Competenza
GESTIONE DEL FRONT-OFFICE ASSICURATIVO
Descrizione
Sulla base della normativa vigente e delle regole aziendali, il soggetto è in grado di gestire le attività di front-office in un'agenzia assicurativa per quanto riguarda le comunicazioni con la clientela, l'informazione/assistenza e la stipula di polizze assicurative di vario genere.
| Qualificazione |
|---|
| TECNICO DELLE ASSICURAZIONI |
| ADA | RA1 |
|---|---|
ADA.13.02.18 - Apertura sinistroRA1: Provvedere all'apertura della pratica di sinistro, raccogliendo i dati necessari a descrivere modalità e tipologia di sinistro denunciato, realizzando gli adempimenti amministrativi collegati ed avendo effettuato le verifiche preliminari sulla posizione del cliente Raccolta delle informazioni sulle modalità e sulla tipologia di sinistro denunciato Verifica della regolarità amministrativa della polizza Realizzazione degli adempimenti amministrativi per la denuncia di sinistro Verifica della posizione del cliente |
| ADA | RA1 | RA2 |
|---|---|---|
ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al clienteRA1: Accogliere e informare il cliente decodificandone le richieste iniziali, fornendo la modulistica di riferimento, realizzando le operazioni di incasso e promuovendo prodotti e servizi anche finalizzati alla fidelizzazione del cliente Accoglienza e orientamento del cliente e rilascio di informazione e modulistica Formulazione di proposte di vendita di nuovi servizi e di prodotti semplici Realizzazione delle operazioni di incasso RA2: Aprire la pratica relativa al contenzioso dei sinistri, a partire dalle informazioni di segnalazione del cliente, raccogliendo la denuncia e la relativa documentazione e valutando le eventuali esigenze di assistenza legale e peritale Assistenza al cliente in caso di sinistro a supporto delle procedure da avviare Assistenza al cliente nella valutazione della eventuale necessità di assistenza legale e peritale |
| ADA | RA1 | RA2 |
|---|---|---|
ADA.13.02.25 - Servizi di intermediazione assicurativa e di vendita e post-venditaRA1: Ampliare il portafoglio clienti, a partire dalle attività di analisi e comparazione di prodotti assicurativi di diverse compagnie, individuando sul mercato le migliori condizioni contrattuali da proporre a potenziali nuovi clienti e selezionando le soluzioni più idonee, o vantaggiose, allo sviluppo del proprio portafoglio Acquisizione della clientela Realizzazione delle attività di cross selling e up selling finalizzate allo sviluppo del portafoglio clienti RA2: Individuare le migliori soluzioni tra le proposte di diverse compagnie assicurative, a partire dalle informazioni raccolte sulle condizioni del mercato assicurativo e dalle esigenze espressa dalla clientela, eseguendo le attività e le procedure per la vendita del prodotto assicurativo e la sua presa in carico, attivando i servizi di post-vendita e gestendo, per conto del cliente, i rapporti con i periti e i liquidatori in caso di sinistro o richiesta di rimborso Esecuzione delle attività propedeutiche alla vendita e alla fase di post-vendita Individuazione delle soluzioni idonee a soddisfare le esigenze del cliente selezionando tra le proposte delle varie compagnie di assicurazione Presa in carico delle polizze assicurative e sviluppo del rapporto fiduciario con la clientela Attivazione del sistema di liquidazione dei danni gestendo direttamente e per conto del cliente il rapporto con la compagnia di assicurazioni |
| ADA | RA1 | RA2 | RA3 |
|---|---|---|---|
ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziendeRA1: Redigere la mappatura del rischio aziendale, a partire dalla documentazione raccolta e dai dati ottenuti attraverso colloqui con il cliente, rilevando e facendo emergere le situazioni di rischio potenziale anche attraverso una prima eleborazione del piano assicurativo aziendale Attuazione delle azioni programmate di contatto e incontro con la clientela Gestione delle fasi di intervista dei colloqui di vendita del prodotto assicurativo e nelle fasi di proposta di conclusione Mappatura dei rischi ed elaborazione del piano assicurativo aziendale RA2: Redigere la proposta del piano assicurativo aziendale, o delle modifiche e integrazioni necessarie in caso di soluzioni assicurative esistenti, a partire dai rischi rilevati e da una valutazione comparative delle diverse soluzioni assicurative presenti sul mercato, verficando il consenso dell'azienda cliente, raccogliendo la documentazione necessaria e attivando le procedure contrattuali Individuazione delle specificità di mercato e formazione di un piano di vendita Valutazione comparata delle principali soluzioni assicurative esistenti sul mercato in relazione alla dimensione ed alla complessità del sistema organizzativo di riferimento rappresentato dall'azienda cliente Elaborazione di proposte di soluzioni assicurative per i rischi di competenza RA3: Assicurare i servizi di post-vendita, in base all'andamento delle condizioni contrattuali stipulate, monitorando la dinamica del rischio aziendale assicurato e assicurabile, valutando l'adeguatezza delle soluzioni adottate e attivando le procedure necessarie per supportare l'azienda cliente in caso di sinistro o richiesta di rimborso Gestione della relazione con il cliente e verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni adottate Accoglienza del cliente in caso di sinistro, orientamento alle procedure e supporto nella valutazione delle eventuali necessità di assistenza legale e peritale |
