realizzazione di previsioni per la stima dei fabbisogni aziendali di liquidità
Supporto alla definizione di obiettivi e vincoli di cassa nei pagamenti e negli incassi
Acquisizione e analisi delle previsioni di entrata e uscita
Monitoraggio degli incassi e pagamenti
Elaborazione di report sulla situazione della tesoreria e sulla posizione verso le banche

RA2: Provvedere alla gestione operativa delle operazioni di cassa (incassi, pagamenti, operazioni con istituti di credito, ecc.), curando la registrazione dei movimenti, verificando lo stato dei saldi bancari ed effettuando operazioni di compensazione fra conti correnti bancari

Verifica degli estratti bancari con le operazioni effettuate e verifica dei saldi
Esecuzione di operazioni di compensazione tra conti correnti bancari (versamenti, prelievi, giacenze, ecc.)
Compilazione dei mandati di pagamento ed esecuzione dei pagamenti pianificati
Gestione degli incassi e registrazione dei movimenti di cassa

RA3: Concorrere alla definizione di un piano di pagamenti, analizzando le previsioni delle entrate e delle uscite e gli obiettivi e vincoli di cassa

Strutturazione di un piano di pagamenti (per scadenze, per tipologia, ecc.) coerente con la pianificazione delle uscite

RA4: Classificare gli insoluti e sollecitare i pagamenti, sulla base del monitoraggio delle situazioni creditizie, attivando, laddove necessario, azioni legali e gestendo trattative con i debitori

Monitoraggio delle situazioni creditizie, classificazione degli insoluti e sollecito dei pagamenti
Attivazione di azioni legali (ufficio legale interno o legali esterni) e gestione delle trattative con i debitori
ADA
ADA.24.02.09 - Gestione operativa delle operazioni finanziarie

RA1: Definire la previsione degli oneri finanziari e la stima dei tassi di rendimento, valutando tutti i parametri che ne influenzano l’entità

Previsioni e stima degli oneri finanziari (tassi di interesse, spese bancarie, ecc.)
Valutazione delle oscillazioni dei mercati finanziari e monitoraggio dei parametri che influenzano i valori di impresa (costo del denaro, tassi di interesse, prodotti finanziari, mutui, agevolazioni fiscali, ecc.)
Valutazione dei tassi di rendimento dei prodotti finanziari posseduti

RA2: Provvedere al reperimento e all'impiego dei fondi finanziari necessari alle attività correnti, negoziando le condizioni con gli istituti bancari ed occupandosi delle pratiche dovute

Negoziazione delle condizioni praticate dagli istituti bancari per la liquidità
Reperimento e impiego di fondi finanziari necessari alle attività correnti
Gestione delle procedure per la richiesta fidi e cura delle attività operative

RA3: Provvedere alla gestione operativa delle operazioni bancarie inclusa la rinegoziazione di prestiti, curando la registrazione delle operazioni effettuate e l’archiviazione dei dati

Cura e esecuzione delle operazioni bancarie
Gestione operativa delle riconciliazioni bancarie e della rinegoziazione di prestiti in essere con le banche
Aggiornamento degli archivi informatizzati e delle banche dati di gestione finanziaria