Operatore per le attività di prima accoglienza, informazione e assistenza ai clienti di agenzia assicurativa

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Calabria

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.23Accoglienza e servizi di supporto al cliente

Competenze

Assistenza in caso di sinistro
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Casistica sinistri in materia di assicurazione danni al patrimonio, danni alla circolazione, danni alla persona e principale giurisprudenza relativa per dare al cliente informazioni di carattere generale e valutare l'esigenza di ulteriore assistenza
  • Tecniche di intervista e di ascolto attivo per facilitare l'indagine sui fatti e la loro esatta comprensione
  • Procedure operative di attivazione dei servizi di assistenza e tutela legale per assistere il cliente in caso di necessità
Abilità
  • Supportare il cliente nella lettura delle disposizioni contrattuali e nella loro interpretazione per favorire la formazione di aspettative adeguate rispetto alla liquidazione del danno
  • Informare il cliente sull'iter della procedura di liquidazione e sulle possibili esigenze di natura legale e peritale per fornirgli materiale di orientamento utile nelle scelte e attività in vista della liquidazione sinistri
  • Assistere il cliente nella compilazione della modulistica necessaria alla denuncia di sinistro e all'eventuale richiesta a terzi di risarcimento del danno indicandogli i tempi e i passaggi procedurali prevedibili
Incasso titoli e gestione portafoglio
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Diritto delle assicurazioni, generalità sul contratto e nozioni fondamentali su responsabilità civile, assicurazione danni, malattia, infortuni, vita, per consentire la comprensione tecnica delle operazioni e l'informazione al cliente
  • Elementi di contabilità generale per la predisposizione della prima nota di cassa
  • Normativa di legge antiriciclaggio per individuare e segnalare eventuali operazioni sospette
  • Normativa di legge a tutela della privacy per la registrazione del consenso del cliente al trattamento dei dati
  • Tecniche di comunicazione efficace per facilitare la relazione con il cliente
Abilità
  • Valutare le richieste del cliente e i suoi bisogni informativi in merito all'acquisto di nuovi prodotti
  • Utilizzare le procedure operative informatiche per la parte anagrafica e commerciale, per la registrazione del consenso al trattamento dei dati, le correzioni di errore nonchè per la verifica delle scadenze e per le registrazioni d'incasso
  • Tenere la prima nota di cassa effettuando le registrazioni contabili delle operazioni di incasso imputandole correttamente rispetto ai contenuti di polizza
  • Illustrare al cliente i principali aspetti dei contratti in corso: garanzie, pagamento premi, scadenze, doveri in caso di sinistro per poter svolgere le attività principali di gestione del portafoglio mantenendo una relazione adeguata con il cliente
Vendita di prodotti semplici
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • Caratteristiche tecniche dei servizi assicurativi di base: assicurazione auto, abitazione, infortuni, tutela legale per effettuare proposta di acquisto di nuovi servizi adeguata ai bisogni del cliente
  • Caratteristiche generali dei servizi assicurativi più complessi per l'individuazione dei bisogni del cliente non affrontabili immediatamente e il suo orientamento verso un venditore con maggiore esperienza
  • Normativa di legge a tutela della privacy per la raccolta del consenso e il trattamento conseguente delle informazioni sul cliente
  • Fasi e tecniche del colloquio di vendita per individuare nuovi bisogni e proporre soluzioni assicurative al cliente
Abilità
  • Utilizzare le informazioni disponibili sul cliente per valutarne i bisogni assicurativi non soddisfatti al fine di approfondire l'intervista e la conoscenza dello stesso ed elaborare una proposta efficace o indirizzare il cliente ad un collega esperto
  • Strutturare una proposta adeguata alle esigenze di copertura del cliente individuate attraverso il colloquio e la conoscenza personale, scegliendo i prodotti e i servizi semplici disponibili nel catalogo aziendale
  • Ampliare le informazioni disponibili sul cliente attraverso domande finalizzate alla comprensione delle sue esigenze per elaborare l'offerta di prodotti e servizi adeguati a queste esigenze