Tecnico di assicurazione

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Liguria

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.23Accoglienza e servizi di supporto al cliente
ADA.13.02.24Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa
ADA.13.02.26Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

Competenze

Essere in grado di gestire il portafoglio clienti di una compagnia assicurativa
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Principi di tecnica assicurativa
  • Normativa sulla professione di agente/broker assicurativo
  • Normativa sul contratto di assicurazioni
  • Mercato dei servizi assicurativo-finanziari
  • Elementi di disciplina dei contratti
  • Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita
  • Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni
Abilità
  • Applicare tecniche di valutazione piani assicurativi auto
  • Applicare tecniche di vendita dei servizi
  • Applicare modalità di pianificazione contatti commerciali
  • Applicare tecniche di analisi copertura assicurativa
  • Applicare tecniche di archiviazione dati aziendali
  • Applicare tecniche di fidelizzazione della clientela
  • Applicare tecniche di interazione col cliente
  • Applicare tecniche di promozione dei prodotti assicurativi
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale
ADA
ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

RA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia

Promozione e sviluppo delle attività di agenzia
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati

Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio
Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente

RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela

Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia

RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita

Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia
Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali
ADA
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale
Essere in grado di pianificare l'attività di vendita dei prodotti assicurativi
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Tecniche di vendita
  • Elementi di Marketing
  • Strategie di vendita
  • Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita
  • Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni
Abilità
  • Applicare tecniche per analisi domanda del mercato
  • Applicare modalità di pianificazione contatti commerciali
  • Applicare tecniche di segmentazione della clientela
  • Applicare tecniche di promozione dei prodotti assicurativi
  • Applicare tecniche di pianificazione delle attività
  • Applicare metodologie di lavoro per obiettivi
ADA
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale
Essere in grado di effettuare la vendita di prodotti assicurativi
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Principi di tecnica assicurativa
  • Strategie di vendita
  • Normativa sulla professione di agente/broker assicurativo
  • Mercato dei servizi assicurativo-finanziari
  • Normativa sul contratto di assicurazioni
  • Elementi di disciplina dei contratti
  • Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita
  • Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni
Abilità
  • Applicare tecniche di vendita dei servizi
  • Applicare tecniche di comunicazione assertiva
  • Applicare tecniche di promozione dei prodotti assicurativi
  • Applicare tecniche di interazione col cliente
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale
ADA
ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

RA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia

Promozione e sviluppo delle attività di agenzia
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati

Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio
Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente

RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela

Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia

RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita

Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia
Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali
ADA
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale
Essere in grado di assistere i clienti di una compagnia assicurativa in caso di sinistro
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Principi di tecnica assicurativa
  • Normativa sulla professione di agente/broker assicurativo
  • Normativa sul contratto di assicurazioni
  • Mercato dei servizi assicurativo-finanziari
  • Elementi di disciplina dei contratti
  • Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita
  • Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni
Abilità
  • Applicare tecniche di gestione dei conflitti
  • Applicare tecniche di analisi copertura assicurativa
  • Applicare procedure per perizie di esperti
  • Applicare procedure di contenzioso amministrativo
  • Applicare procedure di comunicazione di informazioni giuridico-legali
  • Applicare pratiche di gestione sinistri
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale
ADA
ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

RA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia

Promozione e sviluppo delle attività di agenzia
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati

Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio
Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente

RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela

Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia

RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita

Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia
Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali
ADA
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale