TECNICO SPECIALIZZATO IN CONSULENZA BANCARIA

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Veneto

Descrizione

Il Tecnico specializzato in consulenza bancaria si occupa di svolgere le operazioni di informazione e vendita di servizi/prodotti bancari (finanziari, creditizi, assicurativi) individuando nell’offerta a disposizione quelli più adeguati al cliente nell’ambito delle regole generali e delle politiche commerciali dell’istituto. Eroga servizi specifici e si occupa del trattamento amministrativo contabile delle operazioni. Si relaziona sia con le funzioni centrali che con il personale ed i clienti dell’unità operativa.

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.01.07Gestione del post vendita dei prodotti e dei servizi bancari (assistenza al cliente)
ADA.13.01.12Informazioni al cliente sui servizi di intermediazione mobiliare
ADA.13.01.14Acquisto o vendita, collocamento e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari (senza consulenza)

Competenze

EROGARE ASSISTENZA CONSULENZIALE AL CLIENTE
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • – Tecniche di gestione della comunicazione e della relazione – Tecniche di ascolto attivo – Tipologia, caratteristiche e funzionalità dei sistemi informativi di gestione clienti – Elementi di qualità dei servizi – Tecniche di customer care e customer satisfaction – Tipologia di prodotti e servizi bancari – Tecniche e strumenti di profilazione della clientela (segmentazione e portafogliazione) – Procedure per la gestione dei reclami
Abilità
  • – Utilizzare i supporti informativi per consultare le pratiche e la posizione del cliente – Analizzare esigenze e problemi segnalati dai clienti ed individuare soluzioni efficaci – Adottare modalità e procedure per erogare assistenza ed informazioni in relazione alla fruizione dei servizi acquistati – Interpretare le aspettative, le motivazioni ed i bisogni del cliente mediante diversi strumenti di analisi e valutazione – Erogare informazioni sulle tipologie di prodotti/servizi disponibili in coerenza con le esigenze del cliente – Tradurre dati/informazioni di customer satisfaction in azioni di miglioramento del servizio erogato – Applicare procedure di accoglimento di reclami e di assistenza alla loro formalizzazione
ADA
ADA.13.01.07 - Gestione del post vendita dei prodotti e dei servizi bancari (assistenza al cliente)

RA1: Fornire assistenza al cliente attraverso i diversi canali di comunicazione per l'utilizzo dei prodotti e degli strumenti a sua disposizione, gestendo lamentele e reclami diretti e proponendo eventuali iniziative finalizzate a curare la sua soddisfazione (cross selling)

Supporto nell’utilizzo degli strumenti a disposizione del cliente (internet banking, app...)
Proposta di iniziative finalizzate a migliorare la soddisfazione della clientela (cross selling)
Gestione lamentele e reclami diretti
Cura dei contatti con i clienti attraverso i vari canali di comunicazione
ADA
ADA.13.01.14 - Acquisto o vendita, collocamento e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari (senza consulenza)

RA1: Fornire il servizio di execution only su titoli, valute, prodotti sui principali mercati finanziari, avendo analizzato l'appropriatezza del cliente e condiviso la limitata tutela offerta in assenza di consulenza

Condivisione col cliente della limitata tutela offerta in assenza di consulenza
Verifica delle informazioni necessarie per valutare conoscenze ed esperienze del cliente degli effetti finanziari (questionario di appropriatezza)
Valutazione dell'appropriatezza della singola operazione richiesta dal cliente (in base a procedure informatiche)
Presentazione al cliente di strumenti finanziari in collocamento
Esecuzione di ordini per conto dei clienti (Execution only) sui prodotti
ADA
ADA.13.01.12 - Informazioni al cliente sui servizi di intermediazione mobiliare

RA1: Descrivere al cliente le caratteristiche, i rischi e i costi dei prodotti e servizi di investimento offerti, collocati e intermediati dalla banca, tenendo conto dei risultati della sua profilatura

Descrizione delle caratteristiche contrattuali, dei costi, diritti ed obblighi relativi alle diverse tipologie di servizi di intermediazione mobiliare offerti dalla banca
Descrizione delle caratteristiche, dei rischi e degli elementi fondamentali dei prodotti di investimento collocati dalla banca
Descrizione delle caratteristiche, dei rischi e degli elementi fondamentali dei prodotti di investimento intermediati dalla banca
Raccolta di informazioni dal cliente sulle esigenze e gli obiettivi di protezione e di investimento per la profilatura
CONFIGURARE L'OFFERTA DI PRODOTTI E SERVIZI BANCARI
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • – Principi di etica professionale e responsabilità professionale – Tipologia e caratteristiche di prodotti e servizi bancari per i diversi ambiti (finanziario, estero, assicurativo, …) e segmenti di clientela (privati, aziende, …) – Terminologia specifica di settore in lingua inglese – Tecniche e strumenti di benchmarking – Criteri di valutazione dei prodotti e servizi bancari
Abilità
  • – Identificare le caratteristiche connotative e distintive dei prodotti e dei servizi in funzione delle politiche commerciali dell'istituto e delle esigenze del cliente – Individuare ed analizzare le informazioni sui prodotti/servizi al fine di comprenderne potenzialità, limiti e vincoli – Prefigurare l'offerta di vendita in funzione delle caratteristiche del cliente – Prevedere eventuali proposte di vendita alternative così da incontrare le aspettative e le richieste del cliente – Valutare la performance dei prodotti/servizi su cui informare il cliente in relazione alle sue esigenze e aspettative e secondo principi etici e di responsabilità professionale
ADA
ADA.13.01.14 - Acquisto o vendita, collocamento e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari (senza consulenza)

RA1: Fornire il servizio di execution only su titoli, valute, prodotti sui principali mercati finanziari, avendo analizzato l'appropriatezza del cliente e condiviso la limitata tutela offerta in assenza di consulenza

Condivisione col cliente della limitata tutela offerta in assenza di consulenza
Verifica delle informazioni necessarie per valutare conoscenze ed esperienze del cliente degli effetti finanziari (questionario di appropriatezza)
Valutazione dell'appropriatezza della singola operazione richiesta dal cliente (in base a procedure informatiche)
Presentazione al cliente di strumenti finanziari in collocamento
Esecuzione di ordini per conto dei clienti (Execution only) sui prodotti
ADA
ADA.13.01.12 - Informazioni al cliente sui servizi di intermediazione mobiliare

RA1: Descrivere al cliente le caratteristiche, i rischi e i costi dei prodotti e servizi di investimento offerti, collocati e intermediati dalla banca, tenendo conto dei risultati della sua profilatura

Descrizione delle caratteristiche contrattuali, dei costi, diritti ed obblighi relativi alle diverse tipologie di servizi di intermediazione mobiliare offerti dalla banca
Descrizione delle caratteristiche, dei rischi e degli elementi fondamentali dei prodotti di investimento collocati dalla banca
Descrizione delle caratteristiche, dei rischi e degli elementi fondamentali dei prodotti di investimento intermediati dalla banca
Raccolta di informazioni dal cliente sulle esigenze e gli obiettivi di protezione e di investimento per la profilatura
REALIZZARE LA VENDITA/EROGAZIONE DI PRODOTTI E SERVIZI BANCARI
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • – Strumenti e tecniche di promozione e vendita di prodotti/servizi bancari (finanziari, assicurativi, creditizi, …) – Tipologia, caratteristiche e funzionalità dei sistemi informativi a supporto della vendita ed erogazione di prodotti e servizi bancari – Principali riferimenti normativi in materia di vendita/erogazione di prodotti/servizi bancari – Strategie e tecniche di vendita – Tecniche di negoziazione – Tecnica bancaria
Abilità
  • – Gestire la stipula dei contratti in linea con gli standard della banca e avvalendosi degli strumenti e dei supporti informativi adeguati – Attivare le procedure necessarie all'erogazione dei servizi ed allo svolgimento delle pratiche – Effettuare i controlli pregiudiziali necessari per la vendita e l'attivazione di prodotti e servizi anche attraverso l'acquisizione documentale – Fornire una valutazione di fattibilità dell'operazione di erogazione del servizio bancario – Individuare strategie e tecniche di presentazione dell'offerta di prodotti/servizi selezionati – Individuare tecniche di negoziazione funzionali alla conclusione delle trattative di vendita – Comprendere la normativa contrattuale interpretandone contenuti, clausole, vincoli
ADA
ADA.13.01.14 - Acquisto o vendita, collocamento e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari (senza consulenza)

RA1: Fornire il servizio di execution only su titoli, valute, prodotti sui principali mercati finanziari, avendo analizzato l'appropriatezza del cliente e condiviso la limitata tutela offerta in assenza di consulenza

Condivisione col cliente della limitata tutela offerta in assenza di consulenza
Verifica delle informazioni necessarie per valutare conoscenze ed esperienze del cliente degli effetti finanziari (questionario di appropriatezza)
Valutazione dell'appropriatezza della singola operazione richiesta dal cliente (in base a procedure informatiche)
Presentazione al cliente di strumenti finanziari in collocamento
Esecuzione di ordini per conto dei clienti (Execution only) sui prodotti
CURARE LA GESTIONE AMMINISTRATIVO CONTABILE DELLE ATTIVITÀ DI VENDITA/EROGAZIONE DI PRODOTTI E SERVIZI BANCARI
Mostra abilità e conoscenze
Conoscenze
  • – Elementi di tecnica e contabilità bancaria applicate alle procedure di back office – Procedure di gestione delle operazioni di vendita ed erogazione di prodotti e servizi bancari – Procedure di registrazione ed archiviazione di documenti amministrativo contabili – Principali riferimenti normativi in materia di diritto privato, commerciale e tributario – Tipologia, caratteristiche e funzionalità dei principali sistemi informativi per la gestione amministrativo contabile delle attività di vendita/erogazione di servizi bancari
Abilità
  • – Adottare procedure necessarie a regolare lo svolgimento delle operazioni amministrativo contabili connesse alla vendita ed erogazione dei prodotti/servizi bancari – Istruire le pratiche e la modulistica necessarie all'attivazione ed alla gestione dei prodotti e dei servizi bancari – Applicare regole operative di gestione del rapporto contrattuale con il cliente nel rispetto della normativa di riferimento – Utilizzare strumenti di programmazione e di monitoraggio delle attività amministrativo contabili di propria competenza – Gestire il flusso delle informazioni e comunicazioni con organi esterni competenti e altri uffici e servizi interni, nel rispetto della normativa e dei tempi previsti