Competenza
Essere In Grado Di Gestire Il Portafoglio Clienti Di Una Compagnia Assicurativa
Descrizione
. Comunicare per tempo e motivare al cliente le eventuali modifiche e variazioni delle condizioni contrattuali (aumento/diminuzione dei premi, tassi, franchigie, responsabilità, diritti e obblighi dell'assicurato e della compagnia.). Concordare con il cl
| Qualificazione |
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| Tecnico di assicurazione |
| ADA | RA1 | RA2 |
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ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al clienteRA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici Realizzazione delle operazioni di incasso RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale |
| ADA | RA1 | RA2 | RA3 | RA4 |
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ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativaRA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia Promozione e sviluppo delle attività di agenzia Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali |
| ADA | RA1 | RA2 | RA3 |
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ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziendeRA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale |
