ADA.24.02.09 Gestione operativa delle operazioni finanziarie

SETTORE
Area comune
PROCESSO
Amministrazione, finanza e controllo di gestione
SEQUENZA
Gestione operativa delle attività economico-finanziarie e fiscali

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Documenti

Scheda ADA Scheda di caso
RA3: Provvedere alla gestione operativa delle operazioni bancarie inclusa la rinegoziazione di prestiti, curando la registrazione delle operazioni effettuate e l’archiviazione dei dati

Dimensioni

Casi

1 - Archiviazioni delle operazioni bancarie
CONSERVAZIONE DIGITALE DEI DATI

Conservare i dati relativi alle operazioni bancarie su supporto digitale (database), adottando procedure e tecnologie volte a garantire la corretta archiviazione e l'autenticità delle informazioni.

Grado di complessità 2
AGGIORNAMENTO DATABASE

Aggiornare il database con tutte le operazioni finanziare esistenti e relative condizioni economiche (es. elenco dei mutui e degli anticipi in essere, delle durate residue, dei tassi di interesse, delle condizioni economiche praticate, ecc.)

Grado di complessità 1
2 - Cura ed esecuzione delle operazioni bancarie
VALUTAZIONE PRELIMINARE DEI PRESTITI

Predisporre una valutazione di merito dei clienti che richiedono la rinegoziazione di un prestito (motivazioni e contenuti della nuova richiesta, status di merito del cliente, garanzia e la documentazione fornita)

Grado di complessità 3
RINEGOZIAZIONE DEI PRESTITI

Provvedere alla ottimale rinegoziazione dei prestiti (es. rinnovo aperture di credito in conto corrente, allungamento o riduzione della vita residua dei mutui per rendere la rata più coerente con le risorse finanziarie disponibili, ecc.), mediante la presisposizione di nuovi scadenziari fiscali.

Grado di complessità 2
GESTIONE SCADENZE CONTRATTUALI

Definire le risorse finanziarie per il pagamento delle scadenze contrattualmente previste

Grado di complessità 1
GESTIONE INCASSI E PAGAMENTI

Provvedere al sollecito ed al monitoraggio degli incassi dei clienti e ai pagamenti dei fornitori

Grado di complessità 1
GESTIONE CALENDARIO FISCALE

Predisporre scadenziari fiscali per la gestione operativa delle operazioni bancarie (es. IVA, IRAP, ecc)

Grado di complessità 1

Fonti

  • Marchetti, P., Alberici, A., & Boscia, V. (2009). La struttura finanziaria nel project finance. In Il project finance: rischio di credito, regolamentazione, pricing e strumenti ibridi di finanziamento (pp.137-157). Bancaria Editrice.
  • Ordine dei Dottori Commercialisti di Ivrea, Pinerolo e Torino. (2002-2003). CORSO IFRS – International Financial Reporting Standards. IAS 39 – Strumenti finanziari: rilevazione e valutazione.
  • Sitografia
  • Atlante delle professioni, Università di Torino: https://www.atlantedelleprofessioni.it/professioni/Impiegato-alla-tesoreria-Impiegata-alla-tesoreria
  • https://www.atlantedelleprofessioni.it/professioni/Funzionario-amministrativo-Funzionaria-amministrativo
  • Formazione Imprenditorialità Lavoro Orientamento (FILO), UnionCamere:
  • http://www.filo.unioncamere.it/P42A8395C8498S0/Responsabile-della-tesoreria.htm
  • http://www.filo.unioncamere.it/P42A8386C8498S8500/Responsabile-del-bilancio.htm