ADA.24.02.08 Gestione delle operazioni di cassa

Prevedere un'assicurazione del credito a seguito dell'analisi e della verifica preliminare della situazione finanziaria, in modo da avere accesso alla centrale dei rischi e ad informazioni costanti sulla solvibilità del cliente

Raggruppare i clienti in classi di rischio in base alla: a) valutazione della forza economico-finanziaria; b) caratteristiche gestionale; c) rating di bilancio (interno al sistema;esterno – rating del cliente; tramite fido)

Esaminare in modo dettagliato la situazione finanziaria del cliente/azienda, in particolare in termini di liquidità e di affidamenti. Prevedere un momento di visita presso il cliente ̶ nel caso di aziende di grandi dimensioni ̶ con l'obiettivo di cogliere l'effettiva capacità dell'ambiente lavorativo e gli eventuali fattori non economici che possono supportare la fase di istruttoria

Valutare la tipologia più adatta di sollecito (scritto, telefonico o visita) in base alle caratteristiche dei clienti e tenendo conto della tipologia dei destinatari, prevedendo l'attuazione di interventi personalizzati da parte dell'operatore in collaborazione con la funzione commerciale

Prevedere la concessione per piani di rientro e/o accordi transativi/di pagamento per lo stralcio di una parte del credito

Valutare e prevedere l'avvio delle azioni legali per recuperare il credito, in caso di infruttuosità di tutte le attività di sollecito e recupero

Effettuare il controllo giornaliero, a partire dalle fatture emesse e non ancora pagate, dall'importo degli ordini già autorizzati e non ancora evasi

Controllare se il cliente ha onorato il pagamento o meno una volta arrivato a scadenza

Prevedere la sospensione della consegna in caso di crediti scaduti senza cause ed intervenire immediatamente per il recupero, indagando sulle cause dello scaduto

Determinare il pagamento in base a: a) livello di rischio risultante delle informazioni raccolte; b) vendite attese nell'anno; c) importo minimo dell'ordine stabilito

Predisporre il Report Direzionale per fornire all'alta direzione la sintesi dell'evoluzione dei crediti e il raggiungimento degli obiettivi in termini di performance di gestione (movimentazione mensile dei crediti, crediti finali e confronto con l'anno precedente, indicatori selezionati di performance confrontati con l'anno precedente)

Predisporre i Report Operativi Mensili, funzionali ai responsabili per il recupero del credito, al fine di esaminare (per ogni cliente o gruppo di cliente) il controllo dell'andamento dei crediti scaduti e di scadenza, nonché la programmazione delle azioni di recupero.

Valutare l'andamento complessivo degli incassi, effettuando monitoraggio ed analisi delle entrate e controllo degli: a) incassi mensili; b) incremento/decremento della situazione finanziaria