Competenza
EROGARE ASSISTENZA CONSULENZIALE AL CLIENTE
Obiettivo
Informazioni ed assistenza erogate nel rispetto delle regole, dei principi e delle procedure stabilite
| ADA | RA1 |
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ADA.13.01.07 - Gestione del post vendita dei prodotti e dei servizi bancari (assistenza al cliente)RA1: Fornire assistenza al cliente attraverso i diversi canali di comunicazione per l'utilizzo dei prodotti e degli strumenti a sua disposizione, gestendo lamentele e reclami diretti e proponendo eventuali iniziative finalizzate a curare la sua soddisfazione (cross selling) Supporto nell’utilizzo degli strumenti a disposizione del cliente (internet banking, app...) Proposta di iniziative finalizzate a migliorare la soddisfazione della clientela (cross selling) Gestione lamentele e reclami diretti Cura dei contatti con i clienti attraverso i vari canali di comunicazione |
| ADA | RA1 |
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ADA.13.01.14 - Acquisto o vendita, collocamento e riscatto di prodotti, servizi e strumenti finanziari (senza consulenza)RA1: Fornire il servizio di execution only su titoli, valute, prodotti sui principali mercati finanziari, avendo analizzato l'appropriatezza del cliente e condiviso la limitata tutela offerta in assenza di consulenza Condivisione col cliente della limitata tutela offerta in assenza di consulenza Verifica delle informazioni necessarie per valutare conoscenze ed esperienze del cliente degli effetti finanziari (questionario di appropriatezza) Valutazione dell'appropriatezza della singola operazione richiesta dal cliente (in base a procedure informatiche) Presentazione al cliente di strumenti finanziari in collocamento Esecuzione di ordini per conto dei clienti (Execution only) sui prodotti |
| ADA | RA1 |
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ADA.13.01.12 - Informazioni al cliente sui servizi di intermediazione mobiliareRA1: Descrivere al cliente le caratteristiche, i rischi e i costi dei prodotti e servizi di investimento offerti, collocati e intermediati dalla banca, tenendo conto dei risultati della sua profilatura Descrizione delle caratteristiche contrattuali, dei costi, diritti ed obblighi relativi alle diverse tipologie di servizi di intermediazione mobiliare offerti dalla banca Descrizione delle caratteristiche, dei rischi e degli elementi fondamentali dei prodotti di investimento collocati dalla banca Descrizione delle caratteristiche, dei rischi e degli elementi fondamentali dei prodotti di investimento intermediati dalla banca Raccolta di informazioni dal cliente sulle esigenze e gli obiettivi di protezione e di investimento per la profilatura |
