TECNICO DELLE ASSICURAZIONI

SEP
13. Servizi finanziari e assicurativi
REPERTORIO
Friuli Venezia Giulia

Descrizione

Il TECNICO DELLE ASSICURAZIONI opera nella vendita e gestione di una vasta gamma di prodotti assicurativi, sulla base delle richieste del cliente e in ottemperanza alle condizioni contrattuali stabilite dalle compagnie assicurative per conto delle quali opera. Nel rispetto della normativa del settore egli sa individuare i fabbisogni del cliente e proporre i prodotti più idonei, segnalandone costi, condizioni e restrizioni al fine di stipulare e gestire il rinnovo o la modifica dei contratti. Cura inoltre l'assistenza al cliente anche in fase post vendita ed in particolare in caso di contenziosi relativi a sinistri. Procede all'alimentazione del sistema gestionale e alla documentazione/archiviazione delle pratiche, elaborando i dati ai fini del controllo interno e delle attività di marketing.

ADA associate alla qualificazione

ADA.13.02.18Apertura sinistro
ADA.13.02.23Accoglienza e servizi di supporto al cliente
ADA.13.02.24Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa
ADA.13.02.25Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita
ADA.13.02.26Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

Competenze

GESTIONE DEL BACK-OFFICE ASSICURATIVO
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di normativa civile e penale relative al sistema assicurativo
  • Normativa sulle professioni in campo assicurativo e relativi adempimenti (es. formazione obbligatoria, iscrizione albi)
  • Normativa in materia di tutela della privacy e di protezione dei dati personali
  • Principi di tecnica assicurativa
  • Aspetti tecnici e fiscali delle diverse tipologie di contratti assicurativi (es. vita, danni, ecc.)
  • Utilizzo di software gestionali nel ramo assicurativo
  • Sistemi e procedure di compliance assicurativa
  • Tecniche di elaborazione di report statistici
  • Tecniche di gestione e archiviazione della documentazione in campo assicurativo
  • Tecniche di controllo dei pagamenti
Abilità
  • Utilizzare le procedure operative informatiche per la parte anagrafica e commerciale, la gestione documentale, la verifica delle scadenze
  • Verificare la completezza della documentazione relativa a polizze e pratiche di sinistro
  • Gestire e archiviare la documentazione e la corrispondenza
  • Elaborare dati utili allo sviluppo di prodotti e segmenti di mercato
  • Gestire campagne di marketing di prodotti assicurativi
  • Realizzare controlli e quadrature periodiche sulla regolarità dei pagamenti dei premi
  • Gestire l'incasso dei premi assicurativi
ADA
ADA.13.02.18 - Apertura sinistro

RA1: Provvedere all'apertura della pratica di sinistro, raccogliendo i dati necessari a descrivere modalità e tipologia di sinistro denunciato, realizzando gli adempimenti amministrativi collegati ed avendo effettuato le verifiche preliminari sulla posizione del cliente

Raccolta delle informazioni sulle modalità e sulla tipologia di sinistro denunciato
Verifica della regolarità amministrativa della polizza
Realizzazione degli adempimenti amministrativi per la denuncia di sinistro
Verifica della posizione del cliente
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale
ADA
ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa

RA1: Ampliare il portafoglio clienti a partite dai target individuati, raccogliendo dati e informazioni sui nuovi potenziali clienti, organizzando occasioni di contatto e appuntamenti e promuovendo i servizi e i prodotti offerti dall'agenzia

Promozione e sviluppo delle attività di agenzia
Acquisizione e sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Promuovere soluzioni assicurative coerenti con le esigenze e i fabbisogni del cliente, a partire dalle informazioni raccolte, agevolando il cliente nella comprensione delle specifiche contrattuali, comunicando tempestivamente le eventuali variazioni delle condizioni contrattuali e monitorando l'andamento del portafoglio in base ad indicatori precedentemente fissati

Analisi dei bisogni espliciti ed impliciti del cliente e configurazione delle soluzioni assicurative a partire da un realistica elaborazione del rischio
Elaborazioni di proposte assicurative e definizione delle specifiche contrattuali in modo chiaro e trasparente per il cliente

RA3: Curare i rapporti con i periti e i liquidatoria partire dai dati relativi al cliente e dalla valutazione del sinistro, garantendo l'interesse dei prorpi assicurati anche al fine di consolidare il rapporto fiduciario con la propria clientela

Gestione dei rapporti con i liquidatori e i periti per la gestione dei sinistri dei clienti assicurati presso l'agenzia

RA4:Ottimizzare l'impiego delle risorse dell'agenzia, a partire dagli adempimenti necessari e dagli obiettivi di crescita commerciale, curando le operazioni amministrative e gli adempimenti formali, coordinando i collaboratori in un'ottica di maggiore efficacia ed efficienza e definendo il dimensionamento ottimale della rete di vendita

Coordinamento delle attività e gestione del personale di agenzia
Gestione operativa ordinaria dell'amministrazione e degli adempimenti formali
GESTIONE DEL FRONT-OFFICE ASSICURATIVO
Mostra abilità e conoscenzeMostra attività
Conoscenze
  • Elementi di normativa civile e penale relative al sistema assicurativo
  • Normativa sulle professioni in campo assicurativo e relativi adempimenti (es. formazione obbligatoria, iscrizione albi)
  • Normativa in materia di tutela della privacy e di protezione dei dati personali
  • Principi di tecnica assicurativa
  • Sistemi e procedure di compliance assicurativa
  • Strategie e tecniche di vendita assicurativa e di gestione del cliente
  • Elementi di marketing e di e-marketing
  • Analisi del mercato dei servizi assicurativo-finanziari
  • Aspetti tecnici e fiscali delle diverse tipologie di contratti assicurativi (es. vita, danni, ecc.)
Abilità
  • Accogliere il cliente comprendendone i bisogni (informativi, consulenziali, ecc.)
  • Fornire informazioni al cliente
  • Assistere il cliente nella compilazione della modulistica relativa al sinistro
  • Informare il cliente sull'iter della procedura di perizia e liquidazione del sinistro
  • Supportare il cliente nella lettura delle disposizioni contrattuali e nella loro interpretazione
  • Acquisire e controllare la documentazione relativa a polizze
  • Promuovere prodotti assicurativi presso potenziali clienti
  • Formulare preventivi relativi a prodotti assicurativi
  • Stipulare contratti assicurativi e la relativa documentazione accessoria (privacy, adeguatezza, ecc.)
  • Applicare modalità di pianificazione contatti commerciali
ADA
ADA.13.02.18 - Apertura sinistro

RA1: Provvedere all'apertura della pratica di sinistro, raccogliendo i dati necessari a descrivere modalità e tipologia di sinistro denunciato, realizzando gli adempimenti amministrativi collegati ed avendo effettuato le verifiche preliminari sulla posizione del cliente

Raccolta delle informazioni sulle modalità e sulla tipologia di sinistro denunciato
Verifica della regolarità amministrativa della polizza
Realizzazione degli adempimenti amministrativi per la denuncia di sinistro
Verifica della posizione del cliente
ADA
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente

RA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente

Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica
Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici
Realizzazione delle operazioni di incasso

RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale

Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare
Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale
ADA
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-vendita

RA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio

Acquisizione della clientela
Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti

RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita
Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione
Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela
Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni
ADA
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende

RA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale

Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela
Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione
Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale

RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali

Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita
Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente
Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza

RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso

Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate
Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale