Competenza
GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ E DELLE OPERAZIONI FINANZIARIE
Descrizione
A partire dal fabbisogno di liquidità aziendale, il soggetto è in grado di definire il piano dei pagamenti e gli scadenzari individuando gli strumenti e le forme di finanziamento e/o di recupero crediti più adatte alle proprie esigenze finanziarie.
| ADA | RA1 | RA2 | RA3 | RA4 |
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ADA.24.02.08 - Gestione delle operazioni di cassa RA1: Definire il fabbisogno di liquidità aziendale, sulla base delle previsioni di entrata ed uscita, monitorando gli effettivi incassi e pagamenti e gli scostamenti rispetto alle previsioni (elaborazione report), al fine di contribuire alla definizione degli obiettivi e vincoli di cassa nei flussi in entrata ed uscita Realizzazione di previsioni per la stima dei fabbisogni aziendali di liquidità Supporto alla definizione di obiettivi e vincoli di cassa nei pagamenti e negli incassi Acquisizione e analisi delle previsioni di entrata e uscita Monitoraggio degli incassi e pagamenti Elaborazione di report sulla situazione della tesoreria e sulla posizione verso le banche RA2: Provvedere alla gestione operativa delle operazioni di cassa (incassi, pagamenti, operazioni con istituti di credito, ecc.), curando la registrazione dei movimenti, verificando lo stato dei saldi bancari ed effettuando operazioni di compensazione fra conti correnti bancari Verifica degli estratti bancari con le operazioni effettuate e verifica dei saldi Esecuzione di operazioni di compensazione tra conti correnti bancari (versamenti, prelievi, giacenze, ecc.) Compilazione dei mandati di pagamento ed esecuzione dei pagamenti pianificati Gestione degli incassi e registrazione dei movimenti di cassa RA3: Concorrere alla definizione di un piano di pagamenti, analizzando le previsioni delle entrate e delle uscite e gli obiettivi e vincoli di cassa Strutturazione di un piano di pagamenti (per scadenze, per tipologia, ecc.) coerente con la pianificazione delle uscite RA4: Classificare gli insoluti e sollecitare i pagamenti, sulla base del monitoraggio delle situazioni creditizie, attivando, laddove necessario, azioni legali e gestendo trattative con i debitori Monitoraggio delle situazioni creditizie, classificazione degli insoluti e sollecito dei pagamenti Attivazione di azioni legali (ufficio legale interno o legali esterni) e gestione delle trattative con i debitori |
| ADA | RA1 | RA2 | RA3 |
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ADA.24.02.09 - Gestione operativa delle operazioni finanziarieRA1: Definire la previsione degli oneri finanziari e la stima dei tassi di rendimento, valutando tutti i parametri che ne influenzano l’entità Previsioni e stima degli oneri finanziari (tassi di interesse, spese bancarie, ecc.) Valutazione delle oscillazioni dei mercati finanziari e monitoraggio dei parametri che influenzano i valori di impresa (costo del denaro, tassi di interesse, prodotti finanziari, mutui, agevolazioni fiscali, ecc.) Valutazione dei tassi di rendimento dei prodotti finanziari posseduti RA2: Provvedere al reperimento e all'impiego dei fondi finanziari necessari alle attività correnti, negoziando le condizioni con gli istituti bancari ed occupandosi delle pratiche dovute Negoziazione delle condizioni praticate dagli istituti bancari per la liquidità Reperimento e impiego di fondi finanziari necessari alle attività correnti Gestione delle procedure per la richiesta fidi e cura delle attività operative RA3: Provvedere alla gestione operativa delle operazioni bancarie inclusa la rinegoziazione di prestiti, curando la registrazione delle operazioni effettuate e l’archiviazione dei dati Cura e esecuzione delle operazioni bancarie Gestione operativa delle riconciliazioni bancarie e della rinegoziazione di prestiti in essere con le banche Aggiornamento degli archivi informatizzati e delle banche dati di gestione finanziaria |
