Addetto alle attività di prima accoglienza, informazione e assistenza ai clienti di agenzia assicurativa

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Toscana

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.23Accoglienza e servizi di supporto al cliente

Competenze

Assistenza in caso di sinistro
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Procedure operative di attivazione dei servizi di assistenza e tutela legaleper assistere il cliente in caso di necessità
  • Casistica sinistri in materia di assicurazione danni al patrimonio, danni alla circolazione, danni alla persona e principale giurisprudenza relativaper dare al cliente informazioni di carattere generale e valutare l'esigenza di ulteriore assistenza
  • Tecniche di intervista e di ascolto attivoper facilitare l'indagine sui fatti e la loro esatta comprensione
Abilità
  • Assistereil cliente nella compilazione della modulistica necessaria alla denuncia di sinistro e all'eventuale richiesta a terzi di risarcimento del danno indicandogli i tempi e i passaggi procedurali prevedibili
  • Supportareil cliente nella lettura delle disposizioni contrattuali e nella loro interpretazione per favorire la formazione di aspettative adeguate rispetto alla liquidazione del danno
  • Informareil cliente sull'iter della procedura di liquidazione e sulle possibili esigenze di natura legale e peritale per fornirgli materiale di orientamento utile nelle scelte e attività in vista della liquidazione sinistri
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale
Incasso titoli e gestione portafoglio
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Diritto delle assicurazioni, generalità sul contratto e nozioni fondamentali su responsabilità civile, assicurazione danni, malattia, infortuni, vita,per consentire la comprensione tecnica delle operazioni e l'informazione al cliente
  • Normativa di legge antiriciclaggioper individuare e segnalare eventuali operazioni sospette
  • Tecniche di comunicazione efficaceper facilitare la relazione con il cliente
  • Elementi di contabilità generaleper la predisposizione della prima nota di cassa
  • Normativa di legge a tutela della privacyper la registrazione del consenso del cliente al trattamento dei dati
Abilità
  • Tenerela prima nota di cassa effettuando le registrazioni contabili delle operazioni di incasso imputandole correttamente rispetto ai contenuti di polizza
  • Utilizzarele procedure operative informatiche per la parte anagrafica e commerciale, per la registrazione del consenso al trattamento dei dati, le correzioni di errore nonchè per la verifica delle scadenze e per le registrazioni d'incasso
  • Illustrareal cliente i principali aspetti dei contratti in corso: garanzie, pagamento premi, scadenze, doveri in caso di sinistro per poter svolgere le attività principali di gestione del portafoglio mantenendo una relazione adeguata con il cliente
  • Valutarele richieste del cliente e i suoi bisogni informativi in merito all'acquisto di nuovi prodotti
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale
Vendita di prodotti semplici
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Fasi e tecniche del colloquio di venditaper individuare nuovi bisogni e proporre soluzioni assicurative al cliente
  • Caratteristiche tecniche dei servizi assicurativi di base: assicurazione auto, abitazione, infortuni, tutela legaleper effettuare proposta di acquisto di nuovi servizi adeguata ai bisogni del cliente
  • Normativa di legge a tutela della privacyper la raccolta del consenso e il trattamento conseguente delle informazioni sul cliente
  • Caratteristiche generali dei servizi assicurativi più complessiper l'individuazione dei bisogni del cliente non affrontabili immediatamente e il suo orientamento verso un venditore con maggiore esperienza
Abilità
  • Utilizzarele informazioni disponibili sul cliente per valutarne i bisogni assicurativi non soddisfatti al fine di approfondire l'intervista e la conoscenza dello stesso ed elaborare una proposta efficace o indirizzare il cliente ad un collega esperto
  • Ampliarele informazioni disponibili sul cliente attraverso domande finalizzate alla comprensione delle sue esigenze per elaborare l'offerta di prodotti e servizi adeguati a queste esigenze
  • Strutturareuna proposta adeguata alle esigenze di copertura del cliente individuate attraverso il colloquio e la conoscenza personale, scegliendo i prodotti e i servizi semplici disponibili nel catalogo aziendale
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale