Addetto al front office di agenzia assicurativa

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Sardegna

Descrizione

Opera in front office e back office, svolge attività di prima accoglienza, informazione ed assistenza ai clienti, elaborazione di operazioni aperte allo sportello e predispone la documentazione richiesta.Cura inoltre la promozione della buona immagine dell'agenzia assicurativa.

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.23Accoglienza e servizi di supporto al cliente

Competenze

Soluzione dei reclami relativi alle pratiche di agenzia e assistenza in caso di sinistri
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di contabilità e di tecniche bancarie e assicurative applicate all'uso dei format utilizzati per la documentazione (contabile, di controllo, societaria) nello svolgimento delle operazioni di cassa e di compensazione tra filiali
  • Teorie e tecniche di problem solving al fine di individuare in tempi brevi la migliore soluzione possibile per il cliente
  • Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
  • Casistica sinistri in materia di assicurazione danni al patrimonio, danni alla circolazione, danni alla persona e principale giurisprudenza relativa per dare al cliente informazioni di carattere generale e valutare l'esigenza di ulteriore assistenza
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiuto al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • Procedure operative di attivazione dei servizi di assistenza e tutela legale per assistere il cliente in caso di necessità
  • Caratteristiche salienti dei prodotti e servizi dell'agenzia al fine di rispondere adeguatamente ai reclami della clientela individuando la soluzione nella gamma dei servizi offerti
  • Elementi di diritto commerciale applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per comprendere le attese ed esigenze dell'interlocutore proponendo soluzioni efficaci ed ottimizzando i tempi relazionali
Abilità
  • Supportare il cliente nella lettura delle disposizioni contrattuali e nella loro interpretazione per favorire la formazione di aspettative adeguate rispetto alla liquidazione del danno
  • Rinviare il cliente a servizi di consulenza specifici dell'agenzia in modo da assicurare corrispondenza tra richiesta del cliente e prodotto/servizio offerto
  • Analizzare la problematica proposta dal cliente al fine di individuare gli elementi di debolezza ed approntare i dovuti correttivi
  • Informare il cliente sull'iter della procedura di liquidazione e sulle possibili esigenze di natura legale e peritale per fornirgli materiale di orientamento utile nelle scelte e attività in vista della liquidazione sinistri
  • Consultare le pratiche e la posizione del cliente con l'ausilio del supporto informatico al fine di acquisire informazioni strategiche e di contesto necessarie alla individuazione della corretta strategia di soluzione
  • Accogliere il cliente al fine di rilevarne i bisogni e le richieste impliciti ed espliciti e proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi disponibili
  • Assistere il cliente nella compilazione della modulistica necessaria alla denuncia di sinistro e all'eventuale richiesta a terzi di risarcimento del danno indicandogli i tempi e i passaggi procedurali prevedibili
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale
Rinvio della clientela a servizi specifici dell'agenzia
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Caratteristiche salienti dei prodotti e servizi della banca al fine di proporre un ventaglio di soluzioni congrue alla richiesta/esigenza specifica
  • Metodi e sistemi per l'inserimento dati su supporto informatico
  • Elementi di contabilità e di tecniche bancarie e assicurative applicate all'uso dei format utilizzati per la documentazione (contabile, di controllo, societaria) nello svolgimento delle operazioni di cassa e di compensazione tra filiali
  • Procedure per il trattamento di richieste di aiuto al fine di rispondere in maniera ottimale alle esigenze della clientela
  • Elementi di diritto commerciale applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Teorie e tecniche di problem solving al fine di individuare in tempi brevi la migliore soluzione possibile per il cliente
  • Criteri e metodi per la rilevazione e l'analisi dei bisogni del cliente al fine di proporre soluzioni adeguate e consone alle caratteristiche della richiesta
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per comprendere le attese ed esigenze dell'interlocutore proponendo soluzioni efficaci ed ottimizzando i tempi relazionali
Abilità
  • Rinviare il cliente all'ufficio competente per l'erogazione e/o la vendita del servizio prodotto individuato come ottimale
  • Accogliere il cliente al fine di rilevarne i bisogni e le richieste impliciti ed espliciti e proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi disponibili
  • Fornire una prima informazione allo sportello su servizi e prodotti bancari in rispondenza alle specifiche esigenze del cliente da un lato e in linea agli obiettivi e direttive della banca dall'altro
Incasso titoli e gestione portafoglio
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Normativa di legge antiriciclaggio per individuare e segnalare eventuali operazioni sospette
  • Elementi di contabilità e di tecniche bancarie e assicurative applicate all'uso dei format utilizzati per la documentazione (contabile, di controllo, societaria) nello svolgimento delle operazioni di cassa e di compensazione tra filiali
  • Diritto delle assicurazioni, generalità sul contratto e nozioni fondamentali su responsabilità civile, assicurazione danni, malattia, infortuni, vita, per consentire la comprensione tecnica delle operazioni e l'informazione al cliente
  • Normativa di legge a tutela della privacy per la raccolta del consenso ed il trattamento conseguente delle informazioni sul cliente
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per comprendere le attese ed esigenze dell'interlocutore proponendo soluzioni efficaci ed ottimizzando i tempi relazionali
Abilità
  • Valutare le richieste del cliente ed i suoi bisogni informativi in merito all'acquisto di nuovi prodotti
  • Utilizzare le procedure operative informatiche per la parte anagrafica e commerciale, per la registrazione del consenso al trattamento dei dati, le correzioni di errore nonché per la verifica delle scadenze e per le registrazioni d'incasso
  • Tenere la prima nota di cassa effettuando le registrazioni contabili delle operazioni di incasso imputandole correttamente rispetto ai contenuti di polizza
  • Illustrare al cliente i principali aspetti dei contratti in corso: garanzie, pagamento premi, scadenze, doveri in caso di sinistro per poter svolgere le attività principali di gestione del portafoglio mantenendo una relazione adeguata con il cliente
Vendita di prodotti assicurativi semplici
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Caratteristiche tecniche dei servizi assicurativi di base: assicurazione auto, abitazione, infortuni, tutela legale per effettuare una proposta di acquisto di nuovi servizi adeguata ai bisogni del cliente
  • Caratteristiche generali dei servizi assicurativi più complessi per l'individuazione dei bisogni del cliente non affrontabili immediatamente ed il suo orientamento verso un venditore con maggiore esperienza
  • Normativa di legge a tutela della privacy per la raccolta del consenso ed il trattamento conseguente delle informazioni sul cliente
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per comprendere le attese ed esigenze dell'interlocutore proponendo soluzioni efficaci ed ottimizzando i tempi relazionali
Abilità
  • Ampliare le informazioni disponibili sul cliente attraverso domande finalizzate alla comprensione delle sue esigenze per elaborare l'offerta di prodotti e servizi adeguati a queste esigenze
  • Utilizzare le informazioni disponibili sul cliente per valutarne i bisogni assicurativi non soddisfatti al fine di approfondire la conoscenza dello stesso ed elaborare una proposta efficace o indirizzare il cliente ad un collega esperto
  • Strutturare una proposta adeguata alle esigenze di copertura del cliente individuate attraverso il colloquio e la conoscenza personale, scegliendo i prodotti e i servizi semplici disponibili nel catalogo aziendale
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale
Adempimento delle ordinarie operazioni allo sportello
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Teorie e tecniche di ascolto attivo e comunicazione efficace per comprendere le attese ed esigenze dell'interlocutore proponendo soluzioni efficaci ed ottimizzando i tempi relazionali
  • Disciplina della Centrale Allarmi Interbancario al fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie e assicurative relative alla movimentazione dei conti correnti
  • Elementi di contabilità e di tecniche bancarie e assicurative applicate all'uso dei format utilizzati per la documentazione (contabile, di controllo, societaria) nello svolgimento delle operazioni di cassa e di compensazione tra filiali
  • Lingua inglese per la corrispondenza e le relazioni con istituzioni scientifiche e professionali internazionali
  • Metodi e procedure di analisi e valutazione dei bisogni della clientela al fine di individuare la soluzione ottimale alla richiesta presentata
  • Tecniche di comunicazione dei prodotti e servizi della banca al fine di promuovere lo sviluppo della clientela
  • Normativa sugli assegni e sull'antiriciclaggio al fine di una corretta gestione delle pratiche bancarie e assicurative relative alla movimentazione dei conti correnti
  • Elementi di diritto commerciale applicabili alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di cassa
  • Tecniche e procedure informatiche per l'inserimento dati per lo svolgimento di operazione bancarie e assicurative al computer
Abilità
  • Accogliere il cliente al fine di rilevarne i bisogni e le richieste impliciti ed espliciti e proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi disponibili
  • Effettuare anche attraverso il supporto informatico le operazioni di cassa
  • Analizzare le esigenze ed i bisogni per proporre in tempi rapidi la soluzione ottimale in termini di prodotti e servizi proposti
  • Acquisire la modulistica necessaria alla realizzazione delle diverse operazioni

Documenti

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