ADA.24.02.09 Gestione operativa delle operazioni finanziarie

SETTORE
Area comune
PROCESSO
Amministrazione, finanza e controllo di gestione
SEQUENZA
Gestione operativa delle attività economico-finanziarie e fiscali

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Documenti

Scheda ADA Scheda di caso
RA2: Provvedere al reperimento e all'impiego dei fondi finanziari necessari alle attività correnti, negoziando le condizioni con gli istituti bancari ed occupandosi delle pratiche dovute

Dimensioni

Casi

1 - Gestione delle procedure operative per la richiesta fidi
ANALISI CONTABILI E LIVELLO BANCABILITA'

Condurre un'analisi della situazione contabile aziendale e valutare il livello di bancabilità dell'organizzazione attraverso il supporto di indicatori specifici (es. Debt Service Coverage Ratio, Loan Life Coverage Ratio, ecc)

Grado di complessità 3
AGEVOLAZIONE NELL'ACCESSO AL CREDITO

Predisporre interventi correttivi per agevolare l'accesso al credito (es. riduzione del tempo medio di credito ai clienti, allungamento della durata media dei pagamenti ai fornitori, analisi della struttura patrimoniale ed eventuali interventi di ricapitalizzazione, ricerca delle garanzie pubbliche a supporto delle richieste di finanziamento)

Grado di complessità 3
INDIVIDUAZIONE FORMA DI FINANZIAMENTO

Individuare la forma tecnica di finanziamento più adatta ̶̶ e meno onerosa ̶ rispetto alle esigenze emerse (es. finanziamento a 5/10/20 anni)

Grado di complessità 2
ANALISI OFFERTE

Analizzare le offerte commerciali degli istituti bancari per la specifica forma tecnica di finanziamento richiesta (es. tasso sul mutuo, anticipo pro soluto o pro solvendo, relative spese accessorie, ecc.)

Grado di complessità 1
2 - Negoziazione delle condizioni praticate dagli istituti bancari
NEGOZIAZIONE DELLE CONDIZIONI ECONOMICHE

Negoziare le condizione economiche del finanziamento (es. tassi di interesse, spese istruttorie, spese accessorie, ecc.) anche attraverso la proposta di utilizzo di garanzie private e pubbliche

Grado di complessità 3
PERFEZIONAMENTO CONTRATTO

Perfezionare il contratto delle operazioni con l'istituto/gli istituti di credito selezionato/i a seguito della negoziazione per ottenere le risorse finanziarie e utilizzarle nelle attività correnti

Grado di complessità 2
SCELTA ISTITUTO BANCARIO

Scegliere l'istituto o gli istituti bancari a cui affidare l'operazione di finanziamento, singolarmente o in pull

Grado di complessità 1

Fonti

  • Marchetti, P., Alberici, A., & Boscia, V. (2009). La struttura finanziaria nel project finance. In Il project finance: rischio di credito, regolamentazione, pricing e strumenti ibridi di finanziamento (pp.137-157). Bancaria Editrice.
  • Ordine dei Dottori Commercialisti di Ivrea, Pinerolo e Torino. (2002-2003). CORSO IFRS – International Financial Reporting Standards. IAS 39 – Strumenti finanziari: rilevazione e valutazione.
  • Sitografia
  • Atlante delle professioni, Università di Torino: https://www.atlantedelleprofessioni.it/professioni/Impiegato-alla-tesoreria-Impiegata-alla-tesoreria
  • https://www.atlantedelleprofessioni.it/professioni/Funzionario-amministrativo-Funzionaria-amministrativo
  • Formazione Imprenditorialità Lavoro Orientamento (FILO), UnionCamere:
  • http://www.filo.unioncamere.it/P42A8395C8498S0/Responsabile-della-tesoreria.htm
  • http://www.filo.unioncamere.it/P42A8386C8498S8500/Responsabile-del-bilancio.htm